Australien schlägt strenges Lizenzierungssystem für Krypto-Börsen mit Gesetzesentwurf vor

Wichtigste Erkenntnisse

• Bei Inkrafttreten würde die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) die Lizenzierung und Aufsicht von DAPs und TCPs übernehmen
• Der Gesetzentwurf würde zwei neue Finanzprodukte unter dem Corporations Act schaffen: eine „Digital Asset Platform" und eine „Tokenized Custody Platform"

In einem bedeutenden regulatorischen Schritt hat das australische Finanzministerium einen Gesetzentwurf vorgelegt, der Krypto-Börsen und bestimmte Dienstleister für digitale Vermögenswerte verpflichten würde, australische Finanzdienstleistungslizenzen zu erwerben – eine erhebliche Veränderung im regulatorischen Rahmen des Landes.

Der am Donnerstag zur Konsultation veröffentlichte Vorschlag würde den Corporations Act 2001 ändern, um Digital Asset Platforms (DAPs) und Tokenized Custody Platforms (TCPs) als Finanzprodukte zu klassifizieren. Diese Kategorisierung würde sie automatisch denselben Lizenzierungs- und Verbraucherschutzanforderungen unterwerfen wie traditionelle Finanzintermediäre.

Laut einem Factsheet des Finanzministeriums liegt der Fokus der neuen Regeln nicht auf den digitalen Vermögenswerten selbst, sondern auf Unternehmen, die Vermögenswerte im Namen von Kunden halten. Ausfälle von Krypto-Intermediären, sowohl global als auch in Australien, haben „erhebliche Verluste für Verbraucher" verursacht, merkte das Finanzministerium an.

Finanzdienstleistungsminister Daniel Mulino erklärte, dass der Rahmen darauf abzielt, Verbraucher besser zu schützen, indem sichergestellt wird, dass Krypto-Plattformen, die Kundengelder bündeln und verwahren, angemessene Sicherheitsvorkehrungen treffen. „Es geht vor allem darum, wie Kundengelder gesammelt und gehalten werden", sagte Mulino während einer Rede am Mittwoch auf dem Regulierungsgipfel des Digital Economy Council of Australia.

Mulino erklärte, dass der Gesetzentwurf zwei neue Finanzprodukte unter dem Corporations Act schaffen würde: eine „Digital Asset Platform" und eine „Tokenized Custody Platform"

Der Entwurf legt auch Strafen für Verstöße fest, wobei Bußgelder bis zu 16,5 Millionen australische Dollar (10,8 Millionen US-Dollar) oder das Dreifache des aus dem Verstoß erzielten Vorteils oder 10 % des Jahresumsatzes – je nachdem, welcher Betrag höher ist – erreichen können. Kleinere Betreiber, die als „risikoarm" eingestuft werden – solche, die weniger als 5.000 A$ (3.300 US-Dollar) pro Kunde halten und weniger als 10 Millionen A$ (6,6 Millionen US-Dollar) an jährlichen Transaktionen verarbeiten – werden von der Lizenzierungspflicht ausgenommen.

Spezifische Krypto-Aktivitäten werden im Vorschlag behandelt, einschließlich Wrapped Tokens, öffentliche Token-Infrastruktur und Staking. Das Finanzministerium erklärte, dass der Rahmen darauf ausgelegt ist, die einzigartigen Merkmale digitaler Vermögenswerte zu berücksichtigen, einschließlich der Art und Weise, wie sie ausgegeben, gespeichert und abgewickelt werden.

Bei Inkrafttreten würde die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) die Lizenzierung und Aufsicht von DAPs und TCPs übernehmen. Dies würde Krypto-Handelsplätze, Broker und tokenisierte Vermögensplattformen mit den Regeln in Einklang bringen, die für Betreiber von Anlageportfolios gelten.

Die öffentliche Konsultation zum Gesetzentwurf ist bis zum 24.10.2025 geöffnet.

Derzeit sind australische Krypto-Börsen nur verpflichtet, Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung und Kundenidentifizierung einzuhalten. Die jüngste Entwicklung erfolgt nur wenige Tage, nachdem ASIC eine Klassenbefreiung angekündigt hat, die es lizenzierten Intermediären ermöglicht, Stablecoins zu vertreiben, ohne separate behördliche Genehmigungen zu benötigen