Индия ужесточила требования KYC для криптовалютных платформ

Главное:

• FIU обязала криптоплатформы проводить «живую» биометрическую проверку пользователей.
• При регистрации теперь фиксируются геолокация, IP-адрес и время создания аккаунта.
• Новые меры направлены на усиление AML-контроля и борьбу с анонимными транзакциями.

Подразделение финансовой разведки Индии (FIU), действующее при Министерстве финансов, утвердило обновленные нормы AML и KYC для криптовалютных бирж и сервисов. Требования распространяются на всех поставщиков услуг виртуальных цифровых активов, работающих в стране.

Согласно новым правилам, платформы обязаны подтверждать физическое присутствие пользователя при регистрации. Для этого используется «живое селфи» в режиме реального времени с проверкой движений глаз и головы, что должно исключить использование статичных изображений и дипфейков.

Какие данные теперь обязаны собирать платформы

Помимо биометрической проверки, биржи должны фиксировать географические координаты пользователя, его IP-адрес, а также точную дату и время начала регистрации. Дополнительно вводится обязательная проверка банковского счета через тестовую транзакцию на символическую сумму.

Пользователям также необходимо предоставить дополнительный документ, удостоверяющий личность, подтвердить адрес электронной почты и номер телефона с помощью одноразового кода. Обновление KYC-данных потребуется каждые шесть месяцев для клиентов с высоким уровнем риска и не реже одного раза в год для остальных.

Позиция регулятора

FIU отдельно подчеркнула негативное отношение к механизмам, повышающим анонимность транзакций. Ведомство считает, что миксеры, инструменты сокрытия происхождения средств, а также ICO и ITO создают повышенные риски отмывания денег и финансирования терроризма.

Криптоплатформы обязаны хранить данные о клиентах и их транзакциях не менее пяти лет и предоставлять отчеты о подозрительной активности в рамках закона о предотвращении отмывания денег.

Источник