Noticias del mercado: Bancos alemanes abren el capital privado a inversores cotidianos

Los bancos alemanes actualmente proporcionan capital privado a inversores minoristas, ofreciendo un nuevo canal para la creación de riqueza además de los ahorros convencionales.

Los bancos alemanes, como Deutsche Bank y Trade Republic, están ampliando el acceso a inversores minoristas con sus propios fondos en el ámbito del capital privado. 

Este cambio está aprovechando la enorme base de ahorros disponible en Alemania, que nunca se ha permitido este tipo de inversión. La intención de esta medida es trasladar la riqueza de los hogares desde ahorros de bajo rendimiento a mercados privados de alto rendimiento.​

Repensando el Acceso al Capital Privado

Recientemente, Deutsche Bank introdujo un fondo de empresa conjunta con el Grupo Partners en Suiza en los mercados privados. Proporciona inversiones en bienes raíces, infraestructura, capital privado y crédito con un mínimo de entrada bajo para clientes calificados. 

El fondo opera bajo un formato perenne donde hay flexibilidad para entrar y salir cuando las condiciones del mercado son favorables. Es un cambio respecto a los fondos cerrados, que generalmente están restringidos a instituciones.​

Trade Republic es una plataforma fintech en asociación con Apollo Global Management y EQT, que permite la exposición al capital privado con una inversión mínima de tan solo €1, lo que minimiza las barreras para los inversores más pequeños. 

Como señaló su cofundador, existe una alta demanda entre los alemanes dispuestos a invertir en empresas privadas de su confianza, la percepción ha cambiado en los últimos 20 años.​

El Nuevo Panorama del Inversor Alemán

La cultura de inversión alemana es históricamente conservadora hacia el capital privado, pero está cambiando. 

Los líderes de la industria permiten educar a los inversores para asegurarse de que tengan una comprensión adecuada de los riesgos y beneficios. 

La tendencia sigue los patrones en EE. UU. y Reino Unido, donde los reguladores facilitan el acceso al mercado minorista en el mercado privado.​

Tal democratización puede redefinir la gestión de la riqueza en la economía más grande de Europa, donde habría opciones distintas al uso de depósitos bancarios. 

También apunta al creciente uso de lo digital en las inversiones minoristas, ya que los bancos alemanes se están volviendo innovadores para satisfacer los gustos en evolución.​

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