پکسفول به دلیل انتقال وجوه ناشی از جرایم جنایی به جریمه 4 میلیون دلاری محکوم شد

پکسفول هولدینگز توسط قاضی موظف شده است جریمه‌ای 4 میلیون دلاری بپردازد پس از اینکه شرکت عمداً مجرمان را به پلتفرم خود دعوت کرد و به فعالیت‌های غیرقانونی آنها چشم بست. 

این شرکت کنترل‌های ضد پولشویی مانند برنامه‌های مشتری خودت را بشناس و گزارش‌های فعالیت مشکوک را نادیده گرفت و عدم امنیت در پلتفرم خود را برای جذب بازیگران بد بازاریابی کرد. 

پکسفول جریمه و محکوم شد پس از سال‌ها تسهیل جنایی

دادگاه فدرال پکسفول هولدینگز را محکوم کرد تا جریمه‌ای 4 میلیون دلاری بپردازد پس از اینکه شرکت به چندین اتهام جدی از جمله توطئه برای ترویج فحشای غیرقانونی، نقض قانون رازداری بانکی و انتقال آگاهانه وجوه سرقت شده یا به دست آمده از طریق اعمال جنایی اعتراف کرد.

طبق اسناد دادگاه، وزارت دادگستری در ابتدا محاسبه کرد که جریمه مناسب باید 112,500,000 دلار می‌بود، اما تجزیه و تحلیل مستقلی از امور مالی شرکت نشان داد که نمی‌تواند بیش از 4 میلیون دلار بپردازد. 

این جریمه مبلغ کمی است در مقایسه با جریمه 100 میلیون دلاری بیت‌ام‌ای‌ایکس در ژانویه 2025 به دلیل عدم حفظ برنامه‌های کافی مشتری خودت را بشناس و ضد پولشویی یا جریمه 297 میلیون دلاری که کوکوین مجبور شد در اواخر همان ماه برای شکست‌های مشابه بپردازد.  

پکسفول در ابتدا به عنوان یک پلتفرم معاملات P2P ارز دیجیتال فعالیت می‌کرد که به افراد اجازه می‌داد ارز دیجیتال بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتال را با پول نقد، کارت‌های هدیه و کارت‌های پیش‌پرداخت معامله کنند. بین ژانویه 2017 و سپتامبر 2019، این پلتفرم بیش از 26.7 میلیون معامله را مدیریت کرد. ارزش کل این معاملات نزدیک به 3 میلیارد دلار بود و پکسفول بیش از 29.7 میلیون دلار درآمد کسب کرد.

دستیار دادستان کل آ. تایسن دووا توضیح داد که پکسفول "از انتقال پول برای مجرمان سود برد." این شرکت عمداً این کاربران را با لاف زدن از اینکه کنترل‌های سخت‌گیرانه ضد پولشویی ندارد، جذب کرد. به همین دلیل، این پلتفرم به ابزار مورد علاقه افراد درگیر در کلاهبرداری، کلاهبرداری های آنلاین عاشقانه، اخاذی و قاچاق انسان تبدیل شد.

یکی از جدی‌ترین بخش‌های این پرونده شامل بک‌پیج می‌شود، وب‌سایتی که برای فحشای غیرقانونی و قاچاق جنسی، از جمله سوء استفاده از نوجوانان استفاده می‌شد. بنیانگذاران پکسفول گزارش شده که "اثر بک‌پیج" را جشن گرفتند که به شرکتشان کمک کرد سریع رشد کند. 

بین 2015 و 2022، پکسفول به انتقال نزدیک به 17 میلیون دلار ارزش ارز دیجیتال بیت کوین به بک‌پیج و وب‌سایت‌های مشابه کمک کرد. از این معاملات خاص، پکسفول حداقل 2.7 میلیون دلار سود به دست آورد.

پکسفول میلیون‌ها دلار برای مجرمان منتقل کرد

تحت قانون رازداری بانکی، مشاغل انتقال پول باید برنامه‌های "مشتری خودت را بشناس" (KYC) داشته باشند تا هویت کاربران خود را برای جلوگیری از پولشویی تأیید کنند. پکسفول برای مدت طولانی تصمیم گرفت این قوانین را نادیده بگیرد.

در واقع، پکسفول و بنیانگذاران آن عدم تأییدیه در پلتفرم را به عنوان یک مزیت بازاریابی کردند، و وقتی شرکت مجبور بود سیاست‌های خود را به پلتفرم های شخص ثالث نشان دهد، قوانین جعلی ضد پولشویی ارائه داد. 

علاوه بر این، پکسفول در ارسال "گزارش‌های فعالیت مشکوک" که اسنادی هستند که مؤسسات مالی باید هنگام مشاهده علائم جنایت به دولت ارسال کنند، شکست خورد. 

حتی با اینکه پکسفول می‌دانست کاربرانش در کلاهبرداری های آنلاین عاشقانه و اخاذی درگیر هستند، فعالیت را گزارش نکردند. سکوت آنها درباره فعالیت‌های غیرقانونی و اجازه دادن به آن باعث شد پلتفرم برای هک و توزیع مواد سوء استفاده جنسی از کودکان استفاده شود.

در 2024/04/18، آرتور شاباک، که یکی از بنیانگذاران و مدیر ارشد فناوری (CTO) سابق شرکت بود، به توطئه اعتراف کرد. او اعتراف کرد که در حفظ یک برنامه مؤثر ضد پولشویی شکست خورده است. 

به عنوان بخشی از توافق اعتراف او، شاباک از هیئت مدیره شرکت استعفا داد و با حداکثر پنج سال زندان روبرو شد.

دیگر بنیانگذار، ری یوسف، در سال 2023 پس از نبرد حقوقی با شاباک شرکت را ترک کرد. یوسف به راه‌اندازی پلتفرم جدیدی به نام "نوانز" پرداخت که بر بازارهای جنوب جهانی تمرکز دارد. 

پکسفول در 2025/07/10 اعلام کرد که تمام عملیات را متوقف خواهد کرد. رسماً در 2025/08/10 معاملات را متوقف کرد. 

در پیام خداحافظی خود، پکسفول تعطیلی خود را به "سوء رفتار تاریخی" بنیانگذاران خود نسبت داد. شرکت اعلام کرد که هزینه‌های حقوقی و تلاش برای رفع مشکلات انطباق خود به سادگی برای ادامه بسیار بالا بود. آنها 14 میلیون کاربر خود را تشویق کردند تا پیش از دسترس نبودن پلتفرم، وجوه خود را برداشت کنند.

می‌خواهید پروژه خود را در مقابل ذهن‌های برتر ارز دیجیتال قرار دهید؟ آن را در گزارش صنعتی بعدی ما نمایش دهید، جایی که داده‌ها با تأثیر ملاقات می‌کنند.