Franklin Templeton lance le premier fonds monétaire tokenisé de Hong Kong

Le gestionnaire d'actifs mondial Franklin Templeton Investments a lancé le Franklin OnChain US Government Money Fund, le premier fonds monétaire tokenisé à Hong Kong. Cette initiative s'aligne sur le nouveau plan quinquennal du gouvernement en matière de fintech visant à intégrer l'IA et la technologie blockchain dans la finance.

Ce fonds monétaire tokenisé, premier du genre, est enregistré au Luxembourg et adossé à des bons du Trésor américain à court terme. Sa fonction est d'établir des tokens basés sur la blockchain pour représenter les parts des investisseurs et conserver un registre numérique de propriété. 

Le fonds monétaire tokenisé marque également la première initiative réussie dans le cadre du plan Fintech 2030 de l'Autorité monétaire de Hong Kong. Le directeur général Eddie Yue Wai-man a rendu publique la stratégie "Fintech 2030" cette semaine.

Les gestionnaires d'actifs mondiaux adoptent de plus en plus la tokenisation dans leurs opérations 

Le programme "Fintech 2030" comprend plus de 40 mesures pour intégrer l'IA, mettre en place un système de tokenisation et renforcer la résilience du secteur financier.

Concernant cette avancée, Yue a commenté que l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) développe un cadre pour les règlements de dépôts tokenisés qui pourrait éventuellement inclure une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) pour les transactions bancaires, selon un rapport du South China Morning Post. 

Yue a partagé ces plans dans son dernier article, qui a également mis en évidence les réalisations accomplies jusqu'à présent dans leur stratégie "Fintech 2025". Le dirigeant a également discuté de l'orientation future de l'initiative, qui vise à consolider la position de Hong Kong en tant que leader mondial de la fintech.

Yue a noté que "L'infrastructure financière est comme une autoroute, permettant aux capitaux et aux actifs financiers de circuler en toute sécurité et efficacement à travers notre économie."

Le PDG a souligné la nécessité de construire cette infrastructure financière, déclarant : "Pour que l'économie numérique de Hong Kong prospère, nous avons non seulement besoin de cette 'infrastructure souple' mentionnée précédemment, mais une robuste 'infrastructure dure' financière est tout aussi cruciale."

Franklin Templeton s'associe à HSBC et au Groupe OSL sur le Projet Ensemble pour établir efficacement ce cadre. Le Groupe OSL est une plateforme d'actifs virtuels agréée à Hong Kong.

Notamment, ce projet fait partie des tests sandbox de la HKMA sur les dépôts tokenisés et les transferts d'argent. Les dirigeants de HSBC affirment que cette configuration pourrait permettre des règlements quasi instantanés entre les systèmes traditionnels et ceux basés sur la blockchain. 

Entre-temps, Franklin Templeton a introduit le premier fonds tokenisé de Hong Kong, suite à l'observation que les gestionnaires d'actifs mondiaux adoptaient de plus en plus la tokenisation pour améliorer l'efficacité et la transparence. 

Ce virage vers la tokenisation a fait suite à un rapport de Ripple et du Boston Consulting Group, daté d'avril de cette année, qui prévoyait que la valeur des actifs réels tokenisés passerait d'environ 36 milliards de dollars aujourd'hui à 19 billions de dollars d'ici 2033. 

Les investisseurs institutionnels augmentent leur confiance dans les actifs basés sur la blockchain

Alors que la tokenisation devient de plus en plus populaire dans l'écosystème, des sources ont noté que les investisseurs institutionnels orientent rapidement leur attention vers la technologie de tokenisation et la blockchain le mois dernier.

Cela fait suite à leur conviction que leur investissement moyen dans les actifs numériques doublera au cours des trois prochaines années, selon une étude récente de State Street, un leader mondial dans la garde et la gestion d'actifs.

Les rapports ont également noté qu'environ 60% des entreprises prévoient d'augmenter significativement leur exposition aux actifs numériques l'année prochaine. Cela témoigne d'une confiance institutionnelle forte et continue dans le rôle à long terme des actifs numériques représentés sur la blockchain.

Ces résultats font partie des Perspectives sur les Actifs Numériques 2025 de State Street, qui ont agrégé les points de vue des principaux dirigeants de gestionnaires d'actifs et de propriétaires du monde entier sur leurs sentiments, leurs projets et leur approche plus ou moins aventureuse envers les nouvelles technologies.

Pendant ce temps, il convient de noter que State Street, fondée en 1792 et basée à Boston, est classée comme l'une des principales institutions financières au niveau mondial. Au 30 juin 2025, elle gérait environ 49 billions de dollars d'actifs sous garde et administration, et environ 5,1 billions de dollars par l'intermédiaire de sa division d'investissement.

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