Криптопреступность, президентские помилования и системные сбои: как крупные биржи продолжали получать прибыль на фоне незаконной деятельности

Несмотря на судебные иски и надзор, крупные криптовалютные биржи обрабатывали незаконные средства. Системные недостатки, пробелы в регулировании и постоянная преступность выявляют глубокие уязвимости.

В октябре 2025 года президент Дональд Дж. Трамп помиловал Чанпена «CZ» Чжао, основателя Binance. Чжао признал себя виновным в ноябре 2023 года за отсутствие базовой защиты от отмывания денег. Белый дом представил помилование как завершение так называемой «войны с криптовалютами». Тем не менее, аналитики и следователи предупреждают, что лежащие в их основе проблемы остаются.

В период с ноября 2023 года по июль 2025 года Binance по-прежнему обрабатывал транзакции, связанные с организованной преступностью. Аналогичные потоки были обнаружены на OKX, которая признала себя виновной в феврале 2025 года в нарушении закона о незаконных денежных переводах. Эти события выявляют системные недостатки в соблюдении требований бирж и регулировании на международном уровне.

Несмотря на требования надзора и судебных наблюдателей, сотни миллионов долларов продолжали поступать через биржевые счета, связанные с преступными сетями. Продолжающиеся модели вызывают серьезные вопросы о том, улучшила ли отрасль свою защиту каким-либо значимым образом.

Судебные разбирательства и нарушения соблюдения требований бирж

Юридические проблемы Binance начались с соглашения о признании вины в 2023 году, поданного в ноябре, и связаны с подозрениями в том, что биржа не отслеживала должным образом транзакции на предмет признаков незаконной деятельности и, как следствие, позволяла деньгам, полученным от террористической и киберпреступной деятельности, попадать в их систему. В рамках сделки Binance согласилась вести строгий учет Подтверждения личности и сообщать о подозрительном поведении.

В феврале 2025 года OKX также признала себя виновной в незаконном бизнесе денежных переводов в Соединенных Штатах. Фирма согласилась привлечь независимого консультанта по соблюдению требований. Тем не менее, согласно блокчейн-анализу, счета OKX получили не менее 226 млн $ от Huione Group после признания вины последней.

Binance получила не менее 408 млн $ в tether (USDT) из кошельков, связанных с Huione, в период с июля 2024 года по июль 2025 года. Это продолжалось даже тогда, когда Министерство финансов США сделало Huione одной из основных проблем отмывания денег только в мае 2025 года. Юристы заявили, что любые такие обозначения обычно приостанавливают все транзакции.

Американский эксперт по борьбе с отмыванием денег Росс Делстон заявил, что фирмы должны немедленно разорвать связи с отмеченными субъектами. Тем не менее, несмотря на требования, биржи продолжали обрабатывать эти потоки без четких доказательств решительных действий по их остановке.

Криминальная эксплуатация криптоинфраструктуры

Биржи функционируют аналогично банкам в том смысле, что они позволяют пользователям хранить деньги, совершать транзакции и конвертировать активы. Тем не менее, криптосчета не имеют федеральной страховой защиты, которую имеют банковские счета. Преступники пользуются этой средой, потому что существует такой широкий диапазон надзора от страны к стране.

Расследование ICIJ смогло отследить десятки тысяч транзакций, связанных с крупными преступными сетями. К ним относились хакеры из Северной Кореи через российские отмывочные группировки и китайские торговые группировки. Среди многих из этих потоков были обнаружены счета Binance, OKX, HTX и Coinbase.

Кошельки, принадлежащие мексиканскому картелю Синалоа, отмывавшему деньги, получили через Binance более 700 000 $ наличными. Большая часть этих средств первоначально поступила из Coinbase, что показывает, что незаконные средства перемещались между крупными американскими платформами. Деньги, связанные с китайскими торговыми операциями, поступали на счета в OKX.

Российский счет для отмывания денег, который был связан с программой финансирования оружия Северной Кореи, все еще был активен на HTX в августе 2025 года. В то время владелец HTX, Джастин Сан, также инвестировал 75 млн $ в другое криптопредприятие семьи Трампа, World Liberty Financial, где мы можем увидеть связи между крупными игроками и регулирующими заголовками.

Эти примеры показывают масштабы криминальных потоков, встроенных в биржевые операции, несмотря на продолжающиеся заявления о соблюдении требований и сотрудничестве.

Сложная отмывка через децентрализованные системы

Преступники начинают полагаться на децентрализованные услуги обмена, чтобы скрыть источник средств до их прибытия на биржи. Эти протоколы обмена позволяют пользователям конвертировать один актив в другой без каких-либо проверок личности, что создает проблему для традиционных систем соблюдения требований.

В феврале 2025 года хакеры похитили около 1,5 млрд $ в криптовалюте с дубайской биржи Bybit, что, по словам Министерства финансов США, стало крупнейшей криптокражей на сегодняшний день. Большая часть украденного эфира была передана через THORChain, децентрализованную платформу обмена.

