سرکوب کوینوان: نهاد نظارتی کره جنوبی جریمه ۵.۲ میلیارد وون و تعلیق را برای صرافی اعمال می‌کند

بیت کوین ورلد

سرکوب کوین‌وان: نهاد نظارتی کره جنوبی صرافی را با جریمه 5.2 میلیارد وون و تعلیق فعالیت مواجه می‌کند

سئول، کره جنوبی – اسفند 1403: در یک اقدام قاطع اجرایی، واحد اطلاعات مالی (FIU) کره جنوبی جریمه قابل توجهی به مبلغ 5.2 میلیارد وون (3.8 میلیون دلار) را علیه صرافی ارز دیجیتال داخلی کوین‌وان وضع کرد. در نتیجه، نهاد نظارتی همچنین تعلیق سه ماهه بخشی از فعالیت‌های تجاری را اعمال و توبیخ رسمی به مدیرعامل صرافی صادر کرد. این جریمه قابل توجه بر نظارت نظارتی فزاینده کشور بر پلتفرم‌های دارایی دیجیتال تأکید می‌کند.

جزئیات جریمه و تعلیق کوین‌وان

تحریم‌های FIU به طور خاص کوین‌وان را از اجازه دادن به مشتریان جدید برای انتقال ارز دیجیتال به خارج به مدت سه ماه محدود می‌کند. این تعلیق برداشت هدفمند با هدف کاهش جریان‌های احتمالی وجوه غیرقانونی در حالی که به کاربران موجود اجازه ادامه معامله در پلتفرم را می‌دهد، صورت می‌گیرد. این اقدام به دنبال بازرسی جامع ضد پولشویی (AML) در محل که بین 1 اردیبهشت و 26 اردیبهشت سال گذشته انجام شد، انجام می‌شود.

در طول بازرسی، بازرسان تقریباً 90,000 نقض فردی را شناسایی کردند. FIU تعیین کرد که کوین‌وان در برآورده کردن تعهدات قانونی خود تحت قانون معاملات مالی ویژه کشور شکست خورده است. در درجه اول، صرافی از ممنوعیت معاملات با ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی ثبت‌نشده (VASPs) غافل شده است. علاوه بر این، کوین‌وان دقت لازم مشتری (CDD) مورد نیاز را به طور کافی انجام نداده است.

چشم‌انداز نظارتی در حال تحول کریپتو کره جنوبی

این اجرای قانون یک رویداد منزوی نیست. در عوض، نماینده یک الگوی ثابت در چارچوب نظارتی دقیق کره جنوبی برای دارایی های مجازی است. دولت از زمان اجرای قانون معاملات مالی ویژه در اسفند 1399، قوانین را به تدریج سخت‌تر کرده است. این قانون پروتکل‌های سخت‌گیرانه AML و شناخت مشتری (KYC) را برای همه VASPها الزامی می‌کند.

سایر صرافی های بزرگ، از جمله بیت‌امب و کوربیت، قبلاً تحت بازرسی‌های مشابهی قرار گرفته‌اند. با این حال، مقیاس جریمه کوین‌وان یکی از قابل توجه‌ترین جریمه‌های مالی صادر شده برای یک صرافی سطح میانی است. تمرکز نظارتی به وضوح بر جلوگیری از پولشویی و حفاظت از سرمایه‌گذاران در برابر کلاهبرداری اولویت دارد.

تحلیل تخصصی در مورد شکست‌های انطباق

کارشناسان قوانین انطباق به مسائل سیستمی اشاره می‌کنند که اغلب منجر به چنین نقض‌هایی می‌شود. اولاً، ماهیت جهانی و شبه‌ناشناس معاملات ارز دیجیتال چالش‌های ذاتی برای نظارت ایجاد می‌کند. ثانیاً، تکامل سریع پروتکل‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای و پل میان زنجیره ای (پل کراس‌ چین) وظیفه شناسایی طرف‌های مقابل ثبت‌نشده را پیچیده می‌کند. صرافی ها باید دائماً سیستم‌های نظارتی خود را به‌روز کنند تا این پیشرفت‌ها را دنبال کنند.

جدول زیر نقض‌های اصلی شناسایی شده توسط FIU در کوین‌وان را نشان می‌دهد:

تأثیرات فوری و بلندمدت بر بازار

تأثیر فوری تعلیق برداشت توانایی کوین‌وان را برای جذب معامله‌گران فعال جدید محدود می‌کند. این محدودیت می‌تواند به طور موقت بر سهم بازار آن تأثیر بگذارد و احتمالاً به نفع رقبا مانند آپبیت باشد. با این وجود، تأثیر گسترده‌تر بازار محدود به نظر می‌رسد، زیرا جریمه سود به جای زیر سؤال بردن توانگری صرافی، رویه‌های انطباق را هدف قرار می‌دهد.

در بلندمدت، این اقدام سیگنال قدرتمندی به کل صنعت ارسال می‌کند. همه صرافی های کره جنوبی احتمالاً ممیزی‌های داخلی انجام داده و بخش‌های انطباق خود را تقویت خواهند کرد. سرمایه‌گذاران ممکن است بازار تنظیم‌شده را امن‌تر درک کنند و احتمالاً مشارکت موسسات سرمایه گذاری را افزایش دهند. با این حال، قوانین سخت‌گیرانه‌تر همچنین می‌تواند برخی از حجم معاملات را به سمت پلتفرم‌های خارجی کمتر تنظیم‌شده سوق دهد.

