سمحت منصة بينانس بمئات الملايين من الدولارات بالتحرك عبر حسابات مشبوهة حتى بعد وعدها بتعزيز الامتثال كجزء من تسوية جنائية أمريكية بقيمة 4.3 مليار دولار في عام 2023، وفقًا لتحقيق حصري أجرته صحيفة فاينانشال تايمز (FT).
منصة بينانس سمحت لحسابات مشبوهة بالتداول بعد تسوية أمريكية بقيمة 4.3 مليار دولار
كشفت الملفات الداخلية التي راجعتها صحيفة فاينانشال تايمز عن حسابات تحمل إشارات تحذيرية - بما في ذلك اتصالات بشبكات تمويل الإرهاب، وأنماط تسجيل دخول مستحيلة، وفشل في فحوصات الهوية - استمرت في التداول بعد اتفاق الإقرار بالذنب في نوفمبر 2023. تغطي البيانات المسربة المعاملات من عام 2021 حتى هذا العام.
كان أحد الحسابات ينتمي إلى مقيم في حي فقير في فنزويلا نقل 93 مليون دولار عبر منصة بينانس بين عامي 2021 و2025. جاء جزء من تلك الأموال من شبكة اتهمتها السلطات الأمريكية لاحقًا بنقل الأموال سرًا لإيران وحزب الله اللبناني.
حصلت صحيفة فاينانشال تايمز على بيانات لـ 13 حسابًا مشبوهًا تعاملت بمعاملات بقيمة 1.7 مليار دولار، منها 144 مليون دولار حدثت بعد التسوية. تلقى أحد الحسابات المسجلة باسم امرأة فنزويلية تبلغ من العمر 25 عامًا أكثر من 177 مليون دولار من العملات المشفرة على مدار عامين وقامت بتغيير تفاصيل البنك الخاص بالدفع 647 مرة في 14 شهرًا، مرورًا بـ 496 حسابًا فريدًا عبر الأمريكتين.
"هذا يُعتبر مشبوهًا"، علق ستيفان كاسيلا، المدعي الفيدرالي السابق، لصحيفة فاينانشال تايمز. "يبدو أن شخصًا ما يعمل كنشاط تجاري لتحويل الأموال."
- بعد التوقف في عام 2021، تستعد منصة بينانس للعقود الآجلة الدائمة لمتداولي الأسهم بالتجزئة
- رئيسان تنفيذيان، منصة بينانس واحدة: هل يمكن لـ يي هي الصعود دون سحب CZ للعودة إلى السلطة
- مؤسس منصة بينانس متهم بتمكين مدفوعات مرتبطة بحماس في دعوى قضائية أمريكية: تقرير
أسقطت صحيفة فاينانشال تايمز القنبلة بعد أشهر من تخلي هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عن دعواها القضائية ضد منصة بينانس، والتي اتهمت البورصة البورصة تُعرف البورصة بأنها سوق يدعم تداول المشتقات والسلع والأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى. بشكل عام، يمكن الوصول إلى البورصة من خلال منصة رقمية أو أحيانًا في عنوان ملموس حيث ينظم المستثمرون للقيام بالتداول. من بين المسؤوليات الرئيسية للبورصة هو الحفاظ على ممارسات تداول صادقة وعادلة. هذه أمور أساسية في التأكد من أن توزيع معدلات الأمان المدعومة في تلك البورصة فعال تُعرف البورصة بأنها سوق يدعم تداول المشتقات والسلع والأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى. بشكل عام، يمكن الوصول إلى البورصة من خلال منصة رقمية أو أحيانًا في عنوان ملموس حيث ينظم المستثمرون للقيام بالتداول. من بين المسؤوليات الرئيسية للبورصة هو الحفاظ على ممارسات تداول صادقة وعادلة. هذه أمور أساسية في التأكد من أن توزيع معدلات الأمان المدعومة في تلك البورصة فعال اقرأ هذا المصطلح بتضخيم أحجام التداول بشكل مصطنع. شملت الاتهامات الأخرى تحويل أموال العملاء وتضليل المستثمرين حول ضوابط المراقبة في البورصة.