Блокчейн-аналитики обнаружили, что 5 депозитных адресов Binance получили более 900 млн $ в эфире, связанном с этой деятельностью, за десять дней. Хотя не было прямых доказательств того, что Binance контролировала эти адреса, эксперты заявили, что масштаб потоков должен был поднять тревогу.

Джонатан Райтер, генеральный директор фирмы блокчейн-аналитики ChainArgos, подчеркнул, что инструменты соблюдения требований должны выявлять такие крупные депозиты. «Даже базовый инструмент проверки выявил бы этот шаблон деятельности», — сказал он, указывая на несоответствие между существующими технологиями и практиками в реальном мире.

Binance ответила, подчеркнув свои инвестиции в инфраструктуру соблюдения требований — например, более 1 280 сотрудников работают над вопросами безопасности и борьбы с отмыванием денег. Компания заявила, что постоянно отслеживает высокорисковую деятельность и работает с правоохранительными органами.

THORChain заявила, что независимые трейдеры, а не ее служба обмена, контролировали депозитные адреса Binance. Однако этот эпизод показал, как DeFi（Децентрализованные финансы） все еще могут играть косвенную роль в деятельности по отмыванию денег. Следовательно, риски возрастают, когда DeFi платформы подключаются к централизованным биржам.

Жертвы криптопреступности

Человеческие издержки этих системных недостатков высоки. В 2024 году Федеральное бюро расследований (ФБР) подсчитало, что американцы потеряли 9,3 млрд $ из-за криптовалютных преступлений — это увеличение на 67% по сравнению с предыдущим 2023 годом. Эти потери наносят ущерб отдельным лицам и семьям, и часто у них мало шансов на восстановление.

Одна жертва, 58-летняя Карисса Вебер, в итоге потеряла более 25 000 $ из-за мошенничества с удаленной работой, которое направляло средства в криптовалюте. Полиция якобы сказала ей, что маловероятно, что она восстановится. Другая жертва, 68-летняя Асако Нисидзаки, потеряла более 74 000 $ из-за романтического мошенничества и после этого свой дом.

Отец потерял более 1 млн $ в криптоинвестиционном мошенничестве в Миннеаполисе. Отслеживание блокчейна показало, что воры направили некоторые украденные средства через Binance и другие биржи. Однако правоохранительные органы предприняли ограниченные действия для отслеживания этих счетов. В результате 67-летний Пол ДиЛелло потерял 150 000 $ пенсионных накоплений и понес серьезный финансовый и эмоциональный ущерб.

Эти жертвы заявили, что у полиции и властей не было инструментов, обучения или ресурсов для отслеживания и возврата их средств. Многим местные офицеры говорили, что мало что можно сделать, так как мошенники действовали за границей или использовали анонимные кошельки.

Неспособность жертв получить какую-либо форму возмещения подчеркивает ключевые пробелы как в отрасли, так и в реагировании правоохранительных органов на криптопреступность.

Проблемы соблюдения требований на биржах

Бывшие сотрудники отделов соблюдения требований на крупных биржах сообщали о чувстве подавленности и нехватке доступного персонала. Бывший сотрудник Coinbase заявил, что команды по соблюдению требований были перегружены объемом обработки, которую им приходилось выполнять для своевременной обработки своих оповещений, что заставляло их упускать из виду риски.

«Оповещения были постоянными, но ресурсы были ограничены», — сказал анонимный бывший сотрудник. «Было больше красных флажков, чем персонала для их осмысленного рассмотрения».

Бывший аналитик по борьбе с отмыванием денег OKX рассказал о долгих часах работы с очередями оповещений, часто содержащими тривиальные и серьезные случаи. «Для криптовалют существует такой огромный объем», — сказала она. Больше внимания уделяется количеству, чем качеству, и это приводит к ошибкам».

Памела Клегг, опытный исследователь блокчейна, заявила, что банки обычно должны доказать регуляторам, что у них есть правильные системы мониторинга, которые помечают подозрительную деятельность, но не заполняют сотрудников по соблюдению требований слишком большим объемом работы. Криптобиржи, напротив, как правило, получают очень мало эквивалентного контроля.

Алессио Делла Санта, который работал в отделе соблюдения требований Binance до сентября 2024 года, заявил, что у персонала не было основных данных, таких как проверенные домашние адреса, что ослабляло их способность расследовать подозрительные счета. «Если у вас нет базовой информации, очень сложно принимать обоснованные решения», — сказал он.

Это внутренние проблемы, а также огромный объем транзакций все еще препятствуют эффективному соблюдению требований.

Нормативная фрагментация и пробелы в правоприменении

Нормативные подходы к криптовалюте в мире весьма разнообразны. Такие страны, как Китай и Алжир, запретили торговлю криптовалютами из-за опасений по поводу финансовой стабильности. Другие, такие как Сингапур и члены Европейского Союза, создали лицензионные режимы, требующие соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.

Европа приняла новые правила в конце 2024 года, касающиеся мер прозрачности и защиты потребителей в рамках своей инициативы Markets in Crypto Assets (MiCA). Эти правила были направлены на усиление надзора и сдерживание незаконных потоков путем установления стандартов отчетности для криптофирм.

