USA nakłada na Paxful grzywnę w wysokości 4 mln USD za środki powiązane z handlem ludźmi i oszustwami

W głośnej akcji egzekucyjnej Paxful, giełda kryptowalut peer-to-peer, została zobowiązana do zapłaty 4 milionów dolarów po przyznaniu, że świadomie czerpała zyski z działalności przestępców korzystających z jej platformy ze względu na luźne kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy. Departament Sprawiedliwości przedstawił, że Paxful przyznał się w grudniu do spisku w celu promowania nielegalnej prostytucji i świadomego przekazywania środków pochodzących z przestępstwa, z naruszeniem federalnych wymogów AML. Rząd szczegółowo opisał również, że między styczniem 2017 a wrześniem 2019 roku Paxful ułatwił ponad 26 milionów transakcji o wartości prawie 3 miliardów dolarów, generując około 29,7 miliona dolarów przychodów, jednocześnie przymykając oko na nielegalną działalność. Sprawa koncentruje się na tym, jak platforma reklamowała się jako łagodna giełda o niskich wymaganiach informacyjnych, zaniedbując podstawowe zabezpieczenia. Złożony przez Departament Sprawiedliwości dokument podkreśla, że model biznesowy Paxful opierał się na przyciąganiu przestępców poprzez bagatelizowanie obowiązków związanych z compliance.

Departament Sprawiedliwości podkreślił, że Paxful zgodził się, że odpowiednia kara karna wyniesie 112,5 miliona dolarów, ale prokuratorzy ustalili, że firma nie jest w stanie zapłacić więcej niż 4 miliony dolarów. Ugoda odzwierciedla szersze działania władz federalnych mające na celu ograniczenie platform kryptowalutowych, które nie wdrażają ani nie egzekwują środków przeciwdziałania praniu pieniędzy, szczególnie gdy ułatwiają one nielegalne działania, takie jak oszustwa, wymuszenia, prostytucja i handel ludźmi. Departament stwierdził, że Paxful czerpał zyski z przepływu pieniędzy dla przestępców, których przyciągał obietnicą minimalnego compliance, co prokuratorzy określili jako destrukcyjne dla legalnych finansów i użytkowników poszukujących legalnych usług.

Sprawa sięga okresu ambitnego wzrostu Paxful w latach 2017–2019, kiedy platforma podobno obsługiwała dziesiątki milionów transakcji i generowała znaczne przychody pomimo ostrzeżeń śledczych dotyczących luk w AML. Prokuratorzy utrzymywali, że komunikaty marketingowe Paxful, które podkreślały brak wymaganych informacji o klientach, w połączeniu z polityką, o której wiedziała, że nie jest wdrażana ani egzekwowana, stworzyły permisywne środowisko dla nielegalnych podmiotów. Zwolennicy sprawy twierdzą, że takie podejście pozwoliło przestępcom kierować środki przez Paxful łatwiej niż przez regulowane kanały.

Opis etosu operacyjnego Paxful przez Departament Sprawiedliwości uzupełnia godne uwagi powiązanie międzybranżowe: platforma kryptowalutowa miała powiązania z Backpage i podobną stroną w okresie od 2015 do 2022 roku, co według rządu przyczyniło się do zysków Paxful szacowanych na około 2,7 miliona dolarów. Podczas gdy platforma Backpage została zamknięta z powodu nielegalnej działalności, powiązanie z Paxful jest cytowane jako konkretny przykład tego, jak nielegalne sieci wykorzystywały infrastrukturę kryptowalutową do monetyzacji przestępstw. Departament zauważył, że założyciele Paxful publicznie chwalili się „efektem Backpage", przedstawiając współpracę jako katalizator wzrostu, co rząd wykorzystał do zilustrowania celowej strategii umożliwiania transakcji przestępczych.

