Savvy Wealth debiutuje z Savvy Intelligence, aby napędzić ewolucję porad opartych na AI z ludzkim podejściem

Savvy Wealth, zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) oparty natywnie na AI dla niezależnych doradców finansowych, zaprezentował Savvy Intelligence — nowy produkt oparty na agentowym AI w ramach zintegrowanej pionowo platformy Savvy. Savvy Intelligence zapewnia doradcom kompletny, stale aktualizowany wgląd we wszystkie dane klientów, w tym inwestycje, plany finansowe i informacje podatkowe, w ujednoliconym środowisku opartym na AI, wyznaczając tym samym kolejny rozdział w reinwencji Savvy w zakresie doradztwa finansowego skoncentrowanego na człowieku.

Czytaj więcej na temat Fintech : Globalny wywiad Fintech z Baran Ozkan, współzałożycielem i dyrektorem generalnym Flagright

Savvy Intelligence to system ewidencji na poziomie gospodarstwa domowego, eliminujący potrzebę ręcznego uzgadniania danych lub przełączania się między systemami, zapewniając doradcom ujednolicony, działający w czasie rzeczywistym wgląd w życie finansowe każdego klienta. Podczas gdy tradycyjne RIA opierają się na rozłącznych stosach technologicznych, Savvy od pierwszego dnia zostało zbudowane jako natywnie zintegrowane rozwiązanie AI, wyposażając blisko 135 swoich doradców w kontekst, przejrzystość i dźwignię niezbędną do świadczenia naprawdę spersonalizowanych porad na dużą skalę. Savvy Intelligence wzmacnia to zobowiązanie, ułatwiając doradcom jak nigdy dotąd wyszukiwanie i działanie na podstawie istotnych danych klientów — wszystko w jednym miejscu.

„Następne pokolenie doradztwa finansowego nie będzie determinowane przez firmy z największymi budżetami na AI; wygrają je doradcy dysponujący danymi zapewniającymi kontekst napędzający ich AI, przekształcając wiedzę w praktyczne, działające w czasie rzeczywistym wyniki dla klientów" — powiedział Ritik Malhotra, założyciel i dyrektor generalny Savvy Wealth.

Savvy Intelligence służy jako centralne środowisko operacyjne dla agentów Savvy AI, wszystkich wykorzystujących tę samą zintegrowaną warstwę danych w celu zwiększania wartości platformy. Jego pierwszy agent, Agent Planowania Finansowego, zapewnia doradcom wgląd na poziomie gospodarstwa domowego, który dostarcza kontekstu życia finansowego klientów. Modeluje scenariusze zmian życiowych w czasie rzeczywistym, wskazuje kompromisy i generuje weryfikowalne, gotowe dla klientów wyniki w ciągu kilku minut. Doradcy mogą uruchamiać tysiące scenariuszy „co jeśli" — czerpiąc automatycznie z portfeli, danych podatkowych i założeń planistycznych — z wynikami wyświetlanymi na żywym, interaktywnym obszarze roboczym, tworząc elastyczne, spersonalizowane plany finansowe, które stale dostosowują się wraz ze zmianami wydarzeń życiowych.

„Savvy zawsze wierzyło w znaczenie umieszczania ludzi w centrum relacji doradca-klient, a budując nowe technologie i agentów, skupiamy się na dalszym realizowaniu naszego zobowiązania do uwalniania doradców, by mogli być bardziej obecni dla obsługiwanych przez siebie osób i rodzin" — dodał Malhotra. „Zamiast zastępować doradców, technologia sztucznej inteligencji, taka jak Savvy Intelligence, umożliwi doradcom ewolucję w kierunku „dyrygentów" lub „redaktorów", wykraczając poza możliwości starszych technologii w zakresie obsługi zadań technicznych za pośrednictwem wyspecjalizowanych agentów AI — takich jak planowanie finansowe — przy jednoczesnym poświęcaniu większej ilości czasu klientom i rozwijaniu swoich działalności."

Platforma Savvy pozwala indywidualnym doradcom i zespołom doradczym działać z dźwignią przedsiębiorstwa, obsługując analizy, monitorowanie i zadania administracyjne, by służyć większej liczbie rodzin bez utraty jakości. Jej rozwiązania są napędzane przez zintegrowaną platformę Savvy, obejmującą Savvy Wealth Investment Management, Savvy Tax i Savvy Financial Planning. Poprzez ujednolicenie i automatyzację pracy wymagającej dużej ilości danych w zakresie podatków, planowania i inwestycji w ramach jednego cyfrowego doświadczenia, doradcy mogą świadczyć holistyczne usługi na poziomie family office na dużą skalę, rozszerzając możliwości niegdyś zarezerwowane dla klientów o bardzo wysokiej wartości netto na znacznie szerszy krąg gospodarstw domowych.

Doradcy, którzy dokonali przejścia do Savvy, doświadczają natychmiastowej zmiany w sposobie spędzania czasu i obsługi klientów.

„Moi klienci zatrudnili mnie, aby pomóc im podejmować lepsze decyzje finansowe, a nie obserwować, jak uzgadniam dane" — powiedział Ed Wildermuth, starszy planista finansowy i współkierujący Mosaic Wealth Advisors, praktyką o wartości ponad 250 milionów dolarów, która dołączyła do Savvy z Commonwealth w listopadzie. „Savvy Intelligence obsługuje pracę operacyjną, dzięki czemu mogę pojawiać się na każdej rozmowie z klientem przygotowany, obecny i skupiony na tym, co naprawdę ma dla nich znaczenie."

Premiera następuje w momencie znaczącego impetu dla firmy. Savvy zarządza teraz aktywami klientów o wartości blisko 6 miliardów dolarów — 5 razy więcej niż rok temu. Wraz z wprowadzeniem Savvy Intelligence i Agenta Planowania Finansowego firma opracowała plan działania dla dodatkowych agentów AI, w tym Agenta Podatkowego do całorocznej strategii podatkowej, Monitora Relacji do śledzenia zaangażowania klientów i umożliwienia proaktywnej obsługi klientów oraz Agenta Zarządzania Inwestycjami do analizy portfela w czasie rzeczywistym i zaawansowanych przepływów pracy dla family office i planowania wielopokoleniowego. Te możliwości umożliwią jej doradcom obsługę bardziej złożonych klientów, pobieranie uzasadnionych opłat i budowanie firm o realnej wartości kapitałowej.

Savvy szacuje, że doradcy spędzają około 70% swojego czasu na pracy, która nie jest skierowana do klientów — wprowadzanie danych, zadania związane z przestrzeganiem przepisów, dokumentacja powiernicza — i że wyeliminowanie tego obciążenia zmienia ekonomikę prowadzenia praktyki doradczej. Savvy Intelligence jest zaprojektowane, aby wchłonąć tę pracę, dając jednemu doradcy dźwignię operacyjną całego zespołu. Doradcy współpracujący z Savvy uczestniczą również w zysku kapitałowym platformy, bezpośrednio dostosowując swój sukces do wzrostu firmy.

Odkryj więcej spostrzeżeń Fintech : Płatności w czasie rzeczywistym i redefiniowanie globalnej płynności

[Aby podzielić się z nami swoimi spostrzeżeniami, napisz na psen@itechseries.com ]