Citi et Swift Testent des Règlements Cross-Currency Alimentés par la Blockchain

• Citi et Swift ont achevé un essai majeur de règlement numérique qui a lié les monnaies fiduciaires et numériques sans modifier le système monétaire actuel.
• L'essai a utilisé l'infrastructure Swift existante avec des connecteurs blockchain pour créer un modèle de règlement hybride.
• L'approche vise à réduire le risque de règlement tout en préparant l'industrie à des transactions d'actifs numériques évolutives.

Citi et Swift ont achevé un essai qui est considéré comme une étape importante vers des systèmes de règlement modernes. L'essai a confirmé que les monnaies fiduciaires et numériques peuvent être réglées les unes contre les autres dans une configuration Paiement-contre-Paiement sans modifier la structure du système bancaire actuel.

Tom Zschach a noté que le véritable développement n'est pas la création de nouvelles formes de monnaie, mais le modèle que l'industrie teste actuellement.

Une banque mondiale et un important service financier ont pu expérimenter dans le cadre des règles existantes, montrant que la modernisation ne nécessite pas une refonte de la couche monétaire.

Le test a combiné le réseau de Swift avec des outils basés sur la blockchain. La configuration a relié les rails traditionnels aux réseaux de registre distribué, permettant aux deux côtés de la transaction de se déplacer en synchronisation.

L'objectif était de démontrer que le règlement peut devenir plus rapide tout en réduisant le risque opérationnel.

Ayesa Latif, qui supervise les produits FX chez Citi, a déclaré que ce travail a aidé à définir le type d'infrastructure nécessaire pour les monnaies numériques alors que les banques s'orientent vers des cas d'utilisation pratiques.

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Le modèle hybride relie la blockchain et la finance traditionnelle

L'expérience a introduit un exemple de modèle hybride avec la technologie blockchain incluse dans les systèmes financiers existants plutôt que de les remplacer.

Jonathan Ehrenfeld, responsable de la stratégie chez Swift, a déclaré que l'organisation était en mesure de devenir le seul pont sécurisé reliant les marchés tokenisés et le système financier traditionnel.

Cette opinion a été soutenue par l'essai basé sur la portée actuelle de Swift et les couches d'orchestration supplémentaires des transactions basées sur la valeur numérique. Il est également publié à un moment où les systèmes tokenisés connaissent une forte croissance.

Citi GPS prévoit que le marché des stablecoins atteindra 1,9 billion de dollars d'ici 2030, à mesure que la réglementation devient plus certaine et que les applications se développent. Le volume des transactions mensuelles en stablecoins approche les 1 billion de dollars, ce qui donne une idée de l'activité de ces réseaux.

Malgré cette action, la conversion entre monnaies fiduciaires et numériques reste difficile en raison des variations structurelles entre les comptes bancaires et les portefeuilles blockchain. C'est cette lacune que l'initiative de Citi et Swift vise à combler.

Comment l'essai a réalisé un règlement synchronisé

Citi et Swift ont développé une norme de messagerie qui surveillait toute l'initiation des transactions jusqu'à la confirmation du règlement. Elle a identifié les exigences de données de transaction qui sont uniques aux transactions d'actifs fiduciaires et numériques.

Le modèle a utilisé une fonctionnalité d'entiercement pour faire face au fait que les transactions dans la blockchain sont irréversibles, et pourtant les deux parties sont alignées. Un coordinateur global a synchronisé chaque action de sorte que les volets de paiement se règlent simultanément.

Le test impliquait des tokens USDC sur le réseau de test Sepolia sur Ethereum afin de se rapprocher des conditions réelles. Les deux entreprises continueront à améliorer le modèle avec les partenaires de l'industrie, toutes deux s'efforçant d'atteindre des normes de règlement d'actifs numériques évolutives.

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