В Соединенных Штатах, однако, правоприменение изменилось. При администрации Трампа гражданские иски против крупных бирж, таких как Coinbase, Kraken и Binance, были отозваны, даже когда уголовные дела против таких платформ, как OKX и микшер Tornado Cash, продолжали развиваться.

Регуляторы определяют биржи как денежных передатчиков в США, и они подчиняются более низким стандартам соблюдения требований, чем банки. Несколько агентств осуществляют надзор за банками, когда речь идет об их практике борьбы с отмыванием денег, но IRS имеет подразделение малого бизнеса и самозанятых лиц, занимающееся надзором за криптовалютами, несмотря на их ограниченные ресурсы, согласно отчетам федерального генерального инспектора.

Джулия Харди, соучредитель фирмы по расследованию блокчейна ZeroShadow, заявила, что многим местным правоохранительным органам не хватает обучения и надлежащих инструментов отслеживания. В результате им трудно следовать украденной криптовалюте через публичные блокчейны. Следовательно, возврат активов остается трудным, несмотря на прозрачные преступные транзакции.

Глобальные отмывочные сети и подверженность бирж

Помимо Huione и THORChain, есть и другие случаи более широких преступных сетей, злоупотребляющих слабостями бирж. Российские организации по отмыванию денег, такие как сети Smart и TGR, перевели по меньшей мере десятки миллионов долларов через биржевую инфраструктуру.

Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании провело операцию Destabilise в конце 2024 года, крупнейшую операцию по борьбе с отмыванием денег в стране за 10 лет. Операция уничтожила две отмывочные сети, связанные с Россией, которые финансировали наркокартели, группы программ-вымогателей и шпионские фронты.

Данные цепочки показали, что кошельки, связанные с фигурой группы Smart, перевели минимум 40 млн $ через счета Binance с 2019 по 2021 год. Биржа WhiteBIT, европейская биржа, отправила не менее 8 млн $ в кошельки, связанные с HTX. Биржи часто отвечают, что они не могут заблокировать криптовалюту во входящем переводе, поскольку протоколы блокчейна не позволяют предотвратить депозиты.

Критики утверждают, что блокчейн позволяет активам свободно перемещаться через границы. Однако биржи все еще могут отслеживать активность и помечать счета, показывающие подозрительные схемы. Следовательно, платформы часто ограничивают адреса, связанные с известными преступными сетями.

Помилование CZ и отраслевые послания

Помилование Чанпена Чжао в октябре 2025 года было символом драматических перемен в политике. Сторонники приветствовали это действие как подтверждение инноваций; критики рассматривали его как регулятивное снисхождение, которое помешало правоприменению. Трамп, который в какой-то момент утверждал, что биткоин — это «мошенничество», внезапно появился как сторонник криптовалют, настаивая на превращении США в «криптостолицу мира».

Несколько крупных имен в криптоиндустрии и компаний были известны публичной поддержкой политических кампаний Трампа. Coinbase, Kraken, Crypto.com и другие внесли свой вклад в инаугурационные и политические усилия по сбору средств. Близнецы Винклвосс сделали свое пожертвование в биткоинах, что показывает растущие связи между отраслевыми интересами и политикой.

В ответ на помилование 10-футовая золотая статуя Чжао появилась возле Капитолия США, установленная энтузиастами криптовалют. Чжао выразил благодарность фанатам, но отверг связанную со статуей мем-монету, которая быстро взлетела, а затем рухнула, оставив многих фанатов с почти бесполезными токенами.

Политическая среда изменила настроение среди отраслей. Ослабленное правоприменение наряду с громкими помилованиями создало впечатление, что нарушения соблюдения требований имели ограниченные последствия, что придало смелости некоторым фирмам сосредоточиться на создании роста и доли рынка.

Заключение

Расследование ICIJ показывает, что, хотя они признали себя виновными, находились под судебным наблюдением и регулировались властями, такие биржи, как Binance и OKX, продолжали обрабатывать сотни миллионов подозрительных средств в период с 2023 по 2025 год. Внутренние команды по соблюдению требований продолжают быть перегруженными, а латание нормативных режимов позволяет преступным субъектам эксплуатировать пробелы.

Жертвы теряют еще миллиарды долларов из-за мошенничества и незаконных денежных операций и имеют мало шансов на восстановление. Прозрачность блокчейна не привела к улучшению правоприменения и защиты потребителей. Устойчивая реформа подразумевает значительные инвестиции в инфраструктуру соблюдения требований, улучшение сотрудничества с правоохранительными органами и единые глобальные стандарты.

Без значимых изменений уязвимости систем будут продолжать существовать, оставляя пользователей, учреждения и финансовые системы под угрозой дальнейшего вреда.

Пост «Криптопреступность, президентские помилования и системные сбои: как крупные биржи продолжали получать прибыль на фоне незаконной деятельности» впервые появился на Live Bitcoin News.