غرامة Coinbase: أيرلندا تفرض 21.3 مليون دولار بسبب 30 مليون معاملة غير مراقبة

تم فرض غرامة قدرها 21.3 مليون على كوينبيس بعد أن اكتشف البنك المركزي الأيرلندي أن أكثر من 30 مليون معاملة تشفير لم تتم مراقبتها، وهي تغطي أكثر من 176 مليار دولار وحوالي 31% من نشاط كوينبيس أوروبا.

غرامة كوينبيس: ماذا وجد البنك المركزي الأيرلندي؟

في هذا السياق، استنتج المنظم أن أخطاء التكوين في مراقبة المعاملات تركت أكثر من 30 مليون تحويل خارج الرقابة الفعالة. وبلغت قيمة التدفقات غير المراقبة مجتمعة أكثر من 176 مليار دولار، أي ما يعادل حوالي 31% من معاملات المنصة خلال تلك الفترة.

تظهر الأدلة أن الانتهاكات حدثت في أقل من ثلاث سنوات بعد الترخيص، وتعد العقوبة هي الأولى ضد قطاع الكريبتو من قبل البنك المركزي الأيرلندي. علاوة على ذلك، فهي تمثل رابع أكبر عقوبة مالية فرضها المنظم على الإطلاق.

كيف حدث خرق مراقبة معاملات كوينبيس

ومع ذلك، وجد البنك المركزي أخطاء في تكوين أنظمة المراقبة للشركة ونقاط ضعف في قواعد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، مما قلل من قدرة الشركة على اكتشاف التدفقات المحفوفة بالمخاطر وتصعيدها. وأشارت الاختبارات إلى أن التنبيهات وعمليات إدارة الحالات لم تعمل وفقًا لمتطلبات المنظمين.

قال كولم كينكيد للمفتشين إن "الكريبتو لديه ميزات تكنولوجية خاصة، والتي إلى جانب قدراتها على تعزيز إخفاء الهوية وطبيعتها العابرة للحدود، تجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين الذين يتطلعون إلى نقل أموالهم." وأضاف أن "هذا هو السبب في أنه من المهم بشكل خاص أن تمتلك الشركات المشاركة في خدمات الكريبتو ضوابط قوية لتحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها."

تم نشر التقرير الواقعي عن إجراء الإنفاذ في 6 نوفمبر 2025؛ كما غطت رويترز الغرامة.

ماذا يعني هذا لضوابط مكافحة غسل الأموال في كوينبيس

نتيجة لذلك، يفرض القرار مراجعة حادة للحوكمة والإصلاح وقواعد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في جميع أنحاء القطاع. سيُتوقع من الشركات تعزيز فرز الحالات والتوظيف ومسارات التصعيد الموثقة لتلبية توقعات المنظمين.

تهدف العقوبة إلى أن تكون تصحيحية ورادعة. من الناحية العملية، يجب أن تسرع الاستثمار في برامج المراقبة وعمليات سلامة البيانات والتحقق المستقل من منطق التنبيه.

التزامات الإبلاغ

يجب على الشركات ضمان تقارير نشاط مشبوه في الوقت المناسب ومسارات تدقيق شاملة. سيقوم المنظمون بفحص السجلات وعملية صنع القرار في عمليات التفتيش المتابعة.

الإصلاحات التشغيلية

تشمل الإصلاحات التقنية تحسين مراقبة المعاملات، وتحسين فرز التنبيهات، وحوكمة أوضح. يجب على فرق الامتثال مواءمة العتبات والموارد مع أحجام المعاملات الفعلية لجعل التنبيهات قابلة للتنفيذ.

يجب على المستثمرين والأطراف المقابلة ملاحظة هذه الحالة كتذكير بأن منصات الكريبتو تواجه توقعات مماثلة لمكافحة غسل الأموال مثل الشركات المالية الأخرى. تحث مجموعة العمل المالي بالمثل على "نهج قائم على المخاطر" لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.