'Los malos innovan, así que nosotros también debemos hacerlo', dice Coinbase al Tesoro de EE. UU.

TLDR

• Coinbase ha solicitado al Tesoro de EE. UU. modernizar las reglas contra el lavado de dinero para activos digitales.
• La empresa argumenta que la innovación es más efectiva que una aplicación más estricta para detener los delitos financieros.
• Coinbase recomienda refugios regulatorios seguros para empresas que utilizan IA y herramientas de monitoreo avanzadas.
• El exchange apoya el uso de identificaciones descentralizadas y Prueba de conocimiento cero para la verificación segura de clientes.
• Coinbase insta a la creación de entornos de prueba regulatorios para probar nuevos modelos de cumplimiento con la colaboración del gobierno.

Coinbase ha instado al Tesoro de EE. UU. a revisar las obsoletas reglas contra el lavado de dinero. La empresa presentó una respuesta de 30 páginas recomendando métodos impulsados por la tecnología. Cree que la innovación, no una aplicación más estricta, es clave para detener el delito financiero en los activos digitales.

Coinbase impulsa un marco AML basado en la innovación

Coinbase argumenta que las reglas actuales bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) están obsoletas e ineficientes. Afirma que estas reglas recopilan datos personales mientras pasan por alto la actividad criminal. El exchange afirma que la innovación es necesaria para abordar las amenazas en evolución.

La empresa recomienda refugios seguros para empresas que utilizan IA y APIs avanzadas para el monitoreo de cumplimiento. Cree que las herramientas modernas son más efectivas que los sistemas de informes antiguos. Coinbase también enfatiza que los requisitos rígidos conducen a informes de baja calidad y acumulación de datos.

Además, la empresa propone utilizar identificaciones descentralizadas y Prueba de conocimiento cero para la verificación de clientes. Estas herramientas ofrecen privacidad y seguridad sin perjudicar el cumplimiento. También destaca los métodos basados en blockchain de "conoce tu transacción" para un mejor monitoreo de actividades ilícitas.

Coinbase recomienda asociaciones público-privadas más sólidas

Coinbase pide entornos de prueba regulatorios para probar modelos de cumplimiento antes de establecer reglas permanentes. Estos entornos, argumenta, fomentarán la colaboración entre reguladores e industria. La empresa cree que este enfoque mejora la efectividad sin interrumpir la innovación.

Coinbase también enfatiza que las reglas deberían centrarse en los resultados, no en mandatos estrictos. El marco actual, dice, crea sobrecarga de datos e ineficiencias. Grewal escribió, "Cuando los malos innovan en el delito financiero, los buenos necesitan innovación para mantenerse al día".

Además, Coinbase apoya un mayor compromiso con actores responsables en el espacio de activos digitales. Esto ayudará a los reguladores a comprender las tecnologías y riesgos en evolución. Ve la cooperación como crucial para una supervisión significativa.

La presentación de Coinbase llega mientras los legisladores debaten nuevas reglas de supervisión de criptomonedas. Una propuesta reciente del Senado busca un control más estricto sobre las finanzas descentralizadas. Los líderes de la industria, incluido Coinbase, advirtieron que podría detener el desarrollo en áreas clave.

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