Paxful অপরাধমূলক কার্যক্রম থেকে তহবিল স্থানান্তরের জন্য $4M জরিমানা পেয়েছে

Paxful Holdings কোম্পানিকে একজন বিচারক ৪ মিলিয়ন ডলার জরিমানা প্রদানের আদেশ দিয়েছেন কারণ কোম্পানিটি ইচ্ছাকৃতভাবে অপরাধীদের তাদের প্ল্যাটফর্মে আমন্ত্রণ জানিয়েছে এবং তাদের অবৈধ কার্যকলাপের প্রতি চোখ বন্ধ করে রেখেছে। 

কোম্পানিটি KYC প্রোগ্রাম এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টের মতো অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ উপেক্ষা করেছে এবং খারাপ অভিনেতাদের আকৃষ্ট করার জন্য তাদের প্ল্যাটফর্মে নিরাপত্তার অভাবকে বাজারজাত করেছে। 

বছরের পর বছর অপরাধমূলক সুবিধা প্রদানের পর Paxful জরিমানা এবং সাজা প্রাপ্ত

একটি ফেডারেল আদালত Paxful Holdings Inc. কে ৪ মিলিয়ন ডলার ফৌজদারি জরিমানা প্রদানের সাজা দিয়েছে যখন কোম্পানিটি বেশ কিছু গুরুতর অভিযোগে দোষ স্বীকার করেছে, যার মধ্যে অবৈধ পতিতাবৃত্তি প্রচারের ষড়যন্ত্র, ব্যাংক গোপনীয়তা আইন লঙ্ঘন এবং জেনেশুনে চুরি করা বা অপরাধমূলক কাজের মাধ্যমে অর্জিত তহবিল স্থানান্তর করা অন্তর্ভুক্ত।

আদালতের নথি অনুযায়ী, বিচার বিভাগ প্রাথমিকভাবে হিসাব করেছিল যে উপযুক্ত জরিমানা হওয়া উচিত ছিল ১১২,৫০০,০০০ ডলার, কিন্তু কোম্পানির আর্থিক বিষয়ের একটি স্বতন্ত্র বিশ্লেষণ প্রকাশ করেছে যে এটি ৪ মিলিয়ন ডলারের বেশি বহন করতে পারে না। 

জানুয়ারি ২০২৫ থেকে পর্যাপ্ত KYC এবং অর্থ পাচার বিরোধী প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য BitMEX এর ১০০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা বা একই ধরনের ব্যর্থতার জন্য সেই মাসের শেষে KuCoin কে যে ২৯৭ মিলিয়ন ডলার জরিমানা দিতে হয়েছিল তার তুলনায় এই জরিমানা একটি ছোট পরিমাণ।  

Paxful মূলত একটি পিয়ার-টু-পিয়ার ভার্চুয়াল মুদ্রা ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম হিসাবে পরিচালিত হয়েছিল যা মানুষকে নগদ, গিফট কার্ড এবং প্রিপেইড কার্ডের বিনিময়ে Bitcoin এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদ লেনদেন করার অনুমতি দিয়েছিল। জানুয়ারি ২০১৭ এবং সেপ্টেম্বর ২০১৯ এর মধ্যে, প্ল্যাটফর্মটি ২৬.৭ মিলিয়নেরও বেশি লেনদেন পরিচালনা করেছে। এই লেনদেনের মোট মূল্য ছিল প্রায় ৩ বিলিয়ন ডলার এবং Paxful ২৯.৭ মিলিয়ন ডলারের বেশি রাজস্ব অর্জন করেছে।

সহকারী অ্যাটর্নি জেনারেল এ. টাইসেন ডুভা ব্যাখ্যা করেছেন যে Paxful "অপরাধীদের জন্য অর্থ স্থানান্তর করে লাভবান হয়েছে।" কোম্পানিটি ইচ্ছাকৃতভাবে এই ব্যবহারকারীদের আকৃষ্ট করেছে দাবি করে যে এর কঠোর অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ নেই। এর ফলে, প্ল্যাটফর্মটি প্রতারণা, রোমান্স স্ক্যাম, চাঁদাবাজি এবং মানব পাচারের সাথে জড়িত ব্যক্তিদের জন্য একটি প্রিয় সরঞ্জাম হয়ে উঠেছে।

মামলার সবচেয়ে গুরুতর অংশগুলির মধ্যে একটি ছিল Backpage, একটি ওয়েবসাইট যা অবৈধ পতিতাবৃত্তি এবং যৌন পাচারের জন্য ব্যবহৃত হত, যার মধ্যে নাবালকদের শোষণ অন্তর্ভুক্ত। Paxful এর প্রতিষ্ঠাতারা কথিতভাবে "Backpage Effect" উদযাপন করেছিলেন, যা তাদের কোম্পানিকে দ্রুত বৃদ্ধি করতে সাহায্য করেছিল। 

