Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã thực hiện chiến dịch phối hợp đầu tiên nhằm triệt phá hoạt động giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (peer-to-peer) bất hợp pháp vào ngày 22 tháng 4, nhắm vào tám địa điểm trên khắp London trong một cuộc trấn áp chung với Cơ quan Thuế và Hải quan HM (HMRC) và Đơn vị Tội phạm Có tổ chức Khu vực Tây Nam (SWROCU).
FCA, HMRC và SWROCU đã nhắm vào 8 địa điểm bị nghi ngờ tạo điều kiện cho hoạt động giao dịch Crypto ngang hàng bất hợp pháp và phát hành thư yêu cầu chấm dứt hoạt động tại mỗi địa điểm. Chiến dịch được thực hiện theo Quy định về Chống rửa tiền, Tài trợ khủng bố và Chuyển tiền (Thông tin về Người thanh toán) năm 2017.
Quy mô thực thi của FCA
8
địa điểm đã bị nhắm mục tiêu trong chiến dịch do FCA dẫn đầu chống lại các địa điểm giao dịch Crypto ngang hàng bất hợp pháp bị nghi ngờ.Cơ quan quản lý xác nhận hiện không có nhà giao dịch hoặc nền tảng Crypto ngang hàng nào được FCA đăng ký đang hoạt động tại Anh, có nghĩa là mọi địa điểm giao dịch P2P Crypto trong nước đều đang hoạt động mà không có sự cho phép của cơ quan quản lý.
Lĩnh vực pháp lý hiện tại tại Anh
0
nhà giao dịch hoặc nền tảng Crypto ngang hàng được FCA đăng ký hiện đang hoạt động tại Anh, theo cơ quan quản lý.FCA mô tả hành động này là chiến dịch đầu tiên của mình nhắm cụ thể vào hoạt động giao dịch Crypto P2P bất hợp pháp, đánh dấu sự leo thang so với các nỗ lực thực thi trước đó, bao gồm các vụ bắt giữ liên quan đến các doanh nