Hong Kong lance un projet pilote de dépôt tokenisé à valeur réelle avec les principales banques

L'Autorité monétaire de Hong Kong a lancé EnsembleTX, un programme pilote permettant des transactions à valeur réelle impliquant des dépôts tokenisés et des actifs numériques, marquant une transition des tests expérimentaux vers une mise en œuvre en direct, a annoncé mercredi la banque centrale du territoire.

Ce pilote s'appuie sur l'Ensemble Sandbox, qui depuis août 2024 a permis aux institutions financières de tester des cas d'utilisation de bout en bout pour le règlement de transactions d'actifs numériques à l'aide de dépôts tokenisés expérimentaux. EnsembleTX permet désormais aux banques participantes et aux partenaires industriels d'effectuer des transactions réelles à valeur commerciale dans un environnement contrôlé.

Sept banques fourniront des dépôts tokenisés aux clients et régleront les transactions interbancaires via la plateforme : Bank of China (Hong Kong), China Construction Bank (Asia), Fubon Bank (Hong Kong), Fusion Bank, Standard Chartered Bank (Hong Kong), The Bank of East Asia, et HSBC Hong Kong.

Le pilote inclut également la participation des gestionnaires d'actifs BlackRock et Franklin Templeton, Hong Kong Exchanges and Clearing, le réseau de paiement JETCO, et des entreprises fintech dont Ant Digital Technologies et Ant International, parmi d'autres pionniers de l'industrie.

Les applications initiales se concentreront sur les transactions de fonds du marché monétaire tokenisées utilisant des dépôts tokenisés, permettant aux participants du marché de gérer la liquidité et les opérations de trésorerie en temps réel. Le pilote vise à démontrer un règlement plus rapide, plus transparent et plus efficace par rapport aux processus traditionnels.

"EnsembleTX marque un moment crucial dans notre parcours, passant de la preuve de concept à un environnement à valeur réelle," a déclaré Eddie Yue, directeur général de la HKMA. "C'est là où l'innovation rencontre la mise en œuvre, et les concepts et détails testés dans l'Ensemble Sandbox sont maintenant appliqués dans des transactions à valeur réelle, offrant des avantages tangibles aux participants du marché."

Le programme fonctionnera tout au long de 2026, avec un règlement interbancaire initialement facilité par le système de règlement brut en temps réel existant de Hong Kong pour les dollars de Hong Kong. La HKMA prévoit de moderniser progressivement l'infrastructure pour soutenir le règlement en monnaie de banque centrale tokenisée sur une base 24/7, permettant un fonctionnement continu au-delà des heures bancaires traditionnelles.

La Securities and Futures Commission (SFC), un partenaire clé du projet, collaborera avec la HKMA pour faire avancer les applications de tokenisation à travers de multiples classes d'actifs et secteurs financiers.

"Pour développer la tokenisation des produits d'investissement, l'interopérabilité est essentielle," a déclaré Julia Leung, directrice générale de la SFC. "Une étape cruciale dans cette direction est l'initiative annoncée aujourd'hui par la HKMA qui permettra progressivement le règlement interbancaire des dépôts tokenisés en temps réel 24/7."

La HKMA a invité d'autres parties prenantes avec des cas d'utilisation innovants exploitant les dépôts tokenisés à participer au programme alors que Hong Kong se positionne comme un hub régional pour l'infrastructure de finance numérique.