Заборона біткоїна в Китаї: справи, регулювання та що законно

Відносини Китаю з біткоїном привернули глобальну увагу, особливо після недавніх суперечок, що стосуються мільярдів доларів конфіскованої криптовалюти.

Ця стаття пояснює заборону біткоїна в Китаї, основні справи щодо правозастосування та що означають обмеження для звичайних громадян.

Ви дізнаєтеся, чому Китай вжив таких суворих заходів, як заборона насправді працює на практиці та які альтернативи розробляє уряд.

Ключові висновки:

• Китай заборонив платформи торгівлі криптовалютою та ICO у 2017 році, хоча особисте володіння біткоїном залишається в правовій сірій зоні.
• Заборона випливала з трьох основних проблем: контроль за рухом капіталу, запобігання шахрайству та підтримка монополії центрального банку на валюту.
• Великі справи, такі як шахрайство Цянь Чжімінь на 5 мільярдів фунтів та суперечка між США і Китаєм щодо 13 мільярдів доларів конфіскованих біткоїнів, підкреслюють пріоритети правозастосування.
• Китайські громадяни не можуть законно торгувати біткоїном через внутрішні платформи, але майнінг та зарубіжні біржі працюють у регуляторних тінях.
• Китай розробляє цифровий юань як контрольовану державою альтернативу, яка підтримує державний нагляд, впроваджуючи блокчейн-технологію.
• Розуміння обмежень Китаю є необхідним для будь-кого, хто розглядає участь у криптовалюті на китайських ринках або з ними.

Заборона біткоїна в Китаї: що сталося і чому

1. Попереджувальний постріл 2013 року

Перший великий крок Китаю проти біткоїна відбувся в грудні 2013 року, коли Народний банк Китаю заявив, що біткоїн не є справжньою валютою.

Оголошення дозволяло людям купувати і продавати біткоїн як "віртуальний товар", але забороняло фінансовим установам обробляти криптовалютні транзакції.

Ціна біткоїна впала приблизно на 50% після цього оголошення, хоча торгові платформи продовжували працювати ще чотири роки.

2. Повна зачистка 2017 року

Все змінилося у вересні 2017 року, коли Китай видав всеосяжну заборону на первинні пропозиції монет та криптовалютні біржі.

Уряд назвав ICO "несанкціонованим незаконним публічним фінансуванням", підозрюваним у шахрайстві, фінансових пірамідах та відмиванні грошей.

Усім внутрішнім платформам торгівлі криптовалютою було наказано закритися, що змусило індустрію переїхати за кордон практично за одну ніч.

До заборони Китай становив понад 90% світового обсягу торгівлі біткоїном, але ця цифра різко впала після того, як біржі були змушені закритися.

3. Чому Китай заборонив біткоїн? Три основні причини

Уряд Китаю навів три основні проблеми, які спричинили придушення криптовалюти.

По-перше, контроль за рухом капіталу залишався найбільшим пріоритетом, оскільки Китай суворо обмежує, скільки грошей громадяни можуть переводити за кордон щороку.

Державна адміністрація валютного контролю встановлює ліміт на покупку іноземної валюти в розмірі 50 000 доларів на рік, але біткоїн дозволяв людям повністю обходити ці обмеження.

По-друге, регулятори турбувалися про масове шахрайство, спрямоване на літніх китайських громадян, які вкладали пенсійні заощадження в фінансові піраміди, замасковані під криптовалютні можливості.

По-третє, центральний банк Китаю хотів зберегти свою монополію на емісію валюти, оскільки закон прямо забороняє будь-які "жетони", які можуть замінити юань.

Великі справи та конфіскації біткоїнів у Китаї

1. Конфіскація біткоїнів у Великобританії: справа про шахрайство в Китаї на 5 мільярдів фунтів

Справа Цянь Чжімінь представляє одну з найбільших коли-небудь порушених схем шахрайства з криптовалютою, показуючи масштаб злочинів, пов'язаних з біткоїном у Китаї.

