Чи переосмислять агенти Chainalysis крипторозслідування та дотримання вимог?

Оскільки криптовалютна злочинність розвивається разом зі штучним інтелектом, агенти Chainalysis сигналізують про новий напрямок застосування передової блокчейн-аналітики проти шахрайства, крадіжок і відмивання грошей.

Chainalysis представляє агентів блокчейн-аналітики

На своїй щорічній конференції Links компанія Chainalysis оголосила про значну еволюцію своєї платформи у 2024 році, представивши агентів блокчейн-аналітики, розроблених для роботи разом із командами з комплаєнсу та розслідувань. Це не просто шар чат-бота чи окремий новий продукт. Натомість вони поширюють понад десятиліття блокчейн-аналітики, мільярди перевірених транзакцій та понад десять мільйонів розслідувань у операційну систему на базі ШІ.

Зловмисники вже використовують ШІ для прискорення шахрайства, злому та відмивання грошей. Проте Chainalysis стверджує, що правоохоронні органи, фінансові установи та криптовалютні компанії повинні рухатися так само швидко, використовуючи агентів, щоб відповідати, а потім випереджати це прискорення. Компанія позиціонує ці можливості як спосіб перетворити свій великий існуючий набір даних на аналітику в режимі реального часу з машинною швидкістю.

Демократизація блокчейн-аналітики в організаціях

Протягом багатьох років Chainalysis створювала те, що вона називає найбільш комплексним набором блокчейн-даних у світі, на який покладаються уряди, банки та криптовалютні компанії для розслідувань, дотримання вимог та захисту. Більше того, компанія зазначає, що лише її дані були офіційно визнані надійними та прийнятними в суді, статус, який підтримував деякі з найважливіших розслідувань в історії криптовалют.

До цього моменту доступ до цієї аналітики вимагав спеціальної підготовки та передових навичок ончейн аналізу. З появою агентів Chainalysis повна глибина даних платформи, продуктів та інституційної експертизи призначена для доступу будь-кого в організації. При цьому дизайн орієнтований на широкий спектр користувачів, від досвідчених слідчих та аналітиків з комплаєнсу до керівників, які потребують швидкої, обґрунтованої аналітики.

"Упряж" за ШІ-агентами

Багато компаній зараз запускають ШІ-агентів, але Chainalysis стверджує, що справжнім відмінником є упряж, яка їх спрямовує. Фірма каже, що розуміє, як блокчейн-транзакції працюють на практиці, а також слідчі робочі процеси, блокчейн-сліди аудиту та стандарти доказів, на які професіонали покладаються щодня.

Згідно з Chainalysis, її платформа служить цією упряжжю. Без неї агент поводився б як загальна мовна модель, що робить ймовірнісні припущення. Однак, коли він тісно інтегрований з даними та робочими процесами компанії, агент може міркувати як досвідчений людський аналітик, працюючи з машинною швидкістю та масштабом.

Компанія підкреслює, що її агенти побудовані для високоризикових, регульованих середовищ, де галюцинаційні результати або непрозоре прийняття рішень неприйнятні. Отже, архітектура спроектована навколо чотирьох принципів: якість даних, контекст та міркування, результати, що підлягають аудиту, та людський контроль над автоматизацією.

Якість даних та доменний контекст

По-перше, Chainalysis підкреслює, що коли моделі стають потужнішими, якість основних даних стає експоненційно важливішою. Побудова ШІ на поганих або неповних даних, попереджає фірма, просто прискорює погані результати. Вона стверджує, що ніхто не відповідає її широті, глибині та точності блокчейн-даних, особливо для інструментів розслідування криптовалют та випадків використання комплаєнсу.

По-друге, компанія виділяє свою інституційну доменну експертизу в розслідуваннях та комплаєнсі. Цей контекст дозволяє агентам надавати більш точні та своєчасні результати, чи то для складного відстеження через кілька мереж, чи для ШІ для моніторингу комплаєнсу у великій фінансовій установі. Більше того, система розроблена для застосування вивчених слідчих патернів безпосередньо в автоматизовані робочі процеси.

Робочі процеси, що підлягають аудиту, та людський контроль

По-третє, Chainalysis підкреслює важливість результатів, що підлягають аудиту, та детермінованих робочих процесів. Для критичних рішень однакові вхідні дані, правила та дані спроектовані так, щоб завжди давати однаковий результат. Ця передбачуваність призначена для підтримки автоматизації послідовною, відтворюваною та захищеною для регуляторів і судів однаково.

В інших контекстах організації можуть використовувати агентів більш гнучко для сигнальної розвідки та дослідження. Посібник для користувачів чітко показує, чи є сеанс детермінованим чи дослідницьким, все ще надаючи повні аудиторські сліди в обох режимах. Крім того, ці елементи керування розроблені для узгодження з внутрішнім управлінням та зовнішніми регуляторними очікуваннями.

