Індійські агенції викривають криптовалютну мережу Hawala, що фінансує терор у Кашмірі

Коротко

•  Індійські спецслужби виявили цифрову систему хавала, яка спрямовує іноземні криптовалютні кошти до Кашміру для фінансування тероризму.
• Синдикати використовують індійські мул-акаунти для тимчасового зберігання коштів, виплачуючи власникам акаунтів комісії від 0,8% до 1,8%.
•  Керівники контролюють банківські облікові дані, що дозволяє їм проводити багатошарові транзакції та приховувати джерело іноземних коштів.
• Власники гаманців подорожують до міст, таких як Делі та Мумбаї, щоб конвертувати криптовалюту в готівку за допомогою незареєстрованих P2P-трейдерів.
• Оператори з Китаю, Малайзії, М'янми та Камбоджі допомагають місцевим жителям відкривати неможливі до відстеження криптовалютні гаманці за допомогою VPN.

Співробітники служб безпеки Індії виявили систему хавала на основі криптовалют, яка використовується для фінансування тероризму в Джамму та Кашмірі, при цьому операції приховані від фінансових регуляторів. Механізм повторює неформальну мережу хавала, але функціонує повністю на цифрових активах, які уникають державних систем відстеження, обходячи зареєстровану фінансову інфраструктуру.

Розкрито мул-акаунти криптовалютної хавала

Індійські спецслужби повідомляють, що оператори криптовалютної хавала використовують локальні мул-акаунти для приховування переказів коштів та приховування джерел. Ці акаунти отримують та тимчасово зберігають великі суми в індійських банках перед їх багатошаровим проведенням через численні транзакції.

Кожен власник мул-акаунта отримує комісію від 0,8% до 1,8% за дозвіл використовувати свої облікові дані. Синдикати інструктують власників акаунтів, що діяльність є безпечною та обмежується зберіганням грошей протягом короткого періоду. Однак керівники зберігають повний доступ до банківських облікових даних, включаючи паролі та інформацію для входу.

Ця система дозволяє незаконним коштам переміщуватися непоміченими через регіони, обходячи офіційну банківську систему та інструменти фінансового моніторингу. Після того, як кошти проходять через мул-акаунти, вони виглядають як чисті місцеві гроші, позбавлені свого іноземного походження.

Чиновники зазначили: "Це ефективно розриває фінансовий слід, дозволяючи іноземним грошам входити в місцеву економіку як неможлива до відстеження готівка". Ці дії відбуваються поза будь-якою нормативною базою та не повідомляються агентствам фінансового моніторингу.

Іноземні керівники використовують криптовалютні гаманці та P2P-трейдерів

Влада підтвердила, що іноземні керівники безпосередньо переказують криптовалюти до індійських гаманців, використовуючи приватні міжнародні канали. Потім криптовалюта фізично конвертується в індійські рупії шляхом відправлення власників гаманців до великих міст, таких як Делі та Мумбаї.

Там вони зустрічаються з нерегульованими peer-to-peer (P2P) трейдерами для продажу цифрових активів за узгодженими ставками. Ці транзакції відбуваються без участі офіційних бірж чи фінансових установ, гарантуючи, що процес уникає державного контролю. Кошти повертаються в економіку як ліквідна готівка без можливого встановлення походження.

Згідно зі звітами поліції Джамму та Кашміру, особи з таких країн, як Китай, Малайзія, М'янма та Камбоджа, керують цими системами. Вони допомагають місцевим жителям створювати анонімні гаманці, використовуючи віртуальні приватні мережі (VPN), без верифікації Знай свого клієнта (KYC).

Послуги VPN наразі заблоковані в Джамму та Кашмірі, але цей метод створення гаманців продовжує зростати. Місцева поліція повідомляє, що реєстрація нових криптовалютних гаманців зросла за останні місяці, незважаючи на заходи спостереження.

Повідомлення "Індійські агентства викривають криптовалютну мережу хавала, що фінансує терор у Кашмірі" вперше з'явилося на Blockonomi.