Криптовалютная платформа Uphold столкнулась со штрафом в $5 млн от регуляторов Нью-Йорка

Uphold передаст клиентам, которых помогла обмануть, более 5 млн $ — выплата, которая более чем в пять раз превышает сумму, фактически заработанную компанией на этой сделке.

Соглашение с реальными последствиями

Генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс объявила об урегулировании на этой неделе, поставив точку в деле об участии Uphold в продвижении CredEarn — криптовалютного сберегательного продукта, которым управляли Cred, LLC и её генеральный директор Дэниел Шатт.

С января 2019 по октябрь 2020 года Uphold продвигала CredEarn среди пользователей через свою платформу и мобильное приложение, позиционируя его как надёжное место для хранения средств и получения стабильного годового дохода. При этом пользователям не сообщалось, каким именно образом формировался этот доход.

Cred финансировала выплаты за счёт микрозаймов малообеспеченным игрокам в видеоигры из Китая — заёмщикам без кредитной истории и доступа к традиционным банкам. Этот факт так и не был упомянут в материалах Uphold для клиентов.

Страховка, которой не было

Вводящая в заблуждение реклама не ограничивалась расплывчатыми формулировками. По данным офиса генерального прокурора, Uphold сообщала клиентам, что Cred располагает комплексной страховкой. Это утверждение было ложным. На тот момент в отрасли не существовало никакой страховки, защищающей розничных инвесторов от криптовалютных потерь. Помимо этого, Uphold работала без необходимой регистрации в качестве брокера или брокера-дилера по товарным операциям.

Риски в итоге настигли всех. В марте 2020 года Cred начала нести убытки из-за своей кредитной практики. Восемь месяцев спустя компания подала заявление о банкротстве. Тысячи клиентов Uphold по всему миру лишились своих вкладов.

Согласно условиям соглашения, пострадавшие пользователи получат выплаты непосредственно из фонда в размере 5 млн $. Кроме того, Uphold причитается 545 189 $ в рамках продолжающегося процедуры банкротства Cred — любые средства, взысканные в ходе этого процесса, также будут переданы пострадавшим инвесторам. Клиенты получат уведомление по электронной почте, когда средства поступят на их счета.

«Инвесторы должны иметь возможность доверять профессиональным советам, которые они получают», — заявила Джеймс, добавив, что её офис продолжит привлекать недобросовестных участников рынка к ответственности за угрозу финансовому благополучию клиентов.

Изображение: Finder, график: TradingView