Paxful didenda $4 juta karena mentransmisikan dana dari tindak pidana

Paxful Holdings telah diwajibkan oleh hakim untuk membayar denda $4 juta setelah perusahaan tersebut dengan sengaja mengundang penjahat ke platformnya dan menutup mata terhadap aktivitas ilegal mereka. 

Perusahaan tersebut mengabaikan kontrol anti pencucian uang seperti program KYC dan laporan aktivitas mencurigakan serta memasarkan kurangnya keamanan di platformnya untuk menarik pelaku kejahatan. 

Paxful didenda dan dihukum setelah bertahun-tahun memfasilitasi kejahatan

Pengadilan federal menghukum Paxful Holdings Inc. untuk membayar hukuman pidana sebesar $4 juta setelah perusahaan tersebut mengaku bersalah atas beberapa tuduhan serius, termasuk konspirasi untuk mempromosikan prostitusi ilegal, melanggar Bank Secrecy Act, dan dengan sengaja mentransmisikan dana yang dicuri atau diperoleh melalui tindakan kriminal.

Menurut dokumen pengadilan, Departemen Kehakiman awalnya menghitung bahwa hukuman yang sesuai seharusnya $112.500.000, tetapi analisis independen terhadap keuangan perusahaan mengungkapkan bahwa perusahaan tidak mampu membayar lebih dari $4 juta. 

Hukuman tersebut merupakan jumlah yang kecil jika dibandingkan dengan denda BitMEX sebesar $100 juta pada Januari 2025 karena gagal mempertahankan program KYC dan anti pencucian uang yang memadai atau hukuman $297 juta yang harus dibayar KuCoin di akhir bulan tersebut karena kegagalan serupa.  

Paxful awalnya beroperasi sebagai platform perdagangan mata uang virtual peer-to-peer yang memungkinkan orang untuk memperdagangkan Bitcoin dan aset digital lainnya dengan uang tunai, kartu hadiah, dan kartu prabayar. Antara Januari 2017 dan September 2019, platform tersebut menangani lebih dari 26,7 juta transaksi. Total nilai transaksi ini hampir $3 miliar, dan Paxful menghasilkan pendapatan lebih dari $29,7 juta.

Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva menjelaskan bahwa Paxful "mendapat untung dari memindahkan uang untuk penjahat." Perusahaan tersebut dengan sengaja menarik pengguna ini dengan membanggakan bahwa mereka tidak memiliki kontrol anti pencucian uang yang ketat. Karena hal ini, platform tersebut menjadi alat favorit bagi orang-orang yang terlibat dalam penipuan, penipuan percintaan, pemerasan, dan perdagangan manusia.

Salah satu bagian paling serius dari kasus ini melibatkan Backpage, sebuah situs web yang digunakan untuk prostitusi ilegal dan perdagangan seks, termasuk eksploitasi anak di bawah umur. Pendiri Paxful dilaporkan merayakan "Efek Backpage," yang membantu perusahaan mereka tumbuh dengan cepat. 

Antara 2015 dan 2022, Paxful membantu memindahkan Bitcoin senilai hampir $17 juta ke Backpage dan situs web serupa. Dari transaksi spesifik ini, Paxful menghasilkan setidaknya $2,7 juta keuntungan.

Paxful memindahkan jutaan dolar untuk penjahat

Berdasarkan Bank Secrecy Act, bisnis transfer uang harus memiliki program "Know Your Customer" (KYC) untuk memverifikasi identitas pengguna mereka guna mencegah pencucian uang. Paxful memilih untuk mengabaikan aturan ini untuk waktu yang lama.

Bahkan, Paxful dan pendirinya memasarkan kurangnya verifikasi di platform sebagai nilai tambah, dan ketika perusahaan harus menunjukkan kebijakannya kepada pihak ketiga, mereka menyajikan aturan anti pencucian uang palsu. 

Selanjutnya, Paxful gagal mengajukan "Laporan Aktivitas Mencurigakan" yang merupakan dokumen yang harus dikirimkan lembaga keuangan kepada pemerintah ketika mereka melihat tanda-tanda kejahatan. 

Meskipun Paxful mengetahui penggunanya terlibat dalam penipuan percintaan dan pemerasan, mereka tidak melaporkan aktivitas tersebut. Keheningan mereka tentang aktivitas ilegal dan membiarkannya menyebabkan platform digunakan untuk peretasan dan mendistribusikan materi pelecehan seksual anak.

Pada 8 Juli 2024, Artur Schaback, yang merupakan salah satu pendiri dan mantan Chief Technology Officer di perusahaan tersebut, mengaku bersalah atas konspirasi. Dia mengakui bahwa dia gagal mempertahankan program anti pencucian uang yang efektif. 

Sebagai bagian dari kesepakatan pengakuannya, Schaback mengundurkan diri dari dewan direksi perusahaan dan menghadapi hukuman hingga lima tahun penjara.

Salah satu pendiri lainnya, Ray Youssef, meninggalkan perusahaan pada tahun 2023 setelah pertempuran hukum dengan Schaback. Youssef kemudian meluncurkan platform baru bernama "Noones," yang berfokus pada pasar di Global South. 

Paxful mengumumkan pada 1 Oktober 2025, bahwa mereka akan menghentikan semua operasi. Perusahaan tersebut resmi menghentikan perdagangan pada 1 November 2025. 

Dalam pesan perpisahannya, Paxful menyalahkan penutupannya pada "kesalahan bersejarah" dari pendirinya. Perusahaan menyatakan bahwa biaya biaya hukum dan mencoba memperbaiki masalah kepatuhannya terlalu tinggi untuk dilanjutkan. Mereka mendorong 14 juta pengguna mereka untuk menarik dana mereka sebelum platform menjadi tidak dapat diakses.

Ingin proyek Anda di depan para ahli kripto terkemuka? Tampilkan di laporan industri kami berikutnya, di mana data bertemu dengan dampak.