تنظیمکنندههای کره جنوبی اقدام قاطعی علیه یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال کشور انجام دادهاند، پس از کشف میلیونها نقض مقررات مرتبط با قوانین ضد پولشویی.
مقامات 36.8 میلیارد وون (حدود 24.6 میلیون دلار) جریمه به Bithumb تحمیل کردهاند و پس از تحقیقاتی که نقض گسترده الزامات نظارت مالی را نشان داد، تعلیق جزئی شش ماهه اعمال کردهاند.
این جریمه پس از آن است که نهاد نظارتی مالی کشور، واحد اطلاعات مالی (FIU)، بازرسی دقیقی از چندین پلتفرم اصلی دارایی دیجیتال تکمیل کرد. بازرسان دریافتند که Bithumb بارها در انجام بررسیهای صحیح هویت ناکام مانده و اجازه داده است تراکنشها انجام شوند، حتی زمانی که باید تحت استانداردهای موجود ضد پولشویی مسدود میشدند.
در حالی که صرافی به ارائه خدمات به کاربران فعلی خود ادامه خواهد داد، تنظیمکنندهها بهطور موقت آن را از پذیرش مشتریان جدید بهعنوان بخشی از اقدامات انضباطی مسدود کردهاند.
تحقیقات میلیونها نقض مقررات را نشان میدهد
تحقیقات FIU حدود 6.65 میلیون نقض مرتبط با قوانین ضد پولشویی (AML) در پلتفرم Bithumb را کشف کرد. مقیاس این نقضها بهسرعت نگرانیها را در میان تنظیمکنندهها افزایش داد که گفتند صرافی در برآورده کردن تعهدات اساسی انطباق مورد نیاز مؤسسات مالی ناکام مانده است.
بر اساس یافتهها، بخش زیادی از این موارد شامل ناکامی صرافی در انجام صحیح بررسیهای مشتری خودت را بشناس (KYC) بود. رویههای KYC برای تأیید هویت کاربران قبل از اینکه اجازه معامله یا انتقال وجوه در صرافی را داشته باشند، طراحی شدهاند.
تنظیمکنندهها میگویند Bithumb در حدود 3.55 میلیون مورد، تأیید هویت را بهدرستی انجام نداده است. در این موارد، کاربران توانستند به خدمات معاملاتی دسترسی پیدا کنند، حتی اگر صرافی فرآیندهای تأیید لازم مورد نیاز تحت مقررات مالی کره جنوبی را تکمیل نکرده بود.
الزامات KYC نقش حیاتی در جلوگیری از جرایم مالی مانند کلاهبرداری، پولشویی و انتقال غیرقانونی وجوه ایفا میکنند. زمانی که این بررسیها بهدرستی اجرا نمیشوند، مقامات میگویند ردیابی فعالیتهای مالی مشکوک بسیار دشوارتر میشود.
بیش از سه میلیون تراکنش که باید مسدود میشدند
تحقیقات همچنین مشکلات جدی در سیستمهای نظارت بر تراکنش صرافی را نشان داد. تنظیمکنندهها حدود 3.04 میلیون مورد را شناسایی کردند که در آنها تراکنشهایی که باید مسدود میشدند، اجازه انجام یافتند.
انتظار میرود مؤسسات مالی فعالیت کاربران را نظارت کنند و انتقالهایی که مشکوک بهنظر میرسند یا قوانین انطباق را نقض میکنند، متوقف کنند. این محافظتها برای جلوگیری از حرکت وجوه غیرقانونی از طریق پلتفرمهای مالی تنظیمشده در نظر گرفته شدهاند.
با این حال، FIU گفت سیستمهای نظارت داخلی Bithumb در میلیونها مورد نتوانستند این محدودیتها را بهدرستی اجرا کنند.
چنین شکافهایی در نظارت نگرانیها را در مورد اینکه صرافی چقدر میتواند فعالیتهای غیرعادی را در پلتفرم خود شناسایی کند، افزایش میدهد. تنظیمکنندهها هشدار میدهند که سیستمهای نظارت ضعیف میتوانند فرصتهایی برای عوامل غیرقانونی برای سوءاستفاده از پلتفرمهای کریپتو ایجاد کنند، اگر کنترلها تقویت نشوند.
جریمه 24.6 میلیون دلاری و محدودیتهای عملیاتی شش ماهه
پس از یافتهها، FIU جریمه 36.8 میلیارد وونی، معادل تقریباً 24.6 میلیون دلار، به Bithumb تحمیل کرد.
علاوه بر جریمه مالی، تنظیمکنندهها تعلیق جزئی عملیات صرافی را برای شش ماه دستور دادند. این محدودیت بهطور خاص بر ثبتنام کاربران جدید متمرکز است، به این معنی که پلتفرم در طول دوره تعلیق اجازه پذیرش مشتریان جدید را نخواهد داشت.
