Citi y Swift prueban liquidaciones transfronterizas impulsadas por blockchain

• Citi y Swift completaron una importante prueba de liquidación digital que vinculó monedas fiat y digitales sin cambiar el sistema monetario actual.
• La prueba utilizó la infraestructura existente de Swift con conectores blockchain para crear un modelo de liquidación híbrido.
• El enfoque busca reducir el riesgo de liquidación mientras prepara a la industria para transacciones escalables de activos digitales.

Citi y Swift completaron una prueba que se considera un paso importante hacia sistemas de liquidación modernos. La prueba confirmó que las monedas fiat y digitales pueden liquidarse entre sí en una configuración de Pago contra Pago sin alterar la estructura del sistema bancario actual.

Tom Zschach señaló que el verdadero desarrollo no es la creación de nuevas formas de dinero, sino el patrón que la industria está probando ahora.

Un banco global y una importante utilidad financiera pudieron experimentar dentro de las reglas existentes, demostrando que la modernización no requiere un rediseño de la capa monetaria.

La prueba combinó la red de Swift con herramientas basadas en blockchain. La configuración vinculó los rieles tradicionales con las redes de tecnologías de ledger distribuido, permitiendo que ambos lados de la transacción se muevan sincronizadamente.

El objetivo era demostrar que la liquidación puede ser más rápida mientras se reduce el riesgo operacional.

Ayesa Latif, quien supervisa los productos FX en Citi, dijo que el trabajo ayudó a delinear el tipo de infraestructura necesaria para las monedas digitales a medida que los bancos avanzan hacia casos de uso prácticos.

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El modelo híbrido conecta Blockchain y las finanzas tradicionales

El experimento introdujo un ejemplo de un modelo híbrido con tecnología blockchain incluida en los sistemas financieros existentes en lugar de sustituirlos.

Jonathan Ehrenfeld, quien es el jefe de estrategia en Swift, dijo que la organización estaba en posición de convertirse en el único puente seguro que conecta los mercados tokenizados y el sistema financiero tradicional.

Esa opinión fue respaldada por la prueba basada en el alcance actual de Swift y capas adicionales de orquestación de transacciones basadas en valor digital. También se publica en un momento en que los sistemas tokenizados están experimentando un alto crecimiento.

Citi GPS proyecta que el mercado de stablecoin crecerá a $1.9 billones para 2030 a medida que la regulación se vuelva más segura y las aplicaciones se expandan. El volumen de transacciones mensuales en stablecoins se acerca a USD1 billón, y proporciona una idea de la actividad de estas redes.

A pesar de esta acción, la conversión entre monedas fiat y digitales sigue siendo un desafío debido a las variaciones estructurales entre cuentas bancarias y billeteras blockchain. Esta es la brecha que la iniciativa de Citi y Swift busca llenar.

Cómo la prueba logró una liquidación sincronizada

Citi y Swift desarrollaron un estándar de mensajería que monitoreaba toda la iniciación de operaciones hasta la confirmación de liquidación. Identificó los requisitos de datos de transacción que son únicos tanto para las transacciones de activos fiat como digitales.

El modelo empleó funcionalidad de custodia para hacer frente al hecho de que las transacciones en blockchain son irreversibles, y aun así ambas partes están alineadas. Un coordinador general sincronizó cada acción de manera que las partes del pago se liquidaran simultáneamente.

La prueba involucró tokens USDC en la red de prueba Sepolia en Ethereum para aproximarse a condiciones casi reales. Ambas compañías continuarán mejorando el modelo con los socios de la industria mientras ambas se esfuerzan por lograr estándares escalables de liquidación de activos digitales.

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