'المجرمون يبتكرون، ولذلك يجب علينا أيضًا،' تقول كوينبيس لوزارة الخزانة الأمريكية

ملخص سريع

• طلبت كوينبيس من وزارة الخزانة الأمريكية تحديث قواعد مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية.
• تجادل الشركة بأن الابتكار أكثر فعالية من التطبيق الصارم في وقف الجرائم المالية.
• توصي كوينبيس بملاذات آمنة تنظيمية للشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي وأدوات المراقبة المتقدمة.
• تدعم المنصة استخدام الهويات اللامركزية وبرهان المعرفة الصفرية للتحقق الآمن من العملاء.
• تحث كوينبيس على إنشاء بيئات اختبار تنظيمية لاختبار نماذج التوافق الجديدة بالتعاون مع الحكومة.

حثت كوينبيس وزارة الخزانة الأمريكية على مراجعة قواعد مكافحة غسيل الأموال القديمة. قدمت الشركة رداً من 30 صفحة توصي فيه بأساليب تعتمد على التكنولوجيا. وتعتقد أن الابتكار، وليس التطبيق الأكثر صرامة، هو المفتاح لوقف الجريمة المالية في الأصول الرقمية.

كوينبيس تدفع نحو إطار عمل مكافحة غسيل الأموال يعتمد على الابتكار

تجادل كوينبيس بأن القواعد الحالية بموجب قانون سرية المصارف (BSA) قديمة وغير فعالة. وتدعي أن هذه القواعد تجمع البيانات الشخصية بينما تفوت النشاط الإجرامي. وتؤكد المنصة أن الابتكار ضروري لمواجهة التهديدات المتطورة.

توصي الشركة بملاذات آمنة للشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة التطبيقات المتقدمة لمراقبة التوافق. وتعتقد أن الأدوات الحديثة أكثر فعالية من أنظمة التقارير القديمة. كما تؤكد كوينبيس أن المتطلبات الصارمة تؤدي إلى تقارير منخفضة الجودة وتخزين البيانات.

علاوة على ذلك، تقترح الشركة استخدام الهويات اللامركزية وبرهان المعرفة الصفرية للتحقق من العملاء. توفر هذه الأدوات الخصوصية والأمان دون الإضرار بالتوافق. كما تسلط الضوء على أساليب "اعرف معاملتك" المعتمدة على البلوكتشين لمراقبة أفضل للنشاط غير المشروع.

كوينبيس توصي بشراكات أقوى بين القطاعين العام والخاص

تدعو كوينبيس إلى بيئات اختبار تنظيمية لاختبار نماذج التوافق قبل وضع قواعد دائمة. وتجادل بأن هذه البيئات ستعزز التعاون بين المنظمين والصناعة. تعتقد الشركة أن هذا النهج يحسن الفعالية دون تعطيل الابتكار.

كما تؤكد كوينبيس على أن القواعد يجب أن تركز على النتائج، وليس على التفويضات الصارمة. وتقول إن الإطار الحالي يخلق زيادة في البيانات وعدم الكفاءة. كتب غريوال، "عندما يبتكر الأشرار في الجريمة المالية، يحتاج الأخيار إلى الابتكار لمواكبة ذلك."

بالإضافة إلى ذلك، تدعم كوينبيس المزيد من المشاركة مع الجهات الفاعلة المسؤولة في مجال الأصول الرقمية. سيساعد ذلك المنظمين على فهم التقنيات والمخاطر المتطورة. وترى أن التعاون أمر حاسم للإشراف الهادف.

يأتي تقديم كوينبيس بينما يناقش المشرعون قواعد إشراف جديدة على العملات المشفرة. يسعى اقتراح مجلس الشيوخ الأخير إلى سيطرة أكثر صرامة على التمويل اللامركزي. وقد حذر قادة الصناعة، بمن فيهم كوينبيس، من أنه قد يوقف التطوير في مجالات رئيسية.

ظهر المقال "الأشرار يبتكرون، ونحن أيضًا يجب أن نفعل،" كوينبيس تخبر وزارة الخزانة الأمريكية لأول مرة على Blockonomi.