Что такое River? Техническая архитектура и токеномика многомиллиардного ончейн-банка
TL;DR
1) River использует технологию Omni-CDP для кроссчейн-обеспечения и минтинга, что позволяет пользователям вносить депозиты на одну сеть и минтить satUSD на другой.
2) satUSD – это сверхобеспеченный стейблкоин, который удерживает привязку к 1$ за счет мгновенной ликвидации, ончейн-арбитража и пятиуровневой системы управления рисками, при этом поддерживая минтинг без процентов.
3) Общее предложение токенов RIVER составляет 100 миллионов, из которых 68% выделено для сообщества и экосистемы. Держатели получают преимущества в виде прав управления, повышения доходности и снижения комиссий.
4) Экосистема River основана на четырех компонентах: Кроссчейн-система Omni-CDP, продукты доходности Smart Vault, социальный майнинг River4FUN и функция Swap.
5) Пользователи участвуют в экосистеме посредством четырехэтапного цикла заработка, свопа, стейкинга и майнинга, что позволяет реализовывать такие стратегии, как использование кредитного плеча и майнинг ликвидности.
1. Что такое River?
River создает первую систему стейблкоинов с абстракцией блокчейнов, призванную объединять ликвидность из разных экосистем и направлять ее на новые возможности роста. В основе решения лежит омничейн-стейблкоин satUSD, выпускаемый через механизм обеспеченных долговых позиций (CDP). River позволяет пользователям вносить активы в залог в одной сети и минтить стейблкоины в другой. Это открывает доступ к нативной кросссетевой доходности, стратегиям с использованием кредитного плеча и масштабируемому развитию.
2. Токеномика River
RIVER – это нативная криптовалюта экосистемы River с общим объемом предложения в 100 миллионов токенов.
2.1 Распределение токенов RIVER
Категория распределения | Процент | Описание цели |
Экосистемные стимулы | 40% | Награды пользователей, стимулы ликвидности, рост экосистемы |
Резервный фонд | 21% | Маркетмейкинг, маркетинг и расширение протокола |
Команда | 15% | Стимулы для основной команды |
Инвесторы на ранней стадии | 10% | Финансирование на посевной стадии |
Аирдроп | 5% | Аирдроп-награды сообщества |
Самые ранние инвесторы | 5% | Инвесторы на ранней стадии |
Публичная продажа | 2% | Публичная продажа токенов |
Консультанты | 2% | Консультанты проекта |
2.2 Вестинг токенов RIVER
Категория распределения | Период блокировки | График вестинга |
Аирдроп | Нет | Полная разблокировка сразу |
Публичная продажа | Нет | Полная разблокировка сразу |
Экосистемные стимулы | Нет | Линейный вестинг на протяжении 60 месяцев |
Резервный фонд | Нет | Линейный вестинг в течение 60 месяцев с выпуском каждые 6 месяцев |
Самые ранние инвесторы | 3 месяца | 10% разблокируется в 4-й месяц, затем замораживается еще на 6 месяцев, после чего начинается линейный вестинг в течение 24 месяцев |
Инвесторы на ранней стадии | 3 месяца | 10% разблокируется в 4-й месяц, затем замораживается еще на 6 месяцев, после чего начинается линейный вестинг в течение 24 месяцев |
Команда | 12 месяцев | Линейный вестинг в течение 30 месяцев |
Консультанты | 12 месяцев | Линейный вестинг в течение 30 месяцев |
2.3 Утилита токена RIVER
1) Управление протоколом: Держатели RIVER могут голосовать по ключевым параметрам протокола, в том числе:
- Типы обеспечения и параметры риска в системе CDP
- Решения по расширению и внедрению блокчейна
- Графики эмиссии стимулирующих выплат satUSD
- Использование казначейства и предложения по грантам для экосистемы
Повышение доходности и множители лояльности: Пользователи могут блокировать RIVER, чтобы увеличить доходность по различным действиям в протоколе.