З 2014 по 2017 рік Цянь керувала компанією під назвою Lantian Gerui, яка заявляла про майнінг біткоїна та розробку продуктів у сфері охорони здоров'я.

Схема обманула 128 000 китайських інвесторів приблизно на 4,6 мільярда фунтів, обіцяючи 200% прибутку протягом двох з половиною років.

Цянь втекла з Китаю в 2017 році зі своїм статком у біткоїнах, зрештою оселившись у розкішному особняку в Гемпстеді, перш ніж поліція Великобританії заарештувала її у квітні 2024 року.

Британська влада конфіскувала понад 61 000 біткоїнів з ноутбуків та жорстких дисків Цянь, що стало найбільшою конфіскацією криптовалюти в історії Великобританії.

У листопаді 2025 року суд Великобританії засудив Цянь до 11 років і восьми місяців ув'язнення за відмивання грошей.

2. Володіння біткоїнами уряду Китаю: суперечка з США на 13 мільярдів доларів

Дипломатичний конфлікт спалахнув, коли Китай звинуватив Сполучені Штати в організації крадіжки 127 000 біткоїнів вартістю приблизно 13 мільярдів доларів.

Національний центр реагування на комп'ютерні віруси Китаю заявив, що злом майнінгового пулу LuBian у грудні 2020 року мав ознаки "хакерської операції державного рівня".

Вкрадені біткоїни пізніше з'явилися в гаманцях уряду США після того, як федеральні прокурори конфіскували їх у зв'язку зі справою про шахрайство камбоджійського магната Чень Чжі.

Чень зіткнувся з обвинуваченням США в телеграфному шахрайстві та відмиванні грошей, при цьому прокурори стверджували, що він використовував операції з майнінгу LuBian для відмивання незаконних доходів.

Міністерство юстиції США назвало це найбільшою дією з конфіскації, коли-небудь поданою щодо цифрових активів, але відмовилося пояснити, як вони отримали біткоїни.

Китай розглядав конфіскацію як провокаційний акт, а не законне правозастосування, що загострило кібер-напруженість між двома найбільшими економіками світу.

3. Транскордонна співпраця у правозастосуванні

Незважаючи на політичну напруженість, Китай та США посилили спільні дії проти транснаціональних синдикатів шахрайства з криптовалютою, що діють у Південно-Східній Азії.

Міністерство юстиції США створило Ударну групу по боротьбі з центрами шахрайства, спеціально націлену на шахрайство з інвестиціями в криптовалюту, яке коштує американцям майже 10 мільярдів доларів щороку.

Ці справи щодо правозастосування показують, що володіння біткоїнами уряду Китаю в основному походять з конфіскованих кримінальних активів, а не зі стратегічних інвестицій.

Обидві країни тепер визнають, що шахрайство з криптовалютою вимагає міжнародної співпраці незалежно від їхніх розбіжностей щодо окремих справ.

Чи є біткоїн законним у Китаї? Що можуть робити китайські громадяни

Реальність заборони біткоїна в Китаї створює заплутану сіру зону, де володіння не є явно незаконним, але практичне використання залишається надзвичайно складним.

Китайське законодавство забороняє криптовалютні біржі та торгові платформи, але не криміналізує приватних осіб за просте володіння біткоїном.

Багато китайських ентузіастів криптовалюти продовжують брати участь через зарубіжні біржі, платформи peer-to-peer та VPN-сервіси, які маскують їхнє місцезнаходження.

Однак ці обхідні шляхи несуть значні ризики, оскільки у користувачів немає правового захисту, якщо щось піде не так.

Уряд активно відстежує потоки капіталу і може заморозити банківські рахунки, підозрювані в транзакціях з криптовалютою, хоча сама покупка біткоїна технічно не є злочином.

