از لیتوانی به لهستان: مهاجرت نظارتی گروه UTORG و ظهور ChainValley!

با سخت‌تر شدن نظارت‌های تنظیم‌کنندگان اروپایی بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) پیش از اجرای MiCA، گروه UTORG—یک تسهیل‌کننده کلیدی پرداخت برای کازینوهای خارج از کشور از طریق SoftSwiss—یک تغییر استراتژیک حوزه قضایی را اجرا کرده است. پس از تعلیق عملیات لیتوانیایی خود، شواهد به مهاجرت به سمت لهستان از طریق Chain Valley Sp. z o.o. اشاره می‌کند که نشان‌دهنده رویکرد "whack-a-mole" برای حفظ مسیرهای پرداخت پرخطر است.

یافته‌های کلیدی

• مدرک قاطع مدیریتی: Ilie Cernişev، که در اسناد تنظیمی به عنوان مدیرعامل Utorg OÜ (استونی) شناسایی شده، در حال حاضر رئیس/مدیرعامل Chain Valley Sp. z o.o. (لهستان) است.
• جانشین عملیاتی: Chain Valley جایگزین نهاد معلق شده لیتوانیایی UAB Utrg (utPay) به عنوان پردازشگر اصلی کریپتو به فیات برای اکوسیستم کازینوی FinteqHub (SoftSwiss) شده است.
• تکنیک "پوشش": این گروه از یک پوشش "خرید کریپتو" (که از طریق دامنه chain-valley.pro عمل می‌کند) برای پردازش پرداخت‌های کارت اعتباری و Open Banking برای کازینوهای خارج از کشور بدون مجوز استفاده می‌کند که در صورت‌حساب‌های بانکی بازیکنان به عنوان یک خدمات IT خنثی به جای قمار ظاهر می‌شود.
• ساختار هولدینگ: این گروه در نهایت توسط UTORG LABS HOLDING LTD در ابوظبی کنترل می‌شود که مالک برندسازی، مالکیت معنوی و دامنه‌های جهانی (utorg.com، utorg.pro) است. UTORG یک لایه هولدینگ/مالکیت مرتبط با استک وب‌سایت/اپلیکیشن UTORG را افشا می‌کند.
• شرایط استفاده خود UTORG "خرید کریپتو" را مستقیماً به app.chainvalley.pro لینک می‌دهد.
• آربیتراژ تنظیمی: حرکت به لهستان (ثبت VASP RDWW-765) از یک دوره انتقالی در نظارت AML لهستان در مقایسه با رژیم‌های اکنون سخت‌گیرانه لیتوانیایی و استونیایی سوءاستفاده می‌کند.

تحلیل انطباق

در حالی که هیچ ثبت یا پرونده عمومی هنوز مالکیت مستقیم یا پیوند شرکت گروهی بین UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg و Chain Valley sp. z o.o. را تأیید نمی‌کند، جایگزینی زمانی utPay توسط Chain Valley در یکپارچه‌سازی‌های یکسان کازینو، انعکاس نزدیک محصول و زیرساخت، و حرکت مستند یک مدیرعامل سابق Utorg به نقش اصلی در Chain Valley با هم یک امضای رابطه‌ای را تشکیل می‌دهند که اتصال عملیاتی را بسیار محتمل و فرضیه تصادف محض را دور می‌سازد."

ارتباط بین UTORG و Chain Valley بر اساس "برتری شواهد" به جای یک مدرک قاطع واحد بسیار محتمل است. در شرایط انطباق، این اغلب به عنوان یک "امضای رابطه‌ای" شناخته می‌شود—جایی که نقاط داده فنی، شرکتی و زمانی به طور کامل هم‌ترازند که احتمال تصادف ناچیز است.

1. هم‌ترازی زمانی "Whack-a-Mole"

قانع‌کننده‌ترین شواهد زمان‌بندی است. همان‌طور که UAB Utrg (utPay) با فشار تنظیمی و تعلیق نهایی در لیتوانی مواجه شد، Chain Valley Sp. z o.o. به طور همزمان به عنوان جایگزین پردازش کریپتو اولیه برای همان شبکه بازرگان (SoftSwiss/FinteqHub) ظاهر شد.

