Multa de 4,228 M€ da KSA à Starscream Expõe o Verdadeiro Ponto de Estrangulamento: Os Facilitadores de Pagamento!

O regulador neerlandês Kansspelautoriteit (KSA) impôs uma coima administrativa de €4.228.000 à Starscream Limited por oferecer jogo online ilegal a jogadores neerlandeses através do RantCasino, AllstarzCasino e SugarCasino. A KSA enquadra explicitamente a aplicação da lei como um problema de "terceiros" também — trabalhando com prestadores de serviços de pagamento, bancos, alojamento e big tech — porque os casinos sem licença não escalam sem infraestruturas.

Factos-chave

• Sanção: coima de €4.228.000 (publicada a 13 de janeiro de 2026; decisão da coima datada de 16 de dezembro de 2025).
• Operador: Starscream Limited (a KSA descreve-a como sediada em Santa Lúcia).
• Marcas nomeadas pela KSA: rantcasino.com, allstarzcasino.com, sugarcasino.com.
• Prova de facilitação de pagamento: a KSA documentou anteriormente iDEAL via MiFinity a encaminhar para um banco neerlandês durante a sua investigação.
• Contexto FinTelegram: a Starscream é repetidamente associada nos nossos relatórios, incluindo a recente atualização de informações Winning.io / Scatters Group.

Leia o nosso relatório sobre a sanção da KSA aqui.

Análise de conformidade

O processo da KSA torna a lógica de aplicação da lei clara: os utilizadores neerlandeses podiam registar-se, depositar e jogar, sem barreiras técnicas eficazes — e o regulador trata isso como uma violação grave do quadro de jogo neerlandês.

A nossa revisão pós-sanção alinha-se com esse padrão de risco: os utilizadores da UE ainda podiam registar-se e depositar; o bloqueio geográfico poderia ter sido implementado, mas não foi. Isso coloca um forte foco de conformidade nos "facilitadores": gateways de pagamento, parceiros de e-money/PSP, stacks de banca instantânea e conversores "cripto-como-transferência-bancária". A própria KSA sinaliza que continuará a pressionar o ecossistema através de PSPs, bancos e outros intermediários.

É exatamente por isso que o dossier Starscream/Rant é um forte candidato para ação supervisora subsequente contra facilitadores — não necessariamente apenas pela KSA, mas também através de supervisores domésticos de PSP e redes bancárias/de pagamento que podem impor offboarding, monitorização e conformidade com as regras do esquema. (Se os operadores ilegais fora da UE são difíceis de cobrar, as infraestruturas são o ponto de estrangulamento prático.)

O que observámos no caixa do Rant: infraestruturas de pagamento e sinais de alerta

• Banca instantânea (EPRO): instruções de depósito encaminhadas para um IBAN do Luxemburgo detido pela Olky Payment Service Provider S.A. (conforme mostrado no caixa durante o nosso teste). A Olky opera como instituição de pagamento regulada no Luxemburgo e tem passaporte nos mercados da UE.
• Banca instantânea (nova stack): Rant → SegoPay → Huchpay → Banco. A Huchpay comercializa "open banking" e cobrança instantânea de transferência SEPA com mensagem de "0 chargebacks" — exatamente o tipo de design que pode ser abusado em fluxos de comerciante de alto risco. Estamos a investigar esta stack mais detalhadamente para um relatório dedicado.
• Infraestrutura cripto de "transferência bancária falsa": ChainValley apresentada como caminho de transferência bancária, mas funciona operacionalmente como um fluxo de trabalho de compra de cripto + transferência posterior; na nossa simulação, usou Skrill Rapid Transfer como camada de transferência bancária antes de a cripto ser entregue à carteira do operador. Este padrão apareceu em vários casinos offshore nas últimas semanas.
• Outros métodos observados: cartões, cripto, vouchers e e-wallets comuns, incluindo MiFinity / Jeton / Skrill / Neteller, além de PaysafeCard.

Leia os nossos relatórios Starscream aqui.

Por que a Starscream é agora um caso de teste para a aplicação da lei aos facilitadores de pagamento

Depósito bancário falso via ChainValley e Skrill

A coima da KSA demonstra que as operações da Starscream direcionadas aos Países Baixos geraram dezenas de milhões de euros em volume de negócios ilegal e que os reguladores estão dispostos a impor sanções multimilionárias em euros a grupos de casino offshore. No entanto, o caixa inalterado do Rant Casino — apresentando contas SEPA Instant, infraestruturas de open-banking opacas Segopay/Huchpay e estruturas de entrada de cripto como ChainValley — mostra que os facilitadores de pagamento ainda tratam estes comerciantes como clientes aceitáveis, mesmo após uma ação de aplicação da lei de alto perfil.​

De uma perspetiva de conformidade, este caso é feito à medida para aplicação secundária da lei contra PSPs, APMs, VASPs e bancos que, consciente ou negligentemente, continuam a apoiar as marcas Starscream:

A EPRO facilita pagamentos SEPA Instant para os casinos Starscream

• Bancos que detêm contas de cobrança Olky/EPRO.
• Fornecedores de open-banking na cadeia Segopay/Huchpay.
• Entradas de cripto como ChainValley e processadores como GammaG.
• Esquemas de e-wallet como MiFinity, Skrill, Neteller e Paysafe.

Os reguladores poderiam legitimamente argumentar que estes intermediários atuam como cúmplices ao fornecer a infraestrutura financeira que torna as operações de jogo ilegais da Starscream na UE economicamente viáveis.

Tabela resumo: Rant Casino e infraestruturas facilitadoras (observadas)

Apelo à informação

Trabalha ou tem documentação sobre Starscream/Rant, SegoPay, Huchpay, EPRO, Olky, ChainValley, GammaG ou quaisquer parceiros de aquisição/EMI que processem estes fluxos? Jogadores com recibos de depósito, referências bancárias, e-mails de pagamento ou capturas de ecrã do caixa podem acelerar materialmente a verificação. Submeta de forma segura via Whistle42.