JPMorgan خطرات انطباق را علم‌گذاری می‌کند، خدمات بانکی برای شرکت‌های استیبل کوین را متوقف می‌سازد

JPMorgan حساب‌های استارتاپ‌های استیبل کوین را به دلیل ریسک‌های انطباق مسدود کرد، که نشان‌دهنده فشار فزاینده بر بانک‌ها با سخت‌تر شدن مقررات در بازارهای کریپتوی جهانی است.

JPMorgan در ماه‌های اخیر حساب‌های بانکی مرتبط با چندین استارتاپ استیبل کوین را مسدود کرده است. این اقدام نشان‌دهنده افزایش فشار انطباق بر بانک‌هایی است که با تراکنش‌های کریپتو سروکار دارند. علاوه بر این، این حرکت ریسک‌های مرتبط با حوزه‌های قضایی پرخطر را آشکار می‌کند. در نتیجه، اکنون نظارت بانکی سخت‌گیرانه‌تری بر شرکت‌های استیبل کوین اعمال می‌شود.

JPMorgan حساب‌ها را به دلیل انطباق و قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها مسدود می‌کند

The Information گزارش داد که JPMorgan حساب‌هایی را که با Blindpay و Kontigo مرتبط بودند مسدود کرد. هر دو شرکت در بازارهای پرخطر، یکی از آنها ونزوئلا، فعالیت می‌کردند. طبق گزارش، قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها نگرانی‌های جدی ایجاد کرد. بنابراین، بانک برای محافظت از خود در برابر ریسک نظارتی اقدام کرد.

JPMorgan فعالیت در حوزه‌های قضایی تحریم‌شده یا پرخطر را به عنوان یک مسئله اصلی شناسایی کرد. ونزوئلا همچنان تحت تعداد زیادی از تحریم‌های بین‌المللی قرار دارد. در نتیجه، تراکنش‌های مرتبط با چنین مناطقی بررسی‌های انطباق افزایش‌یافته را فعال می‌کنند. بانک‌ها باید از تهدیدات نقض مقررات برای حفظ مجوز اجتناب کنند.

نگرانی دیگر، فقدان شیوه‌های تأیید هویت بود. گزارش شد که یک شرکت اجازه تراکنش‌ها را بدون شناسایی کامل مشتری داده است. این مخالف الزامات شناخت مشتری است. در نتیجه، ریسک‌های انطباق ضد پولشویی را برای بانک افزایش داد.

مطالعه مرتبط: JPMorgan به معاملات کریپتو می‌پیوندد تا دسترسی وال استریت را گسترش دهد | Live Bitcoin News

گزارش همچنین افزایش چشمگیری در برگشت وجه از مشتریان جدید را بیان کرد. برگشت وجه اغلب نشانگر کلاهبرداری یا ضعف در فرآیند تأیید است. بنابراین، JPMorgan این روند را به عنوان یک علامت هشدار دید. چنین الگوهایی می‌توانند ریسک عملیاتی و اعتباری را افزایش دهند.

JPMorgan تأکید کرد که این تصمیم ضد استیبل کوین نیست. سخنگوی بانک از حمایت مستمر بانک از کسب‌وکارهای منطبق با استیبل کوین‌ها سخن گفت. اخیراً، JPMorgan حتی به یک شرکت استیبل کوین کمک کرد تا عمومی شود. با این حال، نقض خاص در این موارد باعث اقدام شد.

Blindpay یکی از استارتاپ‌های فهرست‌شده بود که توسط گزارش تحت تأثیر قرار گرفت. این شرکت در پرداخت‌های استیبل کوین در بازارهای نوظهور تخصص دارد. در حالی که رشد سریع بود، کنترل‌های انطباق عقب‌افتاده گزارش شد. این عدم تعادل احتمالاً پاسخ JPMorgan را به آن ایجاد کرد.

فشار نظارتی برای استیبل کوین‌ها و بانک‌ها تشدید می‌شود

استیبل کوین‌ها در چشم‌انداز نظارتی در حال تکامل سریع کار می‌کنند. بانک‌هایی که با این شرکت‌ها کسب‌وکار می‌کنند باید با استانداردهای نظارتی سخت‌گیرانه مطابقت داشته باشند. بنابراین، شکست‌های انطباق در میان مشتریان مستقیماً بر شرکای بانکی تأثیر می‌گذارد. این پویایی رفتار احتیاط فزاینده را در سراسر بخش ایجاد می‌کند.

قوانین ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم همچنان الزامات کلیدی هستند. تراکنش‌ها باید توسط بانک‌ها نظارت و در برابر فهرست تحریم‌ها بررسی شوند. شرکت‌های استیبل کوینی که این کنترل‌ها را اجرا نمی‌کنند، سطح بالایی از ریسک را وارد می‌کنند. در نتیجه، بانک‌ها ممکن است قرار گرفتن در معرض را محدود کنند.

الزامات شفافیت همچنین برای صادرکنندگان استیبل کوین اعمال می‌شود. بسیاری از حوزه‌های قضایی حمایت ذخیره یک به یک را الزامی می‌کنند. علاوه بر این، صادرکنندگان ملزم به انتشار ممیزی‌ها یا تأییدیه‌های منظم هستند. این اقدامات برای اطمینان از ایمنی کاربران و همچنین ثبات مالی انجام می‌شوند.

تعهدات به اشتراک‌گذاری داده‌ها نیز انطباق را دشوار می‌کند. اجرای قانون سفر توسط گروه ویژه اقدام مالی انجام می‌شود. این قانونی است که ارائه‌شده و نیاز دارد داده‌های فرستنده و گیرنده برای تراکنش‌های بزرگ به اشتراک گذاشته شود. پلتفرم‌های استیبل کوین ملزم به توسعه سیستم‌هایی برای پشتیبانی از چنین افشاگری‌هایی هستند.

در 1404/04/10، ایالات متحده قانون GENIUS را تصویب کرد. این قانون چارچوب فدرال را برای استیبل کوین‌ها ارائه داد. این قانون استانداردهای سخت‌گیرانه ذخیره، بازخرید و انطباق را الزامی می‌کند. صادرکنندگان باید برای فعالیت قانونی از این قوانین پیروی کنند.

قانون GENIUS وضوح بیشتری به همراه آورد و همچنین انتظار بیشتری برای اجرا. بانک‌ها اکنون دستورالعمل‌های واضح‌تری دارند که با آن‌ها مشتریان استیبل کوین را پذیرش کنند. در نتیجه تحمل بسیار کمتری برای شکاف‌های انطباق وجود دارد. این تغییر پیامدهایی برای استارتاپ‌هایی دارد که سعی در دسترسی به بانکداری سنتی دارند.

حرکات JPMorgan به محتاط بودن گسترده‌تر صنعت اشاره می‌کند. همانطور که مقررات توسعه می‌یابند، بانک‌ها ممکن است قرار گرفتن در معرض فعالیت کریپتوی پرخطر را بیشتر محدود کنند. در نهایت، آمادگی انطباق تعیین خواهد کرد که کدام شرکت‌های استیبل کوین زنده بمانند و مقیاس یابند.

پست JPMorgan ریسک‌های انطباق را علامت‌گذاری می‌کند، خدمات بانکی را برای شرکت‌های استیبل کوین متوقف می‌کند برای اولین بار در Live Bitcoin News ظاهر شد.