تم تغريم كوينبيس أوروبا 25 مليون دولار لفشلها في التزامات مكافحة غسل الأموال

ملخص

• فشلت Coinbase Europe في مراقبة 30 مليون معاملة بقيمة 176 مليار يورو.
• قدمت الشركة أكثر من 2,700 تقرير متأخر عن المعاملات المشبوهة.
• اعترفت Coinbase Europe بوجود أخطاء برمجية في نظام مراقبة مكافحة غسل الأموال.
• تم تخفيض الغرامة البالغة 21.5 مليون يورو من عقوبة أصلية قدرها 30.7 مليون يورو.

فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة على Coinbase Europe Limited قدرها 21.5 مليون يورو (حوالي 24.7 مليون دولار) لفشلها في الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تضمن الخرق فشل الشركة في مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بشكل صحيح، بإجمالي أكثر من 176 مليار يورو، بين أبريل 2021 ومارس 2025. هذه الغرامة هي نتيجة لمشاكل في نظام مراقبة المعاملات في Coinbase Europe، والتي تمت معالجتها لاحقًا من قبل الشركة بعد مراجعات داخلية مكثفة.

فشل نظام المراقبة في Coinbase Europe

تأتي الغرامة بعد مراجعة أجراها البنك المركزي الأيرلندي لإجراءات مراقبة المعاملات في Coinbase Europe. كشف التحقيق أن خطأ في تكوين النظام ترك أكثر من 30 مليون معاملة دون مراقبة لمدة 12 شهرًا.

مثلت هذه المعاملات، التي تقدر قيمتها بأكثر من 176 مليار يورو، حوالي 31% من إجمالي نشاط Coinbase Europe خلال الفترة. اعترفت الشركة بأن هذا الفشل كان خرقًا خطيرًا لالتزاماتها التنظيمية وأدى إلى تأخير في تقديم تقارير المعاملات المشبوهة.

بصفتها مزود خدمة أصول افتراضية، يُطلب من Coinbase Europe مراقبة المعاملات باستمرار والإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة. ومع ذلك، بسبب عيوب في نظام المراقبة، فشلت Coinbase Europe في تلبية هذا المطلب. عرّض هذا النقص في الرقابة الكافية الشركة لإساءة استخدام محتملة من قبل المجرمين المتورطين في أنشطة مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

تقديم تقارير المعاملات المشبوهة المتأخرة

أدى فشل Coinbase Europe في مراقبة المعاملات إلى تراكم التقارير. قدمت الشركة 2,708 تقريرًا متأخرًا عن المعاملات المشبوهة، محددة مشاكل محتملة مثل الاحتيال والهجمات الإلكترونية وغيرها من الجرائم المالية. على الرغم من هذا التأخير، قالت Coinbase إنها اتخذت إجراءات سريعة بمجرد تحديد المشكلة. بعد اكتشاف الأخطاء في نظام المراقبة، أجرت الشركة مراجعة شاملة للمعاملات وقدمت التقارير وفقًا للمتطلبات التنظيمية.

كما وجد التحقيق أن Coinbase أهملت إجراء فحوصات إضافية على ما يقرب من 185,000 معاملة أخرى، مما ساهم في زيادة الخروقات. أعرب البنك المركزي الأيرلندي عن قلقه من أن مثل هذه الإخفاقات في مراقبة المعاملات سمحت للمجرمين باستغلال الثغرات في النظام، مما قد يسهل الأنشطة غير القانونية.

رد Coinbase على الغرامة

ردًا على الغرامة، قبلت Coinbase Europe المسؤولية عن الخروقات والعقوبة البالغة 21.5 مليون يورو. صرحت الشركة بأن المشاكل نشأت من أخطاء برمجية في نظام مراقبة المعاملات، والتي أثرت على خمسة من أصل 21 سيناريو مراقبة. بمجرد تحديدها، قامت الشركة بإصلاح الأخطاء في غضون أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع وراجعت جميع المعاملات المتأثرة.

أكدت Coinbase أنها اتخذت منذ ذلك الحين خطوات لتعزيز أنظمة المراقبة، وتحسين إجراءات الاختبار، وزيادة الإشراف لمنع حدوث مشاكل مماثلة في المستقبل. طمأنت الشركة العملاء والمنظمين بأنها لا تزال ملتزمة بالحفاظ على تدابير قوية لمكافحة غسل الأموال.

"نحن ندرك أهمية إجراءات مكافحة غسل الأموال الفعالة ونأخذ التزاماتنا بموجب تشريعات مكافحة غسل الأموال والإرشادات التنظيمية على محمل الجد،" قالت Coinbase في بيان.

التسوية والإجراءات الإضافية

فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 30.7 مليون يورو (35.4 مليون دولار)، تم تخفيضها إلى 21.5 مليون يورو بعد خصم تسوية بنسبة 30%. قبلت Coinbase Europe التسوية، في انتظار تأكيد المحكمة العليا.

أكد نائب محافظ البنك المركزي لحماية المستهلك والمستثمر، كولم كينكيد، على أهمية امتلاك الشركات في قطاع العملات الرقمية لأنظمة موثوقة لمراقبة المعاملات. وحذر من أن فشل النظام في المؤسسات المالية يمكن أن يوفر للمجرمين فرصًا لتجنب الكشف.

على الرغم من العقوبات، تعاونت Coinbase مع السلطات التنظيمية طوال فترة التحقيق. عززت الشركة منذ ذلك الحين إطار الامتثال لديها لمنع ظهور مشاكل مماثلة مرة أخرى. ومع ذلك، تعد الغرامة بمثابة تذكير بالحاجة إلى مراقبة فعالة للمعاملات وممارسات قوية لمكافحة غسل الأموال داخل صناعة العملات المشفرة.

ظهر منشور تغريم Coinbase Europe 25 مليون دولار لفشلها في الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال لأول مرة على CoinCentral.