Australia otorgará a su agencia de inteligencia financiera, el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones, nuevos poderes para tomar medidas enérgicas contra el tercer mercado más grande de cajeros automáticos de criptomonedas del mundo.

Se están redactando nuevas regulaciones que otorgarían a AUSTRAC el poder de controlar "productos de alto riesgo" como los cajeros automáticos de criptomonedas, que, según el Ministro de Asuntos Internos Tony Burke, han sido vinculados al lavado de dinero, estafas, fraude, comercio ilícito de drogas e incluso explotación infantil.

Burke se dirigía al Club Nacional de Prensa en Canberra cuando destacó que el número de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia ha crecido a un ritmo alarmante, y el país actualmente alberga el mayor número de quioscos de criptomonedas en la región, y el tercero más alto en el mundo.

"Hace seis años, Australia tenía 23 de ellos. Hace tres años, Australia tenía 200 de ellos. Ahora, tenemos 2.000 de ellos", se citó a Burke diciendo.

El mercado de cajeros automáticos de criptomonedas de Australia, que crece rápidamente, lo ha posicionado como un punto caliente global para la actividad de efectivo a criptomonedas, y las preocupaciones no son infundadas, considerando que las autoridades locales han encontrado una y otra vez que estas máquinas se utilizan como herramienta para fraude, estafas y transferencias financieras ilícitas.

Hace solo unos meses, las autoridades locales informaron que 15 víctimas, muchas de las cuales eran ciudadanos mayores de Tasmania, habían perdido aproximadamente 2,5 millones de dólares en estafas que involucraban cajeros automáticos de criptomonedas. 

Aunque un cajero automático de criptomonedas por sí solo no es inherentemente malicioso, los estafadores a menudo redirigen a las víctimas a estas máquinas como parte de elaborados esquemas de fraude, especialmente porque la compra de criptomonedas con dinero fiat hace que el rastro financiero sea difícil de rastrear debido al anonimato inherente de las transacciones blockchain. 

Burke también hizo eco de esta preocupación durante su aparición y citó los hallazgos de AUSTRAC de que la mayoría de las transacciones que fluyen a través de estas máquinas estaban vinculadas a actividades ilícitas.

"Cuando observaron a los principales usuarios, los principales usuarios que están poniendo más dinero en cajeros automáticos de criptomonedas, el 85 por ciento del dinero que pasa por los principales usuarios involucró estafas o mulas de dinero", dijo Burke.

Sin embargo, Burke no aclaró si AUSTRAC se movería para prohibir completamente los cajeros automáticos de criptomonedas, como han hecho algunas otras jurisdicciones alrededor del mundo.

Los cajeros automáticos de criptomonedas enfrentan restricciones en Australia

AUSTRAC ha tenido al sector de cajeros automáticos de criptomonedas en su punto de mira durante mucho tiempo e hizo su primer movimiento en marzo de 2025, cuando emitió una advertencia a los operadores de cajeros automáticos sobre el incumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero.

Durante los siguientes meses, la agencia intensificó la aplicación, llevó a cabo investigaciones específicas y posteriormente introdujo un límite de 5.000 dólares australianos en transacciones en efectivo. También se requiere que los operadores realicen un proceso de diligencia debida del cliente más estricto y muestren avisos de advertencia sobre estafas en las ubicaciones de los cajeros automáticos.

"Estas condiciones están diseñadas para ayudar a proteger a las personas de las estafas y a las empresas de la explotación criminal", dijo el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, en ese momento.