نکته مهم اینکه کاربران موجود تحت تأثیر این محدودیت قرار نخواهند گرفت. مشتریانی که قبلاً حساب در صرافی دارند، همچنان قادر خواهند بود داراییهای دیجیتال معامله کنند، وجوه واریز کنند و داراییهای خود را بهطور معمول برداشت کنند.
با محدود کردن تعلیق به حسابهای جدید، به نظر میرسد تنظیمکنندهها در تلاش هستند تا تعادلی بین اجرای انطباق و جلوگیری از اختلال غیرضروری برای معاملهگرانی که قبلاً از پلتفرم استفاده میکنند، ایجاد کنند.
با این حال، این تصمیم سیگنال روشنی ارسال میکند که مقامات آماده هستند عواقب جدی را زمانی که صرافیها در برآورده کردن استانداردهای نظارتی ناکام میمانند، اعمال کنند.
مدیران اجرایی شرکت نیز با اقدامات انضباطی مواجه هستند
اقدام اجرایی به جریمههای شرکتی محدود نشد. تنظیمکنندهها همچنین اقدامات انضباطی علیه مقامات ارشد صرافی صادر کردند.
بهعنوان بخشی از حکم:
- مدیرعامل Bithumb هشدار رسمی از تنظیمکنندهها دریافت کرد.
- مسئول گزارشدهی انطباق صرافی برای شش ماه از وظیفه معلق شد.
این جریمههای فردی منعکسکننده روند رو به رشد در میان تنظیمکنندهها برای مسئول نگه داشتن رهبری شرکت در قبال ناکامیهای انطباق است.
مقامات بهطور فزایندهای معتقدند که نظارت قوی از سوی مدیریت ارشد برای حفظ سیستمهای انطباق مناسب در داخل مؤسسات مالی، از جمله پلتفرمهای کریپتو، ضروری است.
با هدف قرار دادن هم شرکت و هم مدیران اجرایی آن، تنظیمکنندهها امیدوارند شرکتها را به تقویت سیستمهای نظارت داخلی خود سوق دهند و اطمینان حاصل کنند که ناکامیهای مشابه در آینده رخ نخواهد داد.
بازرسی گستردهتر صنعت در صرافیهای اصلی کره جنوبی
این نقضها بهعنوان بخشی از یک بازرسی نظارتی گستردهتر که بین 2024 تا 2025 انجام شد، کشف شدند. در این دوره، مقامات سیستمهای انطباق را در چندین پلتفرم اصلی معاملات دارایی دیجیتال که در کشور فعالیت میکنند، بررسی کردند.
صرافیهای مورد بررسی در طول تحقیقات شامل موارد زیر بودند:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
تنظیمکنندهها بر نحوه اجرای محافظتهای ضد پولشویی، تأیید هویت کاربران و نظارت بر فعالیت مالی توسط این پلتفرمها تمرکز کردند.
کره جنوبی یکی از سختگیرانهترین بازارهای کریپتو تنظیمشده در آسیا را توسعه داده است. صرافیهایی که در کشور فعالیت میکنند باید با الزامات سختگیرانه، از جمله مشارکتهای بانکی تأییدشده، بررسیهای قوی هویت و تعهدات گزارشدهی دقیق برای معاملات اخیر مشکوک، انطباق داشته باشند.
فشار فزاینده بر صرافیهای کریپتو برای تقویت انطباق
اقدام علیه Bithumb فشار نظارتی فزایندهای را که صرافیهای ارز دیجیتال با آن روبرو هستند، برجسته میکند، زیرا دولتها برای تشدید نظارت بر بخش دارایی دیجیتال تلاش میکنند.
همانطور که بازارهای کریپتو به گسترش خود ادامه میدهند، تنظیمکنندهها توجه بیشتری به نحوه مدیریت انطباق مالی توسط صرافیها و اینکه آیا محافظتهای کافی برای جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی دارند، میکنند.
برای Bithumb، آخرین جریمه یک شکست نظارتی قابل توجه را نشان میدهد. اگرچه صرافی به ارائه خدمات به مشتریان موجود خود ادامه خواهد داد، تعلیق برداشت ثبتنامهای جدید میتواند رشد آن را کند کند، در حالی که برای رسیدگی به مسائل شناساییشده توسط مقامات تلاش میکند.
بهطور گستردهتر، این پرونده بهعنوان یادآوری برای صنعت کریپتو عمل میکند که انطباق به اندازه نوآوری در حال اهمیتیافتن است. صرافیهایی که در برآورده کردن استانداردهای نظارتی ناکام میمانند، با خطر مواجهه با جریمههای سنگین، محدودیتهای عملیاتی یا اقدامات انضباطی بیشتر مواجه هستند.
افشا: این مشاوره معاملاتی یا سرمایهگذاری نیست. همیشه قبل از خرید هر ارز دیجیتال یا سرمایهگذاری در هر خدماتی، تحقیقات خود را انجام دهید.
ما را در توییتر @nulltxnews دنبال کنید تا با آخرین اخبار کریپتو، NFT، AI، امنیت سایبری، محاسبات توزیعشده و متاورس بهروز بمانید!
منبع: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