- Механизм veRIVER: Блокировка RIVER в виде veRIVER обеспечивает более высокую доходность satUSD+
- Награды для поставщиков ликвидности: Долгосрочные стейкеры получают повышенные стимулы
- Множители River4FUN: Пользователи, участвующие в River4FUN, могут увеличивать доходность своих действий и вкладов в 1,2–2 раза
3) Снижение комиссий и приоритетный доступ: Стейкинг RIVER предоставляет преимущества на уровне протокола, такие как:
- Снижение комиссий: Снижение комиссий за минтинг, погашение и своп
- Приоритетный доступ: Раннее участие в ограниченных событиях и право на получение премиальных наград
- Дополнительные преимущества: Потенциальное участие в аирдропах или распределениях, связанных с управлением.
*BTN-Начните торговать сегодня&BTNURL=https://www.mexc.com/ru-RU/price/BTC*
3. Основная технологическая инновация River: Система Omni-CDP
3.1 Что такое Omni-CDP?
Omni-CDP (Omnichain Collateralized Debt Position) – это основная технологическая инновация River и первая в индустрии кроссчейн-система CDP, построенная на стандарте LayerZero OFT (Omnichain Fungible Token). Эта система кардинально меняет принцип работы традиционных CDP.
В традиционных структурах CDP пользователи должны пройти весь процесс залога и минтинга на одном блокчейне. Omni-CDP от River устраняет это ограничение, позволяя пользователям вносить активы на любом исходном блокчейне и минтить стейблкоины satUSD на любом целевом блокчейне. Например:
- Заложить ETH в сети Ethereum
- Минтить satUSD в сети BNB
- Использовать satUSD в сети Arbitrum
И все это без необходимости кроссчейн-моста.
3.2 Поддерживаемые виды залогового обеспечения
Система Omni-CDP от River поддерживает широкий спектр основных активов в качестве залога:
- Токены ликвидного стейкинга (LST): River поддерживает несколько LST в качестве залога, что позволяет пользователям получать доступ к ликвидности и при этом продолжать зарабатывать награды за стейкинг.
- Конвертация стейблкоинов: Помимо минтинга через залоговое обеспечение, пользователи также могут конвертировать USDT, USDC, USD1 и другие стейблкоины непосредственно в satUSD в соотношении 1:1.
3.3 Преимущество нулевой ставки
Отличительной особенностью River является механизм минтинг с нулевой процентной ставкой. В отличие от многих протоколов CDP, которые требуют от пользователей уплаты комиссии за стабильность или процентов, River позволяет минтить satUSD без дополнительных затрат. Это значительно снижает общие расходы для пользователей и делает участие в экосистеме DeFi более доступным.
4. satUSD: Больше, чем просто стейблкоин
satUSD – это сверхобеспеченный стейблкоин, обеспеченный BTC, ETH, BNB и различными токенами ликвидного стейкинга (LST). Он позволяет пользователям получать доступ к ликвидности без продажи своих активов, а стейкинг satUSD дает им возможность участвовать в доходах протокола и получать прибыль.
4.1 Уникальный дизайн satUSD
Как основной стейблкоин экосистемы River, satUSD – это не просто токен, привязанный к доллару США, а универсальный финансовый инструмент с множеством функций:
- Механизм сверхобеспечения: satUSD использует модель с избыточным обеспечением, чтобы каждый токен был полностью поддержан достаточным количеством активов. Это обеспечивает надежную основу для сохранения его стоимости.
- Омничейн-циркуляция: Построенный на стандарте LayerZero OFT, satUSD может нативно циркулировать по нескольким блокчейнам, включая Ethereum, BNB Chain, Base, Arbitrum, Sonic, BOB, BSquared, Hemi, BEVM и Bitlayer.
4.2 Механизм стабилизации цен
satUSD поддерживает фиксированный курс 1:1 к доллару США с помощью нескольких механизмов:
- Система мгновенной ликвидации: Когда коэффициент обеспечения падает до опасного уровня, система автоматически инициирует ликвидации, чтобы гарантировать платежеспособность протокола.
- Механизм ончейн-арбитража: Когда цена satUSD падает ниже одного доллара, арбитражники покупают satUSD и обменивают его на залог, когда цена поднимается выше одного доллара, арбитражники минтят новые satUSD и продают их.
- Пятиуровневый контроль рисков: River реализует комплексную пятиуровневую систему контроля рисков, включая режим восстановления и другие механизмы, для обеспечения общей стабильности протокола.
