Тайвань введет строгие санкции за криптовалюту для борьбы с нелицензированной и мошеннической деятельностью

Тайваньские власти одобрили новый проект важнейшего криптовалютного законодательства, вводящий суровые штрафы за нелицензированную или мошенническую деятельность, связанную со стейблкоинами и другими цифровыми активами.

Тайвань утверждает штрафы в 6 млн $ для борьбы с криптовалютным мошенничеством

В пятницу местные СМИ сообщили, что Исполнительный юань одобрил проект Закона о виртуальных активах (VASA) 2 апреля, что стало важным шагом в регулировании криптовалютных активов на Тайване.

VASA, представленный Комиссией по финансовому надзору (FSC) в прошлом году, поддерживает усилия тайваньских властей по созданию всеобъемлющей криптовалютной системы для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и эмитентов стейблкоинов.

В 2024 году FSC пересмотрела свою систему противодействия отмыванию денег (AML), включив в нее криптовалютный бизнес, добавив более строгие требования AML для VASP и потребовав от всех компаний, работающих с цифровыми активами, завершить регистрацию AML к сентябрю 2025 года.

Премьер Чо Чжун-тай пояснил, что новая система, которая будет внедряться в четыре постепенных этапа, включает саморегулирование отрасли и систему регистрации соответствия AML. Меры направлены на повышение безопасности транзакций с виртуальными активами, пилотные услуги по хранению и поддержку роста внутренних финансовых инноваций, добавил он.

Согласно сообщениям, проект требует от VASP работать исключительно в этой области и соответствовать определенным стандартам в отношении названия компании, организационной структуры и капитала. Финансовые учреждения также могут предоставлять услуги VASP в дополнение к своей другой деятельности, если это одобрено.

Кроме того, специальные правила будут адаптированы к характеру каждого поставщика услуг. Например, торговые платформы должны будут установить четкие руководства по листингу и делистингу виртуальных активов.

Проект также включает суровые штрафы за нелицензированную и мошенническую деятельность: за правонарушения, связанные с фальсификацией криптовалюты, сокрытием или манипулированием ценами, грозит от 3 до 10 лет тюрьмы и штрафы до 200 млн тайваньских долларов, что эквивалентно 6,25 млн $.

Между тем, компании, выпускающие стейблкоины без лицензии, могут столкнуться с лишением свободы на срок до семи лет и штрафами до 100 млн тайваньских долларов, или около 3,13 млн $, согласно проекту.

Новые правила для стейблкоинов запрещают выплату процентов

Официальные лица обозначили основные различия между недавно принятым проектом VASA и оригинальным текстом FSC в отношении руководств по стейблкоинам, которые включают правила выпуска и снятия, ограничения на проценты или доходы, а также управление внутренним контролем и кибербезопасностью.

Согласно новому проекту, выпуск и снятие стейблкоинов должны осуществляться по номинальной стоимости, и эмитенты не могут отказывать держателям в запросах на снятие. Эмитентам также запрещено выплачивать проценты или доходы держателям выпускаемых ими стейблкоинов, что соответствует международным тенденциям.

Наконец, эмитенты должны создать и поддерживать надежные системы внутреннего контроля и аудита, а также механизмы управления информационной безопасностью для обеспечения надлежащего выпуска и снятия стейблкоинов.

Заместитель председателя FSC Чен Йен-лян заявил, что выпуск стейблкоинов в настоящее время не ограничивается банками, но отметил, что финансовые учреждения «в целом лучше подходят для выполнения соответствующих требований» благодаря своей капитальной мощности и возможностям управления рисками.

Для других операторов будут установлены различные пороги капитала и требования к операционным гарантиям в зависимости от характера их бизнеса, при этом дополнительные детали будут объявлены после официального принятия законодательства.

В декабре председатель FSC Пэн Цзинь-лун сообщил, что первый регулируемый стейблкоин острова может дебютировать в этом году. Как сообщает Bitcoinist, правила, ориентированные на стейблкоины, будут разработаны в течение шести месяцев после утверждения VASA, что установит запуск локально выпущенных токенов, привязанных к тайваньскому доллару или доллару США, на вторую половину 2026 года.

Заместитель председателя Чен добавил, что регулятор примет модель «постепенного открытия», и соответствующие правила будут разработаны властями совместно с Центральным банком.