По-четверте, люди залишаються під контролем. Chainalysis каже, що її агенти блокчейн-аналітики, включаючи основну структуру агентів chainalysis, побудовані для регульованого, високоризикового прийняття рішень. Люди визначають, які завдання можна автоматизувати та на якому рівні незалежності, зберігаючи відповідальність навіть при розширенні автоматизації.

Як команди вже використовують агентів

Під час ранньої розробки організації вже розгорнули агентів Chainalysis у широкому діапазоні випадків використання. Наприклад, складні слідчі робочі процеси, які раніше займали дні через кілька мереж та суб'єктів, тепер можуть стиснутися до хвилин, все ще з повними аудиторськими слідами. Більше того, команди можуть координувати розслідування, які охоплюють різні бізнес-підрозділи, зберігаючи при цьому єдиний доказовий запис.

Команди з комплаєнсу також тестують збагачення попереджень про комплаєнс та автоматизацію. Агенти можуть взяти необроблене попередження, витягнути контекстні дані з усієї платформи Chainalysis, збагатити його, а потім або відхилити, або автоматично ескалювати справи, коли досягаються певні пороги. Цей підхід розроблений для підтримки ШІ-агентів для комплаєнсу як у традиційних фінансах, так і в криптовалютних фірмах.

Інший випадок використання, що з'являється, - це звітність про підсумки на вимогу. Агенти можуть складати структуровані, захищені звіти аналітики, на складання яких аналітикам інакше знадобилися б години. Однак люди все ще переглядають та затверджують ці документи перед тим, як вони поділяться з регуляторами, контрагентами або внутрішніми зацікавленими сторонами.

Користувацькі інструменти, OSINT та оркестровані робочі процеси

Поза розслідуваннями та комплаєнсом, ранні користувачі використовували систему для створення повних веб-додатків з нуля. Ці користувацькі інструменти та інформаційні панелі можуть бути адаптовані до конкретних слідчих або регуляторних потреб, ефективно перетворюючи Chainalysis на платформу ончейн аналізу, яку організації можуть формувати навколо своїх власних робочих процесів.

Агенти також можуть виконувати ідентифікацію транзакцій на основі часу, знаходячи та позначаючи активність у конкретних часових вікнах з точністю та масштабом. Більше того, вони можуть доповнити традиційне відстеження розвідкою з відкритих джерел (OSINT), автоматично збираючи та організовуючи зовнішні дані для підтримки більш комплексних справ.

Команди можуть навіть оркеструвати кілька агентів, що працюють разом. Один агент може відстежувати ончейн активність, інший запускає попередження про підозрілу поведінку, третій виконує автоматизований аналіз, а четвертий висуває зацікавлених сторін для людських слідчих. При цьому остаточні рішення все ще залишаються за людським персоналом, зберігаючи нагляд у міру розширення ШІ.

Масштабування комплаєнсу та розслідувань за допомогою ШІ

Оскільки криптовалютні ринки масштабуються, організації стикаються з зростаючим тиском на розширення своїх слідчих та комплаєнс можливостей без лінійного зростання кількості працівників. Chainalysis стверджує, що агенти можуть допомогти вирішити це рівняння, обробляючи рутинні, повторювані завдання, тоді як люди зосереджуються на судженнях вищого рівня. У цьому сенсі ШІ-інструменти для комплаєнсу стають множниками сили, а не замінами.

Компанія зазначає, що спочатку вона орієнтується на розслідування та комплаєнс, включаючи потенційні інтеграції з ШІ для нормативно-правового комплаєнсу та новими галузевими стандартами, такими як сертифікат спеціаліста ica з ШІ для професіоналів з комплаєнсу. Однак вона очікує, що з часом прийняття пошириться на широкий спектр ролей у банках, регуляторах та криптовалютних підприємствах.

Дорожня карта та графік впровадження

Chainalysis планує почати розгортання своїх агентів блокчейн-аналітики влітку. Перша хвиля зосередиться на сценаріях з високим впливом у розслідуваннях та комплаєнсі, де робочі процеси, покращені ШІ, можуть швидко досягти вимірних результатів проти фінансових злочинів. Більше того, цей етап дозволить компанії вдосконалити свої моделі та елементи керування управлінням на основі реальних відгуків.

Оскільки зловмисники все більше використовують ШІ для масштабування своїх незаконних операцій, Chainalysis стверджує, що захисники повинні робити те саме. З часом вона очікує, що люди з різних функцій прийматимуть цих агентів, розблокуючи зовсім нові категорії блокчейн-аналітики. Фірма також підкреслює, що вона не будує майбутнє своєї платформи сама, а в тісній співпраці з клієнтами, які приносять реальні слідчі та комплаєнс виклики.

Підсумовуючи, Chainalysis трансформує свої довготривалі дані та інструменти в нове покоління агентів блокчейн-аналітики, прагнучи надати організаціям можливості машинної швидкості, зберігаючи при цьому людський нагляд, можливість аудиту та регуляторну впевненість.