ビットコインATM運営会社Coinme、顧客に800万ドル以上の返還を命じられる

概要

ワシントン州の規制当局は、ビットコインATM運営会社Coinmeが800万ドル以上の未換金バウチャーを収入として計上し、州の送金法に違反したと主張しています。
同社はライセンス取り消し、30万ドルの罰金、375ドルの調査費用、そしてCoinmeとそのCEOの両方に対する業界からの10年間の潜在的な追放に直面しています。
DFIによると、Coinmeは聴聞会を要求するために20日間の猶予があり、そうしなければ一時的な業務停止命令は自動的に恒久的なものになります。

ワシントン州の規制当局は、ビットコインATM運営会社Coinmeに対し、事業停止と800万ドル以上の未請求顧客資金の返還を命じ、同キオスク企業が未換金バウチャーを収入として扱い、送金規則を無視したとして非難しました。

先週火曜日付けの一時的な業務停止命令と告発状において、ワシントン州金融機関局（DFI）はCoinmeの暗号資産購入用バウチャーシステムが州の統一送金サービス法に違反していると主張しました。

提出書類によると、2023年1月から2024年12月の間、Coinmeは未換金の顧客バウチャー837万ドルを会社の収入として計上し、2023年末時点でワシントン州の顧客から220万ドル、2024年末時点でワシントン州内外の顧客から617万ドルを計上したと報告されています。

シアットルを拠点とするこの企業は、ユーザーがキオスクで購入し後にオンラインで換金する紙のバウチャーを通じて暗号資産を販売していましたが、多くのユーザーが期限内に換金しなかった場合、同社は顧客に依然として負っているそれらの資金をCoinme自身の収入として扱い、その慣行を開示せず、また放棄された財産を州に引き渡さなかったと、DFIは月曜日の声明で述べました。

DFIによると、このプラットフォームは命令が送達された日から裁定聴聞会を要求するために20日間の猶予があり、要求しない場合、一時的な業務停止命令は21日目に恒久的なものになります。

2020年から2025年にかけて、Coinmeは「局長が要求する金額の有形純資産を常に維持していなかった」、一貫性のない許容投資記録を保持し、「不正確な報告書」を提出し、DFIへの年次提出が遅れていたと規制当局は指摘しました。

命令の下、Coinmeは資金返還を除いてワシントン州の顧客へのサービスを直ちに停止し、すべての州顧客資産を個別のアカウントに分離し、各ユーザーが支払った金額または命令日における暗号資産の価値のいずれか大きい方に等しい賠償金を支払わなければなりません。

告発状は、Coinmeの送金業者ライセンスを取り消し、30万ドルの罰金と375ドルの調査費用を同社に課す意向を明らかにしました。

告発はまた、Coinmeの共同創設者兼CEOであるニール・バーグクイストを対象とし、彼と会社の両方が10年間にわたりあらゆる送金業務への参加を禁止することを求めています。

Decryptと共有された声明の中で、Coinmeの最高コンプライアンス・消費者保護責任者であるベン・エネアは、同社が今日の発表までDFIの懸念を認識しておらず、調査の過程で連絡を受けていなかったと述べました。

エネアはさらに、問題の製品は2年以上前に中止されており、「大多数の顧客」がバウチャーを換金しており、「購入されたすべてのバウチャーは、有効期限なしで、coinme.comまたはCoinmeモバイルアプリで、米ドルまたは暗号資産のいずれかで引き続き換金できる」と付け加えました。

暗号資産キオスクの精査

リパブリック・テクノロジーズのCEOであるダニエル・リウはDecryptに対し、この状況は「顧客資金の損失や盗難ではなく、運営上の不手際に起因しているようだ」と述べ、Coinmeの未換金バウチャーの扱いが小売業者の未使用ギフトカードの扱い方を反映しているならば、「基本的な慣行自体は本質的に不合理ではないが、実行は明らかに不十分だった」と指摘しました。

「製品の段階的廃止は、機能不全の顧客サポートパイプラインと思われるものを含め、防ぐことができた問題を引き起こした」とリウは述べました。「それらは会社が負うべき責任です。」

Coinmeのエネアもまた、この製品を「ギフトカードのような未換金の前払いアイテムに対する標準的な業界会計」に例え、取引を計上するために「専門的なガイダンス」に従っており、それは監査人によって複数回にわたってレビューされていたと述べました。

先月、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、ビットコインATM運営会社Coinhubに対し、顧客に過剰請求したとして67万5000ドルの罰金を科し、そのうち10万5000ドルは許容される最大手数料を超えて請求された消費者への賠償金として指定されました。

同じカリフォルニア州の規制当局は以前、過剰なマークアップ手数料の請求、1日の上限1000ドルを超える現金取引の受け入れ、レシートの重要情報の省略に対して、6月にCoinmeに30万ドルの罰金を科し、5万1700ドルが顧客への賠償金として指定されました。

この記事はCoinmeからの追加コメントで更新されました。