4.3 satUSD+: Доходный стейблкоин
Пользователи могут совершать стейкинг satUSD, чтобы получить satUSD+, токен с автоматическим начислением процентов. Ключевые особенности satUSD+ включают:
- Распределение доходов по протоколу: Держатели получают долю доходов, генерируемых протоколом River.
- Сохранение ликвидности: satUSD+ остается доступным для использования в DeFi даже при стейкинге.
- Гибкое погашение: satUSD+ можно в любой момент обменять обратно в satUSD.
5. Четыре столпа экосистемы River
5.1 Модуль Omni-CDP
Модуль Omni-CDP является основной инфраструктурой River, позволяющей пользователям:
- Использовать активы в качестве залога на нескольких блокчейнах
- Нативно минтить satUSD в любой поддерживаемой сети
- Исключить зависимость от кроссчейн-мостов
- Получать преимущества выпуска без процентов
5.2 Smart Vault
Smart Vault – это продукт River, предназначенный для розничных пользователей и позволяющий получать доход. Он обладает следующими характеристиками::
- Устойчивая доходность: Обеспечивает стабильную доходность за счет сочетания стратегий DeFi и CeDeFi.
- Отсутствие риска ликвидации: В отличие от CDP, активы, депонированные в Smart Vaults, не подлежат ликвидации, что позволяет пользователям удерживать их с уверенностью.
- Гибкие стратегии: Пользователи могут выбирать из различных комбинаций стратегий в зависимости от индивидуальных предпочтений в отношении риска.
- Опция институционального уровня: River также предлагает Prime Vault, предназначенный для институциональных инвесторов. Под хранением Ceffu и Cobo, он обеспечивает корпоративный уровень безопасности и стабильные решения по доходности.
5.3 River4FUN: Уровень социального вклада
River4FUN – это инновационная система социального майнинга, которая преобразует события в социальных сетях в наградные системы ончейн:
- Интеграция с X (Twitter): Пользователи могут привязать свои аккаунты X и зарабатывать River Points за публикацию, репост и взаимодействие с контентом в социальных сетях.
- Майнинг на основе стейкинга: Пользователи могут стейкать любой токен, чтобы накапливать River Points и получать ежедневные награды.
- Участие в управлении: Участники сообщества могут голосовать за предложения и получать награды за свое участие.
- Распределение на базе ИИ: River4FUN использует ИИ-агентов для распределения наград в зависимости от уровня вовлеченности и динамики сообщества, обеспечивая справедливость и эффективность.
5.4 Функция свопа
River предлагает высокопроизводительную функцию свопа токенов со следующими преимуществами:
- Торговля с низким проскальзыванием для оптимального исполнения
- Мультичейн-поддержка в интегрированных сетях
- Мгновенное расчеты для беспрепятственных транзакций
- Интеграция DEX с ведущими децентрализованными биржами
6. Операционный цикл River
River создала полную систему цикла создания ценности, в которой пользователи могут участвовать, выполняя четыре основных шага: заработок, своп, стейкинг и минтинг.
6.1 Заработок
Пользователи могут зарабатывать награды в экосистеме River посредством торговых событий, использования партнерских приложений, выполнения заданий, подтверждения социальных взаимодействий и участия в River4FUN. Все эти действия конвертируются в токен-награды, которые можно использовать в экосистеме.
6.2 Своп
Заработанные награды могут быть конвертированы в satUSD с помощью мгновенных свопов с низким проскальзыванием. Это обеспечивает стабильную основу стоимости, которая может быть использована в любой части экосистемы.