Sprawa rzuca również światło na ewentualne wyjście Paxful z rynku. Giełda wstrzymała działalność w listopadzie, a jej październikowy post ogłaszający zamknięcie — później zarchiwizowany — przedstawiał tę decyzję jako odpowiedź na „trwały wpływ historycznego niewłaściwego postępowania byłych współzałożycieli Raya Youssefa i Artura Schabacka przed 2023 rokiem, w połączeniu z niemożliwymi do utrzymania kosztami operacyjnymi z tytułu szeroko zakrojonych działań naprawczych w zakresie compliance". Youssef publicznie zakwestionował timing zamknięcia, sugerując, że firma powinna była zamknąć się, gdy on opuścił firmę. Tymczasem Schaback, były dyrektor ds. technologii Paxful, przyznał się w lipcu 2024 roku do spisku w celu niezapewnienia skutecznego programu AML i oczekuje na wyrok, a sędzia z Kalifornii przełożył jego przesłuchanie ze stycznia na maj, aby uwzględnić trwającą współpracę z władzami. Relacja Departamentu Sprawiedliwości jasno wskazuje, że szerszy rozrachunek — wykraczający poza kierownictwo Paxful — rozciąga się na użytkowników firmy, pracowników i szerszy ekosystem kryptowalutowy.

Podczas prowadzenia sprawy urzędnicy podkreślali, że sprawa Paxful nie jest incydentem odosobnionym, ale częścią szerszych starań o zaostrzenie oczekiwań regulacyjnych wobec rynków kryptowalutowych. Departament wskazał na potrzebę solidnych kontroli know-your-customer, kompleksowych programów zgodności AML i proaktywnego monitorowania podejrzanej aktywności w celu odstraszenia od nielegalnego wykorzystywania aktywów cyfrowych. Implikacje rozciągają się na inne platformy działające w tej samej przestrzeni, sygnalizując, że permisywne modele o niskim nadzorze przyciągną wzmożoną kontrolę ze strony federalnych organów ścigania i regulatorów.

Kluczowe wnioski

• Paxful otrzymał karę kryminalną w wysokości 4 milionów dolarów po przyznaniu się do spisku związanego z nielegalną działalnością i naruszeniami AML, przy czym prokuratorzy zauważyli potencjalną maksymalną karę w wysokości 112,5 miliona dolarów.
• Od 2017 do 2019 roku Paxful ułatwił ponad 26 milionów transakcji o wartości prawie 3 miliardów dolarów i zgromadził około 29,7 miliona dolarów przychodów, zgodnie z dokumentami Departamentu Sprawiedliwości.
• Departament Sprawiedliwości charakteryzuje Paxful jako czerpiący zyski z umożliwiania przestępcom poprzez bagatelizowanie kontroli AML i nieprzestrzeganie obowiązujących przepisów dotyczących prania pieniędzy.
• Prokuratorzy powiązali Paxful z nielegalnymi strumieniami przychodów poprzez partnerstwa z Backpage i podobnymi platformami, opisując zyski w wysokości około 2,7 miliona dolarów związane z tymi powiązaniami.
• Firma zamknęła działalność w listopadzie, powołując się na historyczne niewłaściwe postępowanie byłych współzałożycieli i koszty naprawy compliance, przy trwających działaniach prawnych dotyczących sprawy Schabacka i szerszego dochodzenia.
• Sprawa ilustruje, w jaki sposób agencje egzekucyjne eskalują kontrolę platform kryptowalutowych, które dopuszczają luźną należytą staranność i działalność wysokiego ryzyka, wzmacniając oczekiwania wobec programów AML w całym sektorze.

Nastroje: Niedźwiedzi

Kontekst rynkowy: Akcja Paxful jest zgodna z szerszym zaostrzaniem standardów crypto-AML, gdy regulatorzy dążą do normalizacji oczekiwań dotyczących zgodności na platformach peer-to-peer, giełdach i innych usługach aktywów cyfrowych, wpływając na płynność, nastroje ryzyka i tempo egzekwowania w całej branży.

Dlaczego to ma znaczenie

Ugoda Departamentu Sprawiedliwości z Paxful podkreśla kluczowy moment dla krajobrazu platform kryptowalutowych. Dla użytkowników sygnalizuje to, że dostawcy muszą wykazać weryfikowalną staranność w swoich programach AML lub stanąć w obliczu wymiernych kar i szkód reputacyjnych. Dla operatorów sprawa wzmacnia potrzebę dostosowania projektu platformy, wdrażania użytkowników i monitorowania transakcji do ustalonych wymogów prawnych zamiast polegania na narracjach marketingowych dotyczących anonimowości lub minimalnych informacji. Rozwój ma również znaczenie dla twórców i decydentów politycznych. Podkreśla koszty luźnych kontroli i potencjał nielegalnej działalności do podważenia zaufania w zdecentralizowanych ekosystemach finansowych, skłaniając firmy kryptowalutowe do większych inwestycji w technologię zgodności, nadzór w czasie rzeczywistym i solidne ramy zarządzania.

