تغريم كوينبيس 21.5 مليون يورو في أيرلندا بسبب فشل هائل في مراقبة المعاملات

ظهر المنشور لأول مرة على Coinpedia Fintech News: تغريم Coinbase 21.5 مليون يورو في أيرلندا بسبب فشل هائل في مراقبة المعاملات

تم تغريم Coinbase، إحدى أكبر منصات تبادل العملات المشفرة في العالم، بمبلغ 21.5 مليون يورو من قبل البنك المركزي الأيرلندي لفشلها في مراقبة ملايين معاملات العملاء بشكل صحيح. وقال المنظم إن القسم الأوروبي من Coinbase لم يقم بفحص أكثر من 30 مليون معاملة بين عامي 2021 و2022، بقيمة تزيد عن 176 مليار يورو. تم لاحقًا تحديد بعض هذه المعاملات على أنها مرتبطة محتملاً بأنشطة إجرامية، بما في ذلك غسيل الأموال وتجارة المخدرات وعمليات الاحتيال عبر الإنترنت وحتى الاستغلال الجنسي للأطفال.

تم تخفيض الغرامة من 30.7 مليون يورو في البداية بعد موافقة Coinbase على التسوية مع السلطات.

ما الذي حدث خطأ في نظام Coinbase

أخبرت Coinbase المنظمين أن المشكلة حدثت بسبب ثلاثة أخطاء برمجية في برنامج مراقبة المعاملات. تم تصميم النظام لمراجعة نشاط العملاء تلقائيًا وتحديد السلوك المشبوه أو عالي المخاطر. ومع ذلك، لم تكن خمسة من فحوصات المراقبة تعمل بشكل صحيح، مما يعني أن العديد من المعاملات تمت دون فحصها.

في مثال واحد أبرزه البنك المركزي، فشل البرنامج في التعرف على عناوين محافظ العملات المشفرة التي تحتوي على أحرف خاصة. أدى هذا العيب الواحد إلى تجاوز جزء كبير من المعاملات لمرشحات الامتثال الآلية لـ Coinbase.

اكتشفت Coinbase المشكلة من خلال الاختبار الداخلي. وقالت الشركة إنها صححت البرنامج في غضون أسابيع قليلة، لكن مراجعة التراكم استغرقت وقتًا أطول بكثير. كشف البنك المركزي أن Coinbase احتاجت ما يقرب من ثلاث سنوات لتقييم المعاملات المفقودة بالكامل.

• اقرأ أيضًا:
•   موجز صباح آسيا: بيتكوين يستقر بينما تظهر العلملات البديلة قوة مبكرة
•   ،

معاملات مرتبطة بجرائم محتملة

خلال المراجعة، حددت Coinbase 184,790 معاملة فردية لمزيد من التحقيق. تم الإبلاغ لاحقًا عن معاملات بقيمة حوالي 13 مليون يورو على أنها مشبوهة للسلطات. قال البنك المركزي إنه لا يستطيع تأكيد ما إذا كانت تلك المعاملات قد أدت إلى أعمال إجرامية، لكنه أشار إلى أن الفشل في مراقبتها في المقام الأول كان خرقًا تنظيميًا كبيرًا.

كما انتقد المنظم Coinbase لعدم وجود ضوابط وإجراءات داخلية مناسبة لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. في بعض الحالات، تمت إزالة العملاء المتورطين في نشاط مشبوه من المنصة، لكن المنظم قال إنهم استمروا في الوصول لفترة أطول مما ينبغي بسبب المراقبة الضعيفة.

Coinbase تعد بامتثال أقوى

تقول Coinbase إنها أصلحت الأخطاء، وأضافت إجراءات إشراف جديدة، وعززت نظام المراقبة لمنع حدوث مشكلات مماثلة. وأكدت الشركة أن الأخطاء كانت غير مقصودة وأن الامتثال لا يزال أولوية.

كما أكد البنك المركزي الأيرلندي أن Coinbase تخطط لنقل أعمالها الأوروبية إلى لوكسمبورغ بحلول نهاية العام، مما يعني أنها لن تعمل بعد الآن في أيرلندا.

لا تفوت أي تطور في عالم التشفير!

ابق في المقدمة مع الأخبار العاجلة، والتحليل الخبير، والتحديثات في الوقت الفعلي حول أحدث الاتجاهات في بيتكوين، والعلملات البديلة، وDeFi، وNFTs، والمزيد.

اشترك في الأخبار

أسئلة وأجوبة