6.3 Стейкинг
Стейкинг satUSD для получения satUSD+:
- Автоматическое начисление дохода
- Продолжительная применимость в DeFi
- Гибкое погашение в любое время
- Участие в распределении доходов по протоколу
6.4 Минтинг
Вносите депозит в любую поддерживаемую сеть, чтобы напрямую минтить новые satUSD:
- Не требуется кроссчейн-мост
- Эффективное расширение позиций
- Возврат в этап Заработка
7. Примеры использования River и возможности заработка
7.1 Стратегии кредитного плеча
Пользователи могут использовать satUSD для реализации различных стратегий с использованием кредитного плеча:
- Повторное кредитование и займы для увеличения доходности
- Доступ к ликвидности без продажи базовых активов
- Возможности кроссчейн-арбитража
7.2 Майнинг ликвидности
Размещая satUSD в партнерских протоколах, пользователи могут получать дополнительные награды:
- Pendle: Множитель River Points от 5× до 25×
- PancakeSwap: Стимулы для поставщиков ликвидности
- Segment: Доходность кредитования
- LayerBank: Награды за депозиты
7.3 Стабильная доходность
С помощью стейкинга satUSD+ инвесторы могут получать долю дохода от протокола, что делает его подходящим для тех, кто ищет стабильную и надежную прибыль.
River использует технологию абстракции блокчейнов, чтобы разрушить барьеры между сетями и создать по-настоящему единый финансовый экосистем. С интеграцией новых блокчейнов, подключением дополнительных партнеров и постоянным совершенствованием продуктов, River стремится стать мостом, соединяющим все активы и возможности, продвигая свою цель – стать следующим ончейн-банком.
Будь вы консервативным инвестором, ищущим стабильную доходность, агрессивным трейдером, использующим стратегии с высоким плечом, или обычным пользователем, желающим зарабатывать через социальное взаимодействие, River предлагает продукты и возможности, адаптированные под ваши цели. По мере развития экосистемы Web3 такие инфраструктурные протоколы, как River, будут играть все более важную роль в объединении разных экосистем и раскрытии полного потенциала ликвидности.
Отказ от ответственности: Данная информация не является советом по инвестициям, налогообложению, юридическим, финансовым, бухгалтерским, консультационным или любым другим связанным с этими услугами, а также не является советом по покупке, продаже или удержанию каких-либо активов. MEXC Обучение предоставляет информацию исключительно в справочных целях и не является советом по инвестициям. Пожалуйста, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски и проявляете осторожность при инвестировании. Платформа не несет ответственности за инвестиционные решения пользователей.
Популярные статьи
Что такое Dill (DL Token)? Полное руководство по революционному модульному блокчейну
В сегодняшнем быстро развивающемся блокчейн-ландшафте масштабируемость остается самой острой проблемой индустрии. В то время как большинство блокчейнов уровня 1 принуждают приложения к жестким фреймво
Руководство для начинающих: Углубленный обзор технического анализа криптовалют
Технический анализ – это широко используемый в финансовом инвестировании инструмент, направленный на прогнозирование будущих тенденций рынка путем изучения исторических движений цен и торговых данных.
Освоение линий цен и линий высоких и низких цен для успешной криптоторговли
В криптовалютной торговле свечные графики являются важнейшим инструментом для ежедневного анализа рынка. Среди них линия цены и линии высоких и низких цен являются фундаментальными, но критически важн
Что такое Lit Protocol? Основная инфраструктура для программируемого управления ключами в Web3
TL;DR1) Lit Protocol сочетает в себе технологии порогового MPC и TEE для обеспечения децентрализованного и программируемого управления ключами, устраняя критический пробел в инфраструктуре Web3.2) Фун
Связанные статьи
Что такое Dill (DL Token)? Полное руководство по революционному модульному блокчейну
В сегодняшнем быстро развивающемся блокчейн-ландшафте масштабируемость остается самой острой проблемой индустрии. В то время как большинство блокчейнов уровня 1 принуждают приложения к жестким фреймво
Руководство для начинающих: Углубленный обзор технического анализа криптовалют
Технический анализ – это широко используемый в финансовом инвестировании инструмент, направленный на прогнозирование будущих тенденций рынка путем изучения исторических движений цен и торговых данных.
Освоение линий цен и линий высоких и низких цен для успешной криптоторговли
В криптовалютной торговле свечные графики являются важнейшим инструментом для ежедневного анализа рынка. Среди них линия цены и линии высоких и низких цен являются фундаментальными, но критически важн
Что такое Lit Protocol? Основная инфраструктура для программируемого управления ключами в Web3
TL;DR1) Lit Protocol сочетает в себе технологии порогового MPC и TEE для обеспечения децентрализованного и программируемого управления ключами, устраняя критический пробел в инфраструктуре Web3.2) Фун
