كازينوهات التشفير تواجه لوائح جديدة في المملكة المتحدة: تحديثات قواعد التوافق في أكتوبر 2025 تعيد تشكيل الصناعة

كشفت التحقيقات الأخيرة كيف مكّنت كازينوهات التشفير من غسل الأموال في المملكة المتحدة. وقد ثبت أن جميع الجهود المبذولة لوقف مثل هذه الأنشطة في المملكة المتحدة لم تجد نفعاً، بما في ذلك العقوبات الصارمة التي صدرت ضد العملات المشفرة السائدة لشركات المقامرة، مستشهدة بإخفاقات مكافحة غسل الأموال (AML). وفي حين أن الشركات المرخصة والقانونية تتسم بالشفافية في عملياتها، فإن معظم كازينوهات التشفير عبر الإنترنت لا تخضع لنفس المعايير.

من الواضح أنه عند اللعب في موقع كازينو، تريد أن تكون على يقين تام من أنه متوافق مع القانون. الجانب الآخر قاتم ويعرضك لمخاطر المشاركة في مؤسسة احتيالية، مما يعرض للخطر ليس فقط تمويل كيان غير شرعي، ولكن أيضًا أموالك الفعلية.

تعد اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) والعناية الواجبة للعملاء (CDD) أمثلة على المتطلبات التي يتم تجاهلها عمدًا من قبل اللاعبين المارقين، مما يترك للمنظمين القليل من الملاذ القانوني لإدارة الرقابة.

تنبع المشكلة من حقيقة أنه على الرغم من أن هيئة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) تدرك التحديات وطلبت من الكازينوهات السماح للهيئات الرقابية بتدقيق عملياتها بالكامل إذا كانت تسعى لدخول السوق، لم تمتثل أي كازينو تشفير، ولم يكن هناك كازينو تشفير مرخص واحد في البلاد حتى الآن. مثل هذه الكازينوهات التي تعمل بهذه الطريقة ليست ملزمة للمنظم.

قطاع التشفير البحري المرن

توصل التحقيق الذي أجرته Betconix إلى استنتاج غير مفاجئ. حيث أنه ليس خبراً جديداً أن المقامرة بالتشفير جذابة بسبب لامركزيتها، مما يسمح بعدم تتبع الأنشطة الإجرامية ومصادر التمويل ذات السمعة السيئة بسهولة.

في حين أن إيداعات التشفير المباشرة محظورة، لا يزال Neteller و Skrill معفيين. وفي الوقت نفسه، تقوم منصات المقامرة البحرية بدفع منتجاتها بثقة وبشكل أكثر عدوانية مع تقديم "عروض أكثر سخونة" للاعبين المحليين.

في حين أن المملكة المتحدة قد حققت خطوات كبيرة في جعل صناعة المقامرة أكثر أمانًا، فإنها تواجه السؤال الذي يجب على الصناعة في كل بلد معالجته: كيف يمكنهم التغلب على السوق البحرية في لعبتها الخاصة؟

لذلك، ونظرًا لكل هذه الأمور، يقوم المنظمون بتصعيد استراتيجيات مختلفة لوقف الانتهاكات. في عام 2025، واجهت Spreadex و AG Communications و TGP Europe عقوبات تزيد عن مليون جنيه إسترليني بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال.

تتطلب لوائح المملكة المتحدة الجديدة لكازينوهات التشفير، والتي ستدخل حيز التنفيذ في 31 أكتوبر 2025، ما يلي

• حدود الإيداع الإلزامية للعملاء: يجب على مشغلي كازينو التشفير تحفيز جميع العملاء الجدد على تحديد حد مالي قبل إجراء أول إيداع لهم. كما يضمن هذا التنظيم أنه يجب أن يكون العملاء قادرين على مراجعة هذا الحد وتغييره بسهولة حسب رغبتهم.   • تعزيز شفافية حماية الأموال: يجب أن تنص شروط وأحكام الكازينو صراحة على ما إذا كانت أموال العملاء محمية في حالة الإفلاس المالي، ومستوى الحماية، والطريقة المستخدمة لتحقيق ذلك. يجب أن تكون هذه المعلومات متاحة لجميع العملاء للاطلاع عليها عند إجراء أول إيداع لهم.   • إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال أكثر صرامة: زادت هيئة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) من مستوى التدقيق على مكافحة غسل الأموال. من المتوقع الآن أن يعمل مشغلو كازينو التشفير مثل المؤسسات المالية، مع أنظمة مكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي والقائمة على المخاطر والمدمجة بالكامل، وليس مجرد الامتثال "لوضع علامة في المربع". ويشمل ذلك أيضًا التحقق من مصدر أموال التشفير التي ينوي الفرد المقامرة بها.   • زيادة الإنفاذ: تقوم هيئة المقامرة في المملكة المتحدة بزيادة إجراءات الإنفاذ، مع تحذيرات بأن الغرامات تصل إلى 15٪ من عائد المقامرة الإجمالي (GGY) للإخفاقات الخطيرة في مكافحة غسل الأموال، ويتم محاسبة المشغلين على عدم تطوير أنظمة الكشف الخاصة بهم بسرعة كافية.   • تحويل القيمة الحقيقية: يُطلب من المشغلين تحويل العملات المشفرة إلى قيمتها المحلية في حسابات اللاعبين لتوفير شفافية أكبر وتخفيف مخاطر التقلب المرتبطة بتقلبات أسعار العملات المشفرة.

ماذا يعني هذا للصناعة

تعني هذه التغييرات أنه يجب على كازينوهات التشفير في المملكة المتحدة تحديث منصاتها وإجراءات الامتثال بشكل كبير وسريع. يتحول التركيز نحو حماية العملاء والشفافية المالية والكشف المتقدم عن الاحتيال. بعبارة أخرى، معاملة عمليات المقامرة بالتشفير بنفس مستوى التدقيق مثل الخدمات المالية التقليدية.

ما الذي يجب على المشغلين القيام به

لتجنب فقدان ترخيصهم أو تغريمهم، يجب على المشغلين:

• إجراء تقييم منتظم لملف المخاطر من خلال العناية الواجبة للعملاء وتقديم تقرير إلى مجلس الترخيص. • إجراء تقييم للمخاطر لكل مزود خدمة دفع من الطرف الثالث يقومون بدمجه. • مراقبة أي نشاط مشبوه والإبلاغ عنه. • الانتباه للاعبين الضعفاء والإبلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية في المملكة المتحدة عند الحاجة. • استخدام إعدادات الدفع ذات الحلقة المغلقة التي تجعل معاملات التشفير أسهل للمتابعة

معلومات ضرورية أخرى

• المقامرة بالتشفير جذابة لغسل الأموال بسبب اللامركزية وإخفاء الهوية وسرعة حركة الأموال. • محافظ Neteller و Skrill الإلكترونية هي المنصات الوحيدة المقبولة التي تسمح هيئة المقامرة في المملكة المتحدة بالإيداع غير المباشر منها. إيداعات التشفير المباشرة محظورة. • تستغل المنصات البحرية ثغرات الترخيص لتسويق الكازينوهات غير المنظمة للمستخدمين في المملكة المتحدة. • يواجه المشغلون غرامات ثقيلة لفشلهم في التحقق من هويات اللاعبين ومصادر المعاملات. • اللوائح الجديدة قيد الإعداد كاستجابة للاحتيال القائمة على الذكاء الاصطناعي.

إخلاء المسؤولية: يتم تقديم هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لا يتم تقديمها أو يقصد استخدامها كمشورة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها من المشورة.