Fraudes con criptomonedas registraron récord histórico en el 2025: Chainalysis

Las estafas y fraudes relacionados con criptomonedas provocaron pérdidas por al menos 17,000 millones de dólares durante el 2025, el monto más alto jamás registrado, de acuerdo con nuevos datos publicados este martes por la firma de análisis blockchain, Chainalysis en su “Reporte de Criptocrimen 2025”.

El informe advierte sobre una evolución alarmante en las tácticas de los ciberdelincuentes, que ahora combinan tecnologías avanzadas, en particular la Inteligencia Artificial (IA), con el abuso de la confianza en instituciones públicas y privadas para ampliar de forma significativa el alcance y la efectividad de sus engaños.

Entre los principales hallazgos destaca el incremento de 1,400% anual en estafas por suplantación de identidad, una modalidad que explota la imagen de gobiernos, marcas reconocidas y organizaciones legítimas para inducir a las víctimas a transferir fondos en criptomonedas.

Asimismo, Chainalysis señala que las estafas vinculadas al uso de herramientas de IA generaron 4.5 veces más ingresos que aquellas en las que no se detectó el uso de IA, lo que sugiere una mayor eficiencia operativa y una capacidad significativamente superior para escalar y personalizar los ataques.

“Nos encaminamos hacia un futuro en el que prácticamente todas las estafas incorporarán IA en sus operaciones, hasta cierto punto”, se puede leer en el reporte.

La firma anticipa que en este escenario, las estafas incorporarán IA en alguna etapa de su operación, para automatizar procesos, personalizar mensajes o suplantar identidades de forma cada vez más convincente.

El análisis muestra que 76% de las estafas basadas en IA se concentra en el segmento de alto valor y alto volumen, lo que implica que no solo captan mayores recursos, sino que lo hacen con mayor rapidez y escala.

Si bien muchos estafadores adquieren herramientas de Inteligencia Artificial mediante canales de pago tradicionales, un subgrupo relevante las compra directamente con criptoactivos, lo que permite seguir el rastro de las transacciones. Esta trazabilidad ha facilitado el análisis del comportamiento y la eficiencia de estas redes criminales.

Debido a este enfoque, Chainalysis ha podido identificar transacciones asociadas a proveedores chinos de Inteligencia Artificial, que suelen operar a través de Telegram, una plataforma de mensajería ampliamente utilizada por su alcance global y sus funciones de privacidad, donde se comercializan herramientas como software de intercambio de rostros y tecnologías de falsificación de rostros (deepfake).

Impacto de las estafas

Por otra parte, se registró un aumento de 253% en el pago promedio por estafa, que pasó de 782 dólares a 2,764 dólares en un año. Este incremento refleja una mayor gravedad del impacto económico en las víctimas, incluso cuando los métodos de fraude se han diversificado.

“Observamos una creciente convergencia entre los tipos de estafa, ya que los estafadores aprovechan la Inteligencia Artificial, sofisticados servicios de phishing por SMS y complejas redes de lavado de dinero para dirigirse a las víctimas con mayor eficacia que nunca”, destaca el informe.

El reporte subraya la urgencia de reforzar los mecanismos de prevención, educación y regulación, así como de fomentar una mayor colaboración entre autoridades, plataformas tecnológicas y el sector financiero para contener una amenaza que continúa creciendo junto con la adopción de los activos digitales.