Майнінгові операції зіткнулися зі своєю власною зачисткою, і більшість великомасштабних біткоїн-майнінгових ферм були змушені переїхати до Казахстану, Сполучених Штатів або інших країн.

Будь-хто, хто намагається купити біткоїн у Китаї сьогодні, повинен орієнтуватися в складному ландшафті, де кожна транзакція відбувається в правовій тіні.

Альтернатива резерву біткоїнів у Китаї: цифровий юань

Забороняючи децентралізовану криптовалюту, Китай прийняв блокчейн-технологію і розробив власну контрольовану державою цифрову валюту, яка називається цифровий юань або e-CNY.

Народний банк Китаю розглядає цю централізовану криптовалюту як рішення "проблем" біткоїна з точки зору уряду.

На відміну від анонімних транзакцій біткоїна, кожен платіж цифровим юанем проходить через системи, які дозволяють повний державний моніторинг та контроль.

Центральний банк надає алгоритми та інфраструктуру, гарантуючи, що цифрова валюта зміцнює, а не підриває існуючу грошово-кредитну політику Китаю.

Цей підхід дозволяє Китаю отримати технологічні переваги блокчейна, зберігаючи при цьому контроль за рухом капіталу та фінансовий нагляд, які змусили їх заборонити біткоїн у першу чергу.

Великі державні банки, такі як China Zheshang Bank та Postal Savings Bank of China, запустили блокчейн-проекти для зберігання активів та управління дебіторською заборгованістю, показуючи, що проблема Китаю ніколи не була в самій технології.

Цифровий юань також має на меті зниження транзакційних витрат та розширення фінансових послуг у сільських районах, одночасно надаючи регуляторам безпрецедентну видимість грошових потоків.

У разі успіху модель Китаю може продемонструвати, як уряди по всьому світу можуть реагувати на виклики криптовалюти, створюючи свої власні контрольовані альтернативи.

Часті запитання про біткоїн у Китаї

Чи заборонений біткоїн у Китаї?

Торгівля біткоїном та біржі заборонені, але особисте володіння існує в правовій сірій зоні.

Скільки разів Китай забороняв біткоїн?

Китай видав великі обмеження на криптовалюту у 2013 та 2017 роках, хоча ЗМІ часто повідомляють про кожну правозастосовну дію як про нову "заборону".

Чи володіє Китай біткоїном?

Китайський уряд володіє конфіскованими біткоїнами з кримінальних справ, але не має стратегічного резерву біткоїнів, як деякі припускають.

Чи зніме Китай заборону на біткоїн?

Немає ознак того, що Китай планує скасувати заборону, особливо враховуючи, що вони розробляють конкуруючий цифровий юань.

Чи є майнінг біткоїна законним у Китаї?

Майнінг біткоїна зіткнувся із зачисткою, і більшість великомасштабних операцій були змушені переїхати за кордон.

Чи можу я купити біткоїн у Китаї?

Пряма покупка через законні канали практично неможлива, хоча деякі люди використовують зарубіжні платформи, незважаючи на ризики.

Висновок

Сувора позиція Китаю щодо біткоїна відображає глибші пріоритети в області контролю за рухом капіталу та фінансового суверенітету, які не зміняться найближчим часом.

Великі справи про шахрайство демонструють, що правозастосування зосереджене на шахрайстві та незаконних платформах, а не на звичайних власниках криптовалюти.

Хоча китайські громадяни стикаються зі значними бар'єрами для доступу до біткоїна, розробка урядом цифрового юаня показує, що Китай приймає блокчейн-технологію на своїх умовах.

Для будь-кого, хто розглядає участь у криптовалюті в Китаї, розуміння цих обмежень та їхнього реального правозастосування залишається необхідним для уникнення юридичних проблем.

Світовий крипторинок адаптувався до відсутності Китаю, хоча кінцевий підхід країни до інновацій у цифровій валюті продовжуватиме формувати регулювання криптовалюти в усьому світі.