২০১৫ এবং ২০২২ এর মধ্যে, Paxful প্রায় ১৭ মিলিয়ন ডলার মূল্যের Bitcoin Backpage এবং অনুরূপ ওয়েবসাইটগুলিতে স্থানান্তর করতে সাহায্য করেছে। এই নির্দিষ্ট লেনদেন থেকে, Paxful কমপক্ষে ২.৭ মিলিয়ন ডলার লাভ করেছে।

Paxful অপরাধীদের জন্য লক্ষ লক্ষ ডলার স্থানান্তর করেছে

ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের অধীনে, অর্থ স্থানান্তরকারী ব্যবসায়গুলির অবশ্যই "Know Your Customer" (KYC) প্রোগ্রাম থাকতে হবে যাতে অর্থ পাচার প্রতিরোধ করার জন্য তাদের ব্যবহারকারীদের পরিচয় যাচাই করা যায়। Paxful দীর্ঘ সময়ের জন্য এই নিয়মগুলি উপেক্ষা করতে বেছে নিয়েছে।

প্রকৃতপক্ষে, Paxful এবং এর প্রতিষ্ঠাতারা প্ল্যাটফর্মে যাচাইকরণের অভাবকে একটি সুবিধা হিসাবে বাজারজাত করেছিল এবং যখন কোম্পানিকে তৃতীয় পক্ষের কাছে তার নীতিগুলি দেখাতে হয়েছিল, তখন এটি জাল অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ম উপস্থাপন করেছিল। 

তদুপরি, Paxful "সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট" দাখিল করতে ব্যর্থ হয়েছে যা এমন নথি যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই সরকারের কাছে পাঠাতে হবে যখন তারা অপরাধের লক্ষণ দেখে। 

যদিও Paxful জানত যে তার ব্যবহারকারীরা রোমান্স স্ক্যাম এবং চাঁদাবাজির সাথে জড়িত ছিল, তারা কার্যকলাপ রিপোর্ট করেনি। অবৈধ কার্যকলাপ সম্পর্কে তাদের নীরবতা এবং এটির অনুমতি প্ল্যাটফর্মটিকে হ্যাকিং এবং শিশু যৌন নির্যাতন সামগ্রী বিতরণের জন্য ব্যবহার করার কারণ হয়েছে।

৮ জুলাই, ২০২৪-এ, আর্তুর শ্যাবাক, যিনি একজন সহ-প্রতিষ্ঠাতা এবং কোম্পানির প্রাক্তন প্রধান প্রযুক্তি কর্মকর্তা ছিলেন, ষড়যন্ত্রে দোষ স্বীকার করেছেন। তিনি স্বীকার করেছেন যে তিনি একটি কার্যকর অর্থ পাচার বিরোধী প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছেন। 

তার আবেদন চুক্তির অংশ হিসাবে, শ্যাবাক কোম্পানির পরিচালনা পর্ষদ থেকে পদত্যাগ করেছেন এবং পাঁচ বছর পর্যন্ত কারাদণ্ডের সম্মুখীন হয়েছেন।

অন্য সহ-প্রতিষ্ঠাতা, রে ইউসেফ, শ্যাবাকের সাথে একটি আইনি যুদ্ধের পরে ২০২৩ সালে কোম্পানি ছেড়ে চলে যান। ইউসেফ "Noones" নামে একটি নতুন প্ল্যাটফর্ম চালু করতে এগিয়ে গেছেন, যা গ্লোবাল সাউথের বাজারগুলিতে ফোকাস করে। 

Paxful ১ অক্টোবর, ২০২৫-এ ঘোষণা করেছে যে এটি সমস্ত কার্যক্রম বন্ধ করে দেবে। এটি আনুষ্ঠানিকভাবে ১ নভেম্বর, ২০২৫-এ ট্রেডিং বন্ধ করেছে। 

তার বিদায়ী বার্তায়, Paxful তার বন্ধের জন্য তার প্রতিষ্ঠাতাদের "ঐতিহাসিক অসদাচরণ" কে দায়ী করেছে। কোম্পানিটি বলেছে যে আইনি ফি এবং তার সম্মতি সমস্যাগুলি ঠিক করার চেষ্টা করার খরচ চালিয়ে যাওয়ার জন্য খুবই বেশি ছিল। তারা তাদের ১৪ মিলিয়ন ব্যবহারকারীদের প্ল্যাটফর্ম অ্যাক্সেসযোগ্য না হওয়ার আগে তাদের তহবিল তুলে নিতে উৎসাহিত করেছে।

আপনার প্রকল্পটি ক্রিপ্টোর শীর্ষ মনের সামনে চান? আমাদের পরবর্তী শিল্প প্রতিবেদনে এটি বৈশিষ্ট্যযুক্ত করুন, যেখানে ডেটা প্রভাবের সাথে মিলিত হয়।