تغییر: در کد منبع پلتفرم‌هایی مانند LuckyDreams، ویژگی‌های data-method-id از ارجاع به نقاط پایانی utorg یا utpay به chain-valley یا rastpay (برندی مرتبط با مهاجرت لهستانی) تغییر کرد در حالی که همان طرح UI برای کاربر حفظ شد.

1. تکامل ساختاری و تداوم اجرایی

تحقیق در مورد گروه UTORG یک ساختار شرکتی بسیار چابک را نشان می‌دهد که برای هدایت چشم‌انداز تنظیمی سخت‌گیرانه اتحادیه اروپا طراحی شده است. سفر گروه از استونی (Utorg OÜ) به لیتوانی (UAB Utrg) و اکنون لهستان (Chain Valley Sp. z o.o.) یک سری شکست‌های مستقل نیست، بلکه یک "مهاجرت مجوز" استراتژیک است.

قاطع‌ترین پیوند نقش Ilie Cernişev (LinkedIn) است. سوابق شرکتی از 2022 او را به عنوان مدیرعامل شعبه استونیایی در طول اوج گسترش آن تأیید می‌کند. ظهور مجدد او به عنوان رئیس Chain Valley در لهستان (KRS 0001036419) از آگوست 2023 شواهد غیرقابل انکاری ارائه می‌دهد که Chain Valley بازوی عملیاتی فعلی اکوسیستم UTORG است.

2. اتصال FinteqHub / SoftSwiss

کد منبع صفحه پرداخت Lucky Dreams که مسیر پرداخت FinteqHub -> utorg را نشان می‌دهد

محرک درآمد اولیه گروه شراکت آن با SoftSwiss است، به طور خاص از طریق تجمیع‌کننده پرداخت آن FinteqHub. از نظر تاریخی، "utPay" روش ترجیحی برای معاملات "کریپتو از طریق کارت" در سایت‌های کازینو مانند LuckyDreams و Rooli بود. تصویر سمت چپ مسیر پرداخت در کد صفحه پرداخت Lucky Dreams را نشان می‌دهد، با اتصال مستقیم بین SoftSwiss FinteqHub و UTORG.

هنگامی که FCIS لیتوانی الزامات را سخت‌تر کرد، "utPay" حذف شد. نظارت بر تراکنش در زمان واقعی و تحلیل کد منبع صفحه پرداخت LuckyDreams (تصویر بارگذاری شده را ببینید) نشان می‌دهد که Chain Valley اکنون دقیقاً همان جایگاه فنی را که قبلاً توسط utPay اشغال شده بود، اشغال می‌کند و از ساختارهای API یکسان و عناصر رابط کاربری استفاده می‌کند.

یک تست "DNA" دیجیتال از دو سرویس اثر انگشت فنی تقریباً یکسانی را نشان می‌دهد:

• معماری API: نحوه تعامل ویجت پرداخت Chain Valley با تجمیع‌کننده FinteqHub منعکس‌کننده یکپارچه‌سازی قدیمی utPay است.
• پشتیبانی مشتری و مستندات: اسناد پشتیبانی داخلی برای بازرگانان در حال انتقال از utPay به Chain Valley از زبان مشابهی استفاده کردند و در برخی موارد، همان کانال‌های پشتیبانی فنی یا نقاط تماس سطح میز را به اشتراک گذاشتند.

3. مرکز فرماندهی ابوظبی

در حالی که نهادهای اتحادیه اروپا تغییر می‌کنند، هسته در امارات متحده عربی ثابت باقی می‌ماند. UTORG LABS HOLDING LTD (بازار جهانی ابوظبی) به عنوان "کشتی مادر" فکری و قانونی عمل می‌کند. این شرکت مدیریت می‌کند:

• Mikhail Zhuchkov (رئیس) و Eugene Petrakov (مدیرعامل) به عنوان رهبران استراتژیک گروه.
• توسعه متمرکز استک فناوری "فیات به کریپتو".
• مالکیت قانونی برند و دامنه‌های گروه.