Z perspektywy inwestora działania egzekucyjne takie jak to mogą wpłynąć na wycenę ryzyka i cykle finansowania platform kryptowalutowych, szczególnie tych z międzynarodową bazą użytkowników lub złożonymi kanałami płatności. Narracja Paxful — skoncentrowana na publicznych oświadczeniach założycieli, lukach w polityce wewnętrznej i późnej naprawie — służy jako ostrzeżenie o kruchości modeli biznesowych opierających się na permisywnych postawach compliance. Na rynku, gdzie użytkownicy coraz częściej wymagają przejrzystości i zgodności regulacyjnej, sprawa podkreśla, dlaczego wiarygodne programy AML nie są tylko prawnym wymogiem, ale podstawowym czynnikiem napędzającym niezawodność platformy i długoterminową rentowność.

Co dalej

• Termin wyroku Schabacka pozostaje płynny, z majowym przesłuchaniem, które nadal się rozwija, gdy prokuratorzy uwzględniają trwającą współpracę w rekomendacji rządu.
• Wszelkie dodatkowe działania lub ujawnienia związane z byłym kierownictwem Paxful mogą pojawić się w ramach powiązanych dochodzeń i ugód.
• Regulatorzy mogą zintensyfikować kontrolę innych giełd P2P i platform non-custodial w celu oceny kontroli AML, możliwości monitorowania i gotowości do egzekwowania.
• Szersze reakcje rynku mogą odzwierciedlać zmieniające się nastroje ryzyka, gdy platformy dostosowują inwestycje w zgodność i standardy zarządzania w odpowiedzi na głośne sprawy egzekucyjne.

Źródła i weryfikacja

• Komunikat prasowy Departamentu Sprawiedliwości USA: Platforma handlu aktywami wirtualnymi skazana za naruszenie Travel Act i inne przestępstwa federalne (link podany w dokumentacji Departamentu Sprawiedliwości).
• Oficjalny post Wydziału Kryminalnego Departamentu Sprawiedliwości na X/Twitter potwierdzający szczegóły sprawy i status wyroku.
• Ogłoszenie zamknięcia Paxful (zarchiwizowane): Ogłoszenie zamknięcia Paxful, odnotowujące niewłaściwe postępowanie i koszty naprawy.
• Oświadczenia i relacje dotyczące odpowiedzi Raya Youssefa na zamknięcie Paxful i przyznania się Artura Schabacka do winy.
• Powiązane raporty na temat rzekomego „efektu Backpage" Paxful i historycznych współprac platformy cytowanych przez prokuratorów.

Co zmienia ta historia

Sprawa Paxful ilustruje, w jaki sposób działania egzekucyjne związane z kontrolami AML mogą przekształcić działalność i rentowność platform kryptowalutowych opierających się na szybkim wzroście i minimalnym compliance. Poprzez powiązanie znacznych kar z udowodnionym niewłaściwym postępowaniem i podkreślenie wyraźnych powiązań z nielegalną działalnością, władze wysyłają jasny sygnał: solidne, przejrzyste programy AML są podstawowe, a nie opcjonalne. W miarę ewolucji branży platformy mogą potrzebować ponownej oceny swoich praktyk wdrażania, kontroli transakcji i zarządzania, aby wytrzymać wzmożoną kontrolę regulacyjną i przywrócić lub zachować zaufanie użytkowników w krajobrazie, który nadal równoważy innowacje z odpowiedzialnością.

Ten artykuł został pierwotnie opublikowany jako USA karze Paxful grzywną 4 mln USD za środki powiązane z handlem ludźmi i oszustwami na Crypto Breaking News – wiarygodnym źródle wiadomości o kryptowalutach, wiadomości o Bitcoin i aktualizacji blockchain.