Paxful ukarany grzywną w wysokości 4 mln USD za przekazywanie środków pochodzących z przestępstw

Paxful Holdings został zobowiązany przez sędziego do zapłaty grzywny w wysokości 4 milionów dolarów po tym, jak firma celowo zapraszała przestępców na swoją platformę i przymykała oko na ich nielegalne działania. 

Firma ignorowała kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy, takie jak programy KYC i raporty o podejrzanych działaniach, oraz reklamowała brak bezpieczeństwa na swojej platformie, aby przyciągnąć złych aktorów. 

Paxful ukarany grzywną i skazany po latach ułatwiania przestępstw

Sąd federalny skazał Paxful Holdings Inc. na zapłatę kary kryminalnej w wysokości 4 milionów dolarów po tym, jak firma przyznała się do kilku poważnych zarzutów, w tym spisku w celu promowania nielegalnej prostytucji, naruszenia ustawy o tajemnicy bankowej oraz świadomego przekazywania środków skradzionych lub uzyskanych w wyniku czynów przestępczych.

Według dokumentów sądowych, Departament Sprawiedliwości pierwotnie obliczył, że odpowiednia kara powinna wynosić 112 500 000 dolarów, ale niezależna analiza finansów firmy wykazała, że nie może ona pozwolić sobie na więcej niż 4 miliony dolarów. 

Kara jest niewielką kwotą w porównaniu do grzywny BitMEX w wysokości 100 milionów dolarów ze stycznia 2025 roku za brak odpowiednich programów KYC i przeciwdziałania praniu pieniędzy lub kary w wysokości 297 milionów dolarów, którą KuCoin musiał zapłacić później w tym samym miesiącu za podobne zaniedbania.  

Paxful pierwotnie działał jako platforma handlu walutami wirtualnymi peer-to-peer, która umożliwiała ludziom wymianę Bitcoin i innych aktywów cyfrowych na gotówkę, karty podarunkowe i karty przedpłacone. Między styczniem 2017 a wrześniem 2019 roku platforma obsłużyła ponad 26,7 miliona transakcji. Całkowita wartość tych transakcji wyniosła prawie 3 miliardy dolarów, a Paxful osiągnął przychody przekraczające 29,7 miliona dolarów.

Zastępca prokuratora generalnego A. Tysen Duva wyjaśnił, że Paxful "czerpał zyski z przesyłania pieniędzy dla przestępców". Firma celowo przyciągała takich użytkowników, chwaląc się, że nie ma ścisłych kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy. Z tego powodu platforma stała się ulubionym narzędziem dla osób zaangażowanych w oszustwa, oszustwa randkowe, wymuszenia i handel ludźmi.

Jedną z najpoważniejszych części sprawy było zaangażowanie Backpage, strony internetowej używanej do nielegalnej prostytucji i handlu seksem, w tym wykorzystywania nieletnich. Założyciele Paxful podobno świętowali "efekt Backpage", który pomógł ich firmie szybko się rozwijać. 

Między 2015 a 2022 rokiem Paxful pomógł przesłać prawie 17 milionów dolarów w Bitcoin do Backpage i podobnych stron internetowych. Z tych konkretnych transakcji Paxful osiągnął co najmniej 2,7 miliona dolarów zysku.

Paxful przesłał miliony dolarów dla przestępców

Zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej, firmy zajmujące się przesyłaniem pieniędzy muszą posiadać programy "Poznaj swojego klienta" (KYC) w celu weryfikacji tożsamości swoich użytkowników, aby zapobiec praniu pieniędzy. Paxful zdecydował się ignorować te zasady przez długi czas.

W rzeczywistości Paxful i jego założyciele reklamowali brak weryfikacji na platformie jako plus, a gdy firma musiała pokazać swoje polityki stronom trzecim, prezentowała fałszywe zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy. 

Ponadto Paxful nie składał "raportów o podejrzanych działaniach", które są dokumentami, które instytucje finansowe muszą wysyłać do rządu, gdy widzą oznaki przestępstwa. 

Mimo że Paxful wiedział, że jego użytkownicy są zaangażowani w oszustwa randkowe i wymuszenia, nie zgłaszał tej działalności. Ich milczenie na temat nielegalnych działań i pozwolenie na nie spowodowało, że platforma była wykorzystywana do hakowania i dystrybucji materiałów dotyczących seksualnego wykorzystywania dzieci.

8 lipca 2024 roku Artur Schaback, który był współzałożycielem i byłym dyrektorem ds. technologii w firmie, przyznał się do spisku. Przyznał, że nie utrzymał skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy. 

W ramach ugody Schaback zrezygnował z zarządu firmy i grozi mu do pięciu lat więzienia.

Drugi współzałożyciel, Ray Youssef, opuścił firmę w 2023 roku po batalii prawnej ze Schabackiem. Youssef uruchomił następnie nową platformę o nazwie "Noones", która koncentruje się na rynkach Globalnego Południa. 

Paxful ogłosił 1 października 2025 roku, że zakończy wszystkie operacje. Oficjalnie zaprzestał handlu 1 listopada 2025 roku. 

W swoim pożegnalnym komunikacie Paxful obwinił za zamknięcie "historyczne nadużycia" swoich założycieli. Firma stwierdziła, że koszty opłat prawnych i próby naprawienia problemów z przestrzeganiem przepisów były po prostu zbyt wysokie, aby kontynuować. Zachęcili swoich 14 milionów użytkowników do wycofania swoich środków, zanim platforma stanie się niedostępna.

Chcesz, aby Twój projekt znalazł się przed czołowymi umysłami krypto? Zaprezentuj go w naszym następnym raporcie branżowym, gdzie dane spotykają się z wpływem.