هونغ كونغ تطلق تجربة الودائع المرمزة ذات القيمة الحقيقية مع البنوك الكبرى

أعلنت هيئة النقد في هونغ كونغ يوم الأربعاء عن إطلاق EnsembleTX، وهو برنامج تجريبي يتيح معاملات ذات قيمة حقيقية تتضمن إيداعات رقمية وأصول رقمية، مما يمثل تحولاً من الاختبار التجريبي إلى التنفيذ المباشر.

تعتمد التجربة على منصة Ensemble Sandbox، التي سمحت منذ أغسطس 2024 للمؤسسات المالية باختبار حالات استخدام شاملة لتسوية معاملات الأصول الرقمية باستخدام إيداعات رقمية تجريبية. تتيح EnsembleTX الآن للبنوك المشاركة وشركاء الصناعة إجراء معاملات فعلية ذات قيمة تجارية في بيئة خاضعة للرقابة.

ستقدم سبعة بنوك إيداعات رقمية للعملاء وتسوية المعاملات بين البنوك من خلال المنصة: بنك الصين (هونغ كونغ)، بنك البناء الصيني (آسيا)، بنك فوبون (هونغ كونغ)، بنك فيوجن، بنك ستاندرد تشارترد (هونغ كونغ)، بنك شرق آسيا، وبنك HSBC هونغ كونغ.

تشمل التجربة أيضًا مشاركة من مديري الأصول بلاك روك وفرانكلين تمبلتون، وبورصة هونغ كونغ والمقاصة، وشبكة الدفع JETCO، وشركات التكنولوجيا المالية بما في ذلك تقنيات آنت الرقمية وآنت الدولية، من بين الرائدين الآخرين في الصناعة.

ستركز التطبيقات الأولية على معاملات صناديق سوق المال الرقمية باستخدام الإيداعات الرقمية، مما يسمح للمشاركين في السوق بإدارة السيولة وعمليات الخزينة في الوقت الفعلي. تهدف التجربة إلى إظهار تسوية أسرع وأكثر شفافية وكفاءة مقارنة بالعمليات التقليدية.

"تمثل EnsembleTX لحظة محورية في رحلتنا، حيث ننتقل من إثبات المفهوم إلى بيئة ذات قيمة حقيقية،" قال الرئيس التنفيذي لهيئة النقد في هونغ كونغ إيدي يو. "إنها المرحلة التي يلتقي فيها الابتكار بالتنفيذ، والمفاهيم والتفاصيل التي تم اختبارها في Ensemble Sandbox يتم تطبيقها الآن في معاملات ذات قيمة حقيقية، مما يقدم فوائد ملموسة للمشاركين في السوق."

سيعمل البرنامج طوال عام 2026، مع تسهيل التسوية بين البنوك في البداية من خلال نظام التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي الحالي في هونغ كونغ لدولار هونغ كونغ. تخطط هيئة النقد في هونغ كونغ لتطوير البنية التحتية تدريجياً لدعم التسوية بالنقود المركزية الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يتيح التشغيل المستمر خارج ساعات العمل المصرفية التقليدية.

ستتعاون لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)، وهي شريك رئيسي في المشروع، مع هيئة النقد في هونغ كونغ لتطوير تطبيقات الرقمنة عبر فئات الأصول والقطاعات المالية المتعددة.

"لتوسيع نطاق رقمنة المنتجات الاستثمارية، التشغيل البيني هو المفتاح،" قالت جوليا ليونغ، الرئيس التنفيذي للجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة. "خطوة حاسمة في هذا الاتجاه هي مبادرة اليوم التي أعلنت عنها هيئة النقد في هونغ كونغ والتي ستسمح تدريجياً بتسوية الإيداعات الرقمية بين البنوك في الوقت الفعلي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع."

دعت هيئة النقد في هونغ كونغ أصحاب المصلحة الإضافيين ذوي حالات الاستخدام المبتكرة التي تستفيد من الإيداعات الرقمية للمشاركة في البرنامج حيث تضع هونغ كونغ نفسها كمركز إقليمي للبنية التحتية للتمويل الرقمي.