پیامدهای کلیدی برای این بخش شامل موارد زیر است:

• افزایش هزینه‌های انطباق: صرافی ها سرمایه‌گذاری بیشتری در نرم‌افزار نظارتی و کارکنان خواهند داشت.
• تثبیت بازار: صرافی های کوچکتر ممکن است برای تأمین مالی خواسته‌های انطباق جدید مشکل داشته باشند.
• افزایش اعتماد سرمایه‌گذار: اقدامات اجرایی واضح نظارت نظارتی را نشان می‌دهد.
• چالش نوآوری: تعادل بین انطباق قوی با پشتیبانی از نوآوری مشروع کریپتو یا رمز از.

زمینه جهانی اجرای کریپتو یا رمز از

اقدام کره جنوبی با روند جهانی افزایش اجرای نظارتی در بخش ارز دیجیتال همسو است. به عنوان مثال، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) اقدامات اجرایی متعددی علیه شرکت‌های کریپتو یا رمز از ثبت کرده‌اند. به طور مشابه، مقررات بازارهای دارایی‌های کریپتو یا رمز از (MiCA) اتحادیه اروپا در حال تعیین یک استاندارد منطقه‌ای جامع است.

کره جنوبی خود را با رویکردی به ویژه سخت‌گیرانه به AML متمایز می‌کند. محیط مالی منحصر به فرد کشور، از جمله نگرانی‌های تاریخی در مورد فرار سرمایه و فرار مالیاتی، این دقت را هدایت می‌کند. جریمه سود دقیق و عمومی FIU علیه کوین‌وان تعهد به نظارت شفاف و مبتنی بر قوانین را نشان می‌دهد.

نتیجه‌گیری

جریمه 5.2 میلیارد وونی و تعلیق بخشی از فعالیت‌های کوین‌وان توسط FIU کره جنوبی نقطه عطفی در اجرای نظارتی کریپتو یا رمز از کشور است. این اقدام بر الزام غیرقابل مذاکره برای صرافی ها جهت پایبندی به مقررات AML و KYC تحت قانون معاملات مالی ویژه تأکید می‌کند. همانطور که بازار جهانی دارایی دیجیتال بالغ می‌شود، چنین اقدامات اجرایی در حال استاندارد شدن هستند و صنعت را به سمت مسئولیت‌پذیری و شفافیت بیشتر سوق می‌دهند. جریمه کوین‌وان به عنوان یک یادآوری شدید عمل می‌کند که انطباق نظارتی یک هزینه اساسی عملیات در اکوسیستم مالی کره جنوبی است.

سؤالات متداول

سؤال 1: تعلیق برداشت کوین‌وان چه فعالیت‌های خاصی را ممنوع کرد؟
تعلیق سه ماهه بخشی از فعالیت‌ها به طور خاص کوین‌وان را از اجازه دادن به مشتریان جدید برای برداشت ارز دیجیتال به کیف پول‌های خارجی منع می‌کند. مشتریان موجود و همه عملکردهای سپرده‌گذاری عملیاتی باقی می‌مانند.

سؤال 2: قانون معاملات مالی ویژه کره جنوبی چگونه صرافی های کریپتو یا رمز از را تنظیم می‌کند؟
این قانون از همه ارائه‌دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASPs) می‌خواهد که با مقامات مالی ثبت‌نام کنند، سیستم‌های سخت‌گیرانه AML/KYC را اجرا کنند، معاملات مشکوک را گزارش دهند و فقط با سایر نهادهای ثبت‌شده معامله کنند.

سؤال 3: آیا کوین‌وان می‌تواند به تصمیم FIU اعتراض کند؟
بله. کوین‌وان می‌تواند بازنگری از FIU درخواست کند یا شکایت اداری ثبت کند. با این حال، چنین تجدیدنظرهایی به ندرت منجر به لغو کامل جریمه سود می‌شوند، اگرچه ممکن است در مورد شرایط مذاکره کنند.

سؤال 4: این جریمه سود در مقایسه با اقدامات اجرایی قبلی در کره جنوبی چگونه است؟
جریمه 5.2 میلیارد وونی در میان بزرگترین جریمه‌های پولی اعمال شده بر یک صرافی کریپتو یا رمز از در کره جنوبی است، اگرچه صرافی های بزرگتر در گذشته با تعلیق فعالیت‌های تجاری طولانی‌تر برای نقض‌های مختلف مواجه شده‌اند.

سؤال 5: سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال در کره جنوبی باید از این رویداد چه نکته‌ای را دریافت کنند؟
سرمایه‌گذاران باید اطمینان حاصل کنند که از صرافی های ثبت‌شده و منطبق استفاده می‌کنند. این اقدام اجرایی در نهایت با هدف ایجاد محیط معاملاتی امن‌تر از طریق پاسخگو کردن پلتفرم‌ها برای کوتاهی‌ها در حفاظت از مشتری و یکپارچگی مالی انجام می‌شود.

این پست سرکوب کوین‌وان: نهاد نظارتی کره جنوبی صرافی را با جریمه 5.2 میلیارد وون و تعلیق فعالیت مواجه می‌کند ابتدا در بیت کوین ورلد ظاهر شد.