Plataforma de cripto Uphold enfrenta multa de $5M dos reguladores de Nova Iorque

A Uphold vai entregar mais de 5 milhões de dólares aos clientes que ajudou a enganar — um pagamento que equivale a mais de cinco vezes o que a empresa efetivamente ganhou com o negócio.

Um acordo com consequências reais

A procuradora-geral de Nova Iorque, Letitia James, anunciou o acordo esta semana, encerrando o capítulo do papel da Uphold na promoção do CredEarn, um produto de poupança em criptomoeda gerido pela Cred, LLC e pelo seu CEO Daniel Schatt.

De janeiro de 2019 a outubro de 2020, a Uphold promoveu o CredEarn junto dos utilizadores através da sua plataforma e aplicação móvel, apresentando-o como um lugar seguro para guardar dinheiro e obter retornos anuais sólidos. O que não foi dito aos utilizadores foi como esses retornos estavam efetivamente a ser gerados.

A Cred financiava-os através de microcréditos a jogadores de videojogos de baixos rendimentos na China — mutuários sem histórico de crédito e sem acesso a bancos tradicionais. Esse detalhe nunca chegou a constar da apresentação da Uphold aos clientes.

A alegação de seguro que não era verdadeira

A promoção enganosa não se ficou pela linguagem vaga. Segundo o gabinete da procuradora-geral, a Uphold disse aos clientes que a Cred possuía um seguro abrangente. Essa afirmação era falsa. Na altura, não existia na indústria qualquer seguro desse tipo que protegesse os investidores de retalho de perdas em criptomoeda. Acresce que a Uphold operava sem o registo obrigatório de corretor ou corretor-negociante de mercadorias.

Os riscos acabaram por apanhar toda a gente. A Cred começou a acumular perdas com as suas práticas de concessão de crédito em março de 2020. Oito meses depois, a empresa declarou falência. Milhares de clientes da Uphold em todo o mundo ficaram sem nada a mostrar pelos seus depósitos.

Nos termos do acordo, os utilizadores afetados serão pagos diretamente a partir do fundo de 5 milhões de dólares. A Uphold tem ainda a receber 545 189 dólares do processo de falência em curso da Cred — e qualquer montante recuperado nesse processo será igualmente repassado aos investidores lesados. Os clientes podem esperar uma notificação por e-mail quando os fundos chegarem às suas contas.

"Os investidores devem poder confiar nos conselhos do setor que recebem", afirmou James numa declaração, acrescentando que o seu gabinete continuaria a responsabilizar os infratores por colocarem as finanças dos clientes em risco.

Imagem de destaque da Finder, gráfico da TradingView