Казахстан ограничивает торговлю криптовалютами только одобренными Центральным банком монетами

Глава государства Казахстан Касым-Жомарт Токаев принял законодательство о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан, установив комплексную нормативную базу для цифровых активов.

Закон предоставляет центральному банку страны полномочия определять, какие криптовалюты могут торговаться на регулируемых биржах.

Законодательство, подробно изложенное в недавнем официальном документе, включает более пяти отдельных поправок и дополнений к различным законодательным актам, касающимся регулирования финансового рынка, связи и процедур банкротства.

Закон также вводит комплексные нормативные рамки для цифровых финансовых активов, одновременно ужесточая контроль над «необеспеченными» криптовалютами, такими как Биткоин и Ethereum.

Казахстан вводит трёхуровневую структуру цифровых активов

Значительным событием является авторизация и нормативное введение цифровых финансовых активов в качестве нового класса активов в Казахстане.

Новая нормативная структура классифицирует цифровые финансовые активы на три различных типа, каждый из которых подлежит различным механизмам надзора.

Стейблкоины, обеспеченные фиатной валютой, будут подпадать под требования Национального банка, регулирующие их выпуск, обращение и погашение.

Цифровые финансовые активы, обеспеченные финансовыми инструментами, имущественными правами, товарами или другими материальными активами, представляют вторую категорию, в то время как финансовые инструменты, выпущенные в электронном виде на цифровых платформах, составляют третий уровень.

Операторы цифровых платформ будут функционировать как вновь лицензированные участники финансового рынка, уполномоченные выпускать эти активы, при соблюдении требований к традиционным финансовым инструментам, включая протоколы управления рисками и стандарты защиты инвесторов.

Кроме того, закон рассматривает другую категорию цифровых активов — «необеспеченные цифровые активы», относящиеся к криптовалютам, таким как Bitcoin (BTC) и Ether (ETH).

Законодательство предусматривает создание организаций криптовалютных бирж, которые будут лицензироваться и контролироваться Национальным банком.

Для защиты инвесторов Национальный банк установит список одобренных криптовалют для обращения, а также операционные лимиты и ограничения на криптовалютные биржи.

В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма криптовалютные биржи и участники инфраструктуры рынка цифровых активов классифицируются среди субъектов, подлежащих финансовому мониторингу.

Агрессивное правоприменение против незаконных операций

Регуляторный толчок Казахстана последовал за месяцами интенсивных действий по пресечению несанкционированной криптодеятельности.

Власти закрыли 130 незаконных криптовалютных бирж в октябре 2024 года, изъяв виртуальные активы на сумму 16,7 $ млн, подозреваемые в отмывании преступных доходов.

Только платформы, лицензированные Управлением финансовых услуг Астаны и интегрированные с местными банками, могут законно работать в соответствии с Законом о цифровых активах.

Репрессии распространились за пределы бирж на 81 теневую группу обналичивания, обнаруженную с общим оборотом, достигшим 24 млрд тенге (43 $ млн) в 2024 году.

Заместитель председателя Агентства финансового мониторинга Кайрат Бижанов определил банкоматы как критическую уязвимость, отметив, что снятие наличных составило 13,2 трлн тенге (24,1 $ млрд), на 1 трлн больше, чем в предыдущем году.

Анонимные транзакции с использованием банковских карт, принадлежащих номинальным держателям, позволяют преступникам, включая киберфрод-мошенников и наркоторговцев, действовать без идентификации отправителя или получателя.

В течение 2023 и 2024 годов Агентство финансового мониторинга заблокировало более 3 500 незаконных онлайн-криптообменников в координации с Комитетом национальной безопасности и Министерством культуры и информации.

Только в 2024 году регуляторы закрыли 36 незаконных обменников с общим оборотом 60 млрд тенге (112 $ млн), в то время как Казахстан официально заблокировал сайт Coinbase за нарушение правил обращения с цифровыми активами.

Казахстан одобряет криптобанки и национальный резервный фонд

Несмотря на строгие меры правоприменения, Казахстан одновременно изучает прогрессивные инициативы в области цифровых активов.

Премьер-министр Олжас Бектенов объявил о планах запуска криптобанков как части более широкой стратегии по созданию устойчивой регулируемой экосистемы.

Эти институты будут предлагать услуги обмена цифровых активов, решения для безопасного хранения и обработку транзакций через поставщиков инфраструктуры, включая платформы цифровых активов, кастодианов, брокеров и дилеров.

Казахстан также намерен создать национальный резервный фонд криптовалют стоимостью от 500 $ млн до 1 $ млрд к началу 2026 года, согласно сообщению Bloomberg.

Инициатива представляет собой одно из самых амбициозных действий Центральной Азии по интеграции цифровых активов в государственные инвестиционные портфели, хотя власти указали, что фонд избежит прямого воздействия волатильных криптовалют, таких как Bitcoin, и примет осторожный инвестиционный подход.