أثيرت مخاوف بشأن عمليات منصة بينانس أيضًا هذا العام من قبل فرنسا، التي أطلقت تحقيقًا جنائيًا في أوائل عام 2025.
نشاط مستحيل ماديًا لم يتم اكتشافه
أظهر الحساب المرتبط بموظف البنك الفنزويلي الوصول من كاراكاس في الساعة 3:56 مساءً في 24 فبراير 2025، ثم من أوساكا، اليابان، في الساعة 1:30 صباحًا في اليوم التالي، وهو تسلسل مستحيل ماديًا.
تلقت جميع الحسابات الـ 13 أموالاً بلغ مجموعها 29 مليون دولار في Tether عملة مستقرة عملة مستقرة على عكس العملات المشفرة الأخرى مثل Bitcoin وEthereum، العملات المستقرة هي عملات مشفرة تم تصميمها للحفاظ على قيمة مستقرة. إن وضع تركيز أكبر على الاستقرار على التقلبات السعرية يمكن أن يكون جذابًا للغاية لبعض المستثمرين. يمكن أن ينفر العديد من الأفراد من التقلبات الكبيرة وعدم اليقين الذي تقدمه العملات المشفرة مقارنة بالأصول التقليدية الأخرى. تتحكم العملات المستقرة في هذا التقلب من خلال ربطها بعملة مشفرة أخرى أو بنقود ورقية أو بسلع يتم تداولها في البورصة، بما في ذلك على عكس العملات المشفرة الأخرى مثل Bitcoin وEthereum، العملات المستقرة هي عملات مشفرة تم تصميمها للحفاظ على قيمة مستقرة. إن وضع تركيز أكبر على الاستقرار على التقلبات السعرية يمكن أن يكون جذابًا للغاية لبعض المستثمرين. يمكن أن ينفر العديد من الأفراد من التقلبات الكبيرة وعدم اليقين الذي تقدمه العملات المشفرة مقارنة بالأصول التقليدية الأخرى. تتحكم العملات المستقرة في هذا التقلب من خلال ربطها بعملة مشفرة أخرى أو بنقود ورقية أو بسلع يتم تداولها في البورصة، بما في ذلك اقرأ هذا المصطلح من حسابات تم تجميدها لاحقًا من قبل إسرائيل بموجب قانون مكافحة الإرهاب. جاء الجزء الأكبر منها من أربع محافظ عملات مشفرة مرتبطة بتوفيق اللو، وهو سوري متهم بنقل الأموال لحزب الله والحوثيين المدعومين من إيران. صادرت إسرائيل الحسابات في مايو 2023، وفرض وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على اللو في مارس 2024.
قالت منصة بينانس لصحيفة فاينانشال تايمز إنها "تحافظ على ضوابط امتثال صارمة ونهج عدم التسامح مع الأنشطة غير المشروعة" مع "أنظمة قوية مطبقة لوضع علامة على المعاملات المشبوهة والتحقيق فيها."
عفو ترامب يعقد الإشراف
عفا الرئيس دونالد ترامب عن مؤسس منصة بينانس تشانغبينغ تشاو في أكتوبر لانتهاكه قوانين مكافحة غسل الأموال الأمريكية. وسعت عائلة ترامب لاحقًا العلاقات التجارية مع البورصة هذا الشهر من خلال World Liberty Financial، معلنة عن "توسع هائل" لعملتها المستقرة USD1 على منصة بينانس.
عينت وزارة العدل ووزارة الخزانة اثنين من المراقبين المستقلين في مايو 2024 للإشراف على امتثال منصة بينانس. حدثت العديد من المعاملات التي راجعتها صحيفة فاينانشال تايمز بعد بدء المراقبة.
قالت جيسيكا ديفيس، مسؤولة الاستخبارات الكندية السابقة، إن عفو ترامب خفف من بيئة الامتثال. "في السابق، كان الحافز هو: إبقاء رئيسك التنفيذي بعيدًا عن السجن"، علقت لصحيفة فاينانشال تايمز.
"نعم، هناك غرامات، ولكن جزءًا من المشكلة هو أننا نتحدث فقط عن الكثير من الأموال التي يتم جنيها على هذه المنصات بحيث أصبحت حتى غرامة مليار دولار عديمة المعنى إلى حد ما."