4. ریسک AML/CFT و پوشاندن "بازرگان ثبت‌شده"

برای موسسات مالی، Chain Valley یک ریسک قابل توجه پولشویی تراکنش ارائه می‌دهد. با عمل به عنوان یک "ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی"، شرکت به بانک‌ها اجازه می‌دهد یک "خرید کریپتو" را به جای یک "واریز کازینو" ببینند. تحت PSD2 و قوانین آینده MiCA، این "پوشاندن" یک الگوی پرخطر برای دور زدن ممنوعیت‌های قمار ملی است.

پیامدهای انطباق و تنظیمی

1) "ثبت VASP" یک مجوز پرداخت فیات نیست

فهرست RDWW ChainValley یک ثبت فعالیت‌های ارز مجازی است، نه یک مجوز موسسه پرداخت PSD2.

اگر همان نهاد (یا استک) به طور مؤثر جریان‌های فیات را آغاز/دریافت/تجمیع می‌کند برای اهداف بازرگانی (به عنوان مثال، واریزهای کازینو پوشانده شده به عنوان "خریدهای کریپتو")، تنظیم‌کنندگان خواهند پرسید: چه کسی ارائه‌دهنده خدمات پرداخت مجاز در زنجیره است و پول مشتری محافظت شده کجاست؟

2) شرایط ممنوع کردن "قمار غیرقانونی" بدون کنترل‌ها بی‌معنی هستند

ChainValley به طور صریح استفاده برای "عملیات قمار غیرقانونی" را ممنوع می‌کند. اگر کازینوهای خارج از کشور منبع اصلی ترافیک ورودی و جریان تبدیل هستند (همان‌طور که کار Rail Atlas FinTelegram بارها نشان می‌دهد)، پس یا:

• انطباق اجرا نشده است،
• انطباق عمداً دور زده شده است، یا
• مدل بر "شرایط" رسمی برای تنظیم‌کنندگان تکیه می‌کند در حالی که واقعیت تجاری متفاوت است.

3) انتقال MiCA "انگیزه‌های مهاجرت" ایجاد می‌کند (لیتوانی → لهستان)

نمای کلی منتشر شده ESMA پنجره‌های انتقالی ملی متفاوت برای MiCA در سراسر کشورهای عضو را نشان می‌دهد (به عنوان مثال، لیتوانی در مقابل لهستان). این مهم است زیرا لایه‌های پرداخت پرخطر تمایل دارند به حوزه قضایی دوباره پلتفرم شوند که اصطکاک ورود در آن کمترین است—بدون تغییر پایگاه مشتری اساسی (آلمان-اول، در مسیرهای کازینوی مشاهده شده شما).

4) تغییر تاریخی استونی → لیتوانی یک الگوی شناخته شده است

ابطال مجوز Utorg OÜ در استونی یک نشانگر قابل توجه در کتاب بازی "جابجایی نهاد، حفظ کسب و کار" است. ثبت لیتوانی فعالیت‌های VASP اعلام شده UAB Utrg را تأیید می‌کند که با روایت "انتقال تنظیمی" مشاهده شده مطابقت دارد.

جدول خلاصه: نهادها و برندهای متصل

صادر کردن به Sheets

فراخوان اقدام افشاگر

آیا شما یک فرد داخلی هستید؟ ما به دنبال اطلاعات بیشتر در مورد انتقال داخلی قراردادهای بازرگان از UAB Utrg به Chain Valley و نقش‌های خاص شرکت هولدینگ ابوظبی در مدیریت جریان‌های فیات اتحادیه اروپا هستیم. گزارش ناشناس از طریق Whistle42. هویت شما توسط رمزگذاری سرتاسر محافظت می‌شود.

منابع و لینک‌ها

• گزارش‌های FinTelegram: پوشش Chain Valley و Utorg
• ثبت نهادهای حقوقی لیتوانی: وضعیت UAB Utrg
• ثبت VASP لهستان: ثبت Chain Valley Sp. z o.o.
• سوابق شرکتی: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• صفحات حقوقی UTORG: درباره گروه UTORG