JPMorgan Menghadapi Gugatan Terkait Dugaan Penipuan Investasi Kripto Senilai $328 Juta

Para investor menggugat JPMorgan terkait dugaan skema Ponzi kripto senilai $328 juta yang terkait dengan Goliath Ventures setelah $253 juta dilaporkan berpindah melalui rekening bank.

JPMorgan menghadapi gugatan terkait dugaan penipuan investasi kripto senilai $328 juta setelah para investor mengajukan gugatan class action di pengadilan federal AS.

Kasus ini berpusat pada Goliath Ventures, sebuah perusahaan yang dituduh menjalankan skema Ponzi terkait kripto.

Para penggugat mengklaim bank tersebut memproses transfer keuangan besar yang terkait dengan operasi tersebut. Gugatan ini diajukan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Utara California.

Para Investor Mengajukan Gugatan Terkait Dugaan Skema Ponzi Kripto

Sekelompok investor mengajukan gugatan yang menuduh JPMorgan Chase memfasilitasi penipuan besar terkait kripto.

Pengaduan menyatakan bahwa skema tersebut melibatkan Goliath Ventures, yang sebelumnya dikenal sebagai Gen-Z Venture Firm.

Menurut dokumen pengadilan, lebih dari 2.000 investor mengirim dana ke rekening yang terkait dengan perusahaan tersebut. Total jumlah yang terlibat dalam dugaan skema tersebut diperkirakan sekitar $328 juta.

Gugatan tersebut mengklaim para investor dijanjikan keuntungan dari strategi perdagangan kripto dan partisipasi liquidity pool.

Namun, jaksa kemudian menggambarkan operasi tersebut sebagai skema bergaya Ponzi.

Pihak berwenang menangkap CEO Goliath Ventures Christopher Delgado pada 24 Februari.

Jaksa federal mengatakan Delgado bisa menghadapi hingga 30 tahun penjara jika terbukti bersalah atas semua tuduhan.

Kasus ini berfokus pada transaksi keuangan yang melewati infrastruktur perbankan JPMorgan.

Para investor berargumen bahwa bank tersebut memproses transfer yang terkait dengan dugaan penipuan selama lebih dari dua tahun.

Tuduhan Berfokus pada Pengawasan Perbankan JPMorgan

Pengaduan mengklaim JPMorgan bertindak sebagai satu-satunya mitra perbankan untuk Goliath Ventures selama dugaan skema tersebut.

Menurut gugatan, hubungan ini berlangsung dari Januari 2023 hingga Mei atau Juni 2025.

Para investor mengatakan bahwa sekitar $253 juta dari dana tersebut berpindah melalui rekening JPMorgan.

Transfer ini kemudian dialihkan ke dompet cryptocurrency, termasuk rekening yang terhubung ke Coinbase.

Gugatan tersebut juga merujuk pada prosedur kepatuhan internal bank.

Para penggugat mengklaim sistem Know Your Customer bank mengidentifikasi aktivitas bisnis tidak teratur yang terkait dengan perusahaan tersebut.

Pengaduan menuduh bahwa Goliath Ventures beroperasi sebagai kumpulan investasi kripto ekuitas swasta tanpa izin.

Berdasarkan peraturan AS, aktivitas semacam itu memerlukan pendaftaran yang tepat dan pengungkapan kepada investor.

Meskipun ada masalah tersebut, gugatan mengklaim bahwa bank terus memproses transaksi.

Para penggugat berargumen bahwa ini memungkinkan jumlah uang yang besar untuk berpindah melalui sistem keuangan.

JPMorgan belum memberikan komentar publik tentang klaim yang dijelaskan dalam gugatan tersebut.

Proses pengadilan akan menentukan apakah bank memiliki tanggung jawab hukum yang terkait dengan dugaan penipuan tersebut.

Bacaan Terkait:  JPMorgan: Kejelasan Regulasi untuk Memicu Ledakan Kripto H2 2026

Kasus Memunculkan Pertanyaan Tentang Sistem Pemantauan Keuangan

Kasus ini tiba selama periode perhatian yang meningkat pada kejahatan keuangan terkait cryptocurrency.

Regulator dan lembaga keuangan terus mengembangkan sistem pemantauan untuk mendeteksi transaksi yang mencurigakan.

Bank-bank besar biasanya menggunakan sistem otomatis untuk mengidentifikasi aktivitas yang tidak biasa di rekening pelanggan. Sistem ini meninjau pola transaksi, struktur rekening, dan data kepatuhan.

Investigator mengatakan lembaga keuangan harus melaporkan aktivitas yang mencurigakan ketika ambang batas tertentu terpenuhi. Laporan ini membantu regulator mengidentifikasi kemungkinan kejahatan keuangan atau penipuan.

Gugatan tersebut memunculkan pertanyaan tentang bagaimana aliran keuangan besar berpindah melalui sistem perbankan yang diatur. Para penggugat berargumen bahwa kontrol pemantauan seharusnya mendeteksi pola transaksi yang tidak biasa.

Kasus hukum sekarang akan dilanjutkan melalui prosedur pengadilan federal. Hakim akan meninjau bukti yang disajikan oleh para investor dan lembaga keuangan.

Untuk saat ini, gugatan menempatkan JPMorgan di pusat sengketa yang melibatkan dugaan penipuan kripto dan pengawasan perbankan.

Hasil akhir akan bergantung pada tinjauan pengadilan terhadap klaim dan catatan pendukung.

Postingan JPMorgan Menghadapi Gugatan Terkait Dugaan Penipuan Investasi Kripto Senilai $328 Juta muncul pertama kali di Live Bitcoin News.