Biro Investigasi Pusat (CBI) di India telah mengumumkan penangkapan dua pejabat bank karena membantu operasi kejahatan siber. Menurut laporan, kedua pejabat bank tersebut bertanggung jawab atas pembuatan akun mule bekerja sama dengan para penjahat siber ini.
CBI mengklaim bahwa pejabat bank bekerja sama dengan para penjahat, membantu mereka memindahkan dana ilegal melalui pembuatan akun mule ini.
Penjahat biasanya menggunakan akun mule untuk mengaburkan asal dana, yang dalam kebanyakan kasus dicuri. Setelah memindahkannya melalui beberapa akun lokal, dana kemudian ditransfer ke aset digital sebelum dipindahkan keluar negara.
CBI menangkap pejabat bank karena membantu operasi kejahatan siber
CBI menyebutkan bahwa aspek paling mengkhawatirkan dari seluruh operasi ini adalah bahwa pejabat yang ditangkap adalah orang-orang yang memberikan tips kepada para penjahat untuk memastikan mereka menghindari deteksi, dan operasi mereka berjalan tanpa hambatan.
Kedua pejabat segera diberhentikan dari tugas mereka, dan lembaga keuangan mereka diberitahu tentang peran mereka dalam operasi tersebut. Para pejabat juga menunggu penampilan pertama mereka di pengadilan sementara CBI melanjutkan penyelidikan.
Menurut pernyataan CBI, penipuan money mule mengoperasikan jaringan yang dimulai dengan penjahat siber mencuri uang atau aset digital dari korban mereka. Setelah pencurian dilakukan dan para penjahat menguasai dana tersebut, uang kemudian dicuci hingga tidak mungkin dilacak.
Untuk memungkinkan hal ini, para penjahat memindahkan dana dalam denominasi kecil ke ribuan rekening bank, meningkatkan jumlah transaksi hingga menjadi terlalu banyak untuk diikuti.
Setelah mereka puas dengan transaksi berlapis, uang kemudian ditukar menjadi aset digital dan dikirim keluar India ke petinggi jaringan penipuan.
Dalam beberapa kasus, para penjahat merekrut orang untuk mendapatkan rekening bank ini, sementara dalam kasus lain, seperti ini, pejabat bank menggunakan rekening bank orang-orang tidak bersalah untuk memfasilitasi pencucian. Selain itu, pejabat bank juga mengubah ID asli pelanggan untuk membuat akun baru dengan nama berbeda untuk tujuan ini.
Pejabat bank akan dihadirkan di pengadilan
Dalam siaran persnya, CBI menyebutkan bahwa para pejabat menerima uang karena membantu para penjahat siber. Badan tersebut menyebutkan bahwa berdasarkan analisis yang dilakukan pada perangkat digital yang disita selama penyelidikan, bukti yang cukup mengarahkan CBI kepada mantan Asisten Manajer Canara Bank di Patna, dan mantan Business Development Associate Axis Bank, Patna. Keduanya memainkan peran aktif dalam membantu operasi para penjahat siber.
Axis Bank merilis pernyataan yang menyatakan bahwa masalah ini sedang dalam penyelidikan aktif dan bank bekerja sama dengan pihak berwenang agar masalah dapat diselesaikan dengan cepat. Pernyataan tersebut dirilis melalui juru bicara yang menambahkan bahwa bank terus menjunjung standar integritas tertinggi sebagai institusi yang bertanggung jawab. Pernyataan tersebut juga mencatat bahwa bank mempertahankan toleransi nol untuk setiap perilaku yang melanggar kebijakan atau kode etiknya.
Selama beberapa minggu terakhir, bank seperti HDFC, ICICI, dan lainnya telah menangguhkan pembukaan akun digital karena peningkatan akun money mule. Menurut Kanishk Gaur, CEO Athenian Tech, akun money mule telah meningkat, dan mengoperasikan rekening bank seperti itu dapat mengambil bentuk apa pun. Dia mencatat bahwa terkadang, pejabat bank membantu para penjahat siber mencuci dana sebelum dipindahkan ke aset digital, dan di lain waktu, pelanggan menjual informasi mereka untuk menjadi bagian dari jaringan.
Gaur mengklaim bahwa gagasan di balik penggunaan begitu banyak akun hanya untuk memastikan siapa pun yang melacak dana mencapai beberapa jalan buntu, dan pada saat mereka akhirnya menemukan sumbernya, dana sudah akan dipindahkan ke kripto dan dikirim keluar negara.
CBI mengatakan penyelidikannya juga meneliti kemungkinan bahwa kasus ini terhubung dengan kasus lain yang saat ini sedang dalam penyelidikan.
Dapatkan hingga $30.050 dalam hadiah trading saat Anda bergabung dengan Bybit hari ini
Sumber: https://www.cryptopolitan.com/cbi-nabs-officials-cybercriminal-operations/
