Закриття бази даних криптовалют OAM викликає занепокоєння, оскільки Італія готується до європейського паспорта MiCAR

Італійські регулятори переглядають свої інструменти нагляду саме тоді, коли база даних OAM з криптовалютами, яка довго використовувалася в боротьбі з відмиванням грошей, демонтується.

Альфонсо розмірковує про закінчення реєстру OAM

РИМ, 15:14, 2 березня 2026 – Є "трохи жалю", але немає бажання полемізувати щодо закриття фундаментального інформаційного центру, побудованого OAM останніми роками. Реєстр збирав детальні дані про італійських операторів віртуальних активів і допомагав органам влади відстежувати підозрілі потоки в секторі цифрових активів.

Президент OAM, Федеріко Альфонсо, описав завершення зобов'язання операторів передавати дані як втрату обсерваторії, яка "будувалася роками". Однак він підкреслив, що рішення пов'язане з переходом до режиму європейського паспорта, запровадженого регулюванням EU MiCAR, яке перебудовує всю систему криптовалютних ринків по всьому Союзу.

За словами Альфонсо, нині призупинена база даних OAM з криптовалютами дозволила органам влади детально зрозуміти "операції зареєстрованих осіб" і зміцнити інструменти проти незаконної діяльності. Більше того, вона підтримувала ширшу боротьбу з відмиванням грошей та фінансовими злочинами, особливо там, де були задіяні транскордонні криптовалютні потоки.

Обсерваторія, що створювалася роками

Альфонсо виступав під час презентації книги, відредагованої дослідницьким офісом OAM, під назвою 'Криптовалюти, попит, пропозиція та регулювання'. У цьому контексті він рішуче захищав роботу, виконану органом "за ці три роки", протягом яких італійське законодавство довірило йому спеціальний реєстр для постачальників послуг з віртуальними активами (VASP).

Реєстр охоплював суб'єкти, які зараз мають трансформуватися в CASP відповідно до MiCAR. Більше того, він створив унікальну базу даних про кількість клієнтів, вартість транзакцій та активність криптовалютних гаманців, до якої могли звертатися правоохоронні та наглядові органи. Це багатство даних, як припустив Альфонсо, не буде негайно відтворене в новій системі.

"Ми зробили інвестиції, надали дані та співпрацювали з правоохоронними органами, професійно виконуючи свою роль", - згадав Альфонсо, підкреслюючи операційні та технологічні зусилля, зроблені OAM. Тим не менш, завершення вимоги передачі даних VASP також сигналізує про перехід від моделі національного реєстру до гармонізованої європейської системи.

Доступ правоохоронних органів та захист споживачів

Згідно з новим регулюванням, одне центральне питання стосується того, як органи влади отримуватимуть доступ до ключової інформації. Альфонсо попередив, що якщо прямий доступ правоохоронних органів до національних баз даних буде видалено і детальні потоки даних про клієнтів, вартість транзакцій та криптовалютні гаманці більше не будуть доступні, слідчі можливості можуть змінитися.

Однак він також підкреслив, що італійські споживачі не залишаться незахищеними. Навпаки, він стверджував, що "італійські споживачі матимуть більший захист" завдяки високим пруденційним та організаційним вимогам, які MiCAR висуває до постачальників послуг з криптовалютними активами. Ця нова система має на меті підвищити стандарти захисту споживачів у сфері криптовалют на всьому європейському ринку.

Майбутня архітектура нагляду менше покладатиметься на єдиний національний реєстр і більше на скоординований нагляд. Більше того, як зазначив Альфонсо, закриття реєстру OAM не означає відступ від зусиль боротьби зі злочинністю, а реконфігурацію того, як ці зусилля структуровані на рівні ЄС.

Співпраця між органами влади після закінчення роботи бази даних

Демонтаж національної обсерваторії знаменує завершення зобов'язань щодо бази даних з криптовалютами, які колись живили центральний центр для італійського нагляду за криптовалютами. Однак європейський паспорт MiCAR розроблений для заміни фрагментованих національних режимів єдиною авторизацією, яка працює у всіх державах-членах.

У цьому новому середовищі боротьба проти незаконних фінансів значною мірою залежатиме від співпраці. UIF нещодавно підкреслив, що боротьба з відмиванням грошей все більше повинна базуватися на тісній співпраці між органами влади як в Італії, так і за кордоном.

Зрештою, хоча втрата давньої національної бази даних може зменшити деякі форми прозорості, еволюціонуюча європейська система прагне компенсувати це сильнішими, гармонізованими правилами та більш надійною транскордонною координацією.