Morgan Stanley permite a todos sus clientes invertir en Bitcoin, fondos de criptomonedas

TLDR

• Morgan Stanley permitirá a todos los clientes de gestión de activos invertir en fondos de bitcoin y criptomonedas.
• La nueva política incluye a clientes con cuentas de jubilación bajo la plataforma de asesoramiento de Morgan Stanley.
• Las restricciones anteriores requerían que los clientes tuvieran más de 1,5 millones de dólares en activos y perfiles de riesgo agresivos.
• Los asesores financieros podrán ofrecer inversiones en cripto a partir del 15 de octubre.
• Morgan Stanley utilizará sistemas automatizados para gestionar el riesgo y prevenir la sobreexposición a las criptomonedas.

Morgan Stanley ahora permitirá a todos los clientes de gestión de activos, incluidos aquellos con cuentas de jubilación, invertir en fondos de bitcoin y criptomonedas. Anteriormente, la firma limitaba el acceso a cripto a clientes con más de 1,5 millones de dólares en activos y perfiles de riesgo agresivos. A partir del 15 de octubre, los asesores financieros podrán ofrecer inversiones en cripto ampliamente en su división de gestión de activos de 8,2 billones de dólares.

Acceso más amplio a Cripto en todas las cuentas

Morgan Stanley confirmó que las ofertas de cripto incluirán a clientes con carteras de jubilación bajo su paraguas de asesoramiento. La decisión representa un cambio significativo de política, señalando una mayor confianza en los activos digitales como parte de carteras diversificadas. La firma gestionará la exposición a cripto a través de sistemas automatizados de control de riesgo para limitar la sobreconcentración.

Hasta ahora, la firma ha permitido el acceso solo a personas de alto patrimonio neto que cumplían con criterios específicos de activos y riesgo. Al eliminar esas restricciones, Morgan Stanley se ha alineado con la creciente demanda de los clientes de acceso a cripto. Las cuentas de jubilación bajo ERISA también obtendrán acceso, siguiendo los desarrollos regulatorios.

Este cambio coincide con el aumento de la adopción institucional y la creciente madurez del mercado para criptomonedas como Bitcoin. El banco ahora trata los activos digitales como componentes legítimos de las estrategias modernas de riqueza. Se instruye a los asesores a evaluar la idoneidad para los objetivos a largo plazo de cada cliente.

Morgan Stanley establece un límite de 4% para Cripto

Para gestionar el riesgo, Morgan Stanley recomienda una asignación máxima del 4% a bitcoin y otras criptomonedas dentro de carteras multi-activos. Estos límites reflejan el énfasis de la firma en el equilibrio y la estabilidad de la cartera. El comité de inversión continúa monitoreando las tendencias en volatilidad y los cambios en la estructura del mercado.

Los sistemas automatizados garantizarán que los clientes no mantengan posiciones excesivas en cripto, especialmente en cuentas de jubilación. Los asesores deben seguir las directrices de idoneidad para prevenir una exposición indebida al riesgo. "Tal reequilibrio amortiguará el potencial de posiciones crecientes", señaló la firma en su informe para clientes.

Morgan Stanley aconseja un reequilibrio trimestral o anual para mantener los niveles de asignación estratégica. Los clientes deberían utilizar productos negociados en bolsa para minimizar las oscilaciones bruscas y evitar distorsiones en la cartera. Estas herramientas permitirán una exposición diversificada sin custodia directa o riesgo de trading.

Momento estratégico y apoyo político

El movimiento de Morgan Stanley sigue a la orden ejecutiva del presidente Donald Trump del 7 de agosto, que amplió las opciones de inversión para la jubilación. La orden instruye a las agencias federales a permitir cripto y otros activos alternativos dentro de los planes 401(k) y 403(b). Los fiduciarios ahora pueden considerar las criptomonedas cuando sean adecuadas para carteras a largo plazo.

Este cambio regulatorio respalda la estrategia más amplia de cripto del banco y el próximo acceso al trading de cripto de E-Trade. Morgan Stanley adquirió E-Trade en 2020 a través de un acuerdo de acciones de 13 mil millones de dólares para expandir sus operaciones de inversión minorista. La integración ahora admite el acceso a cripto para una base de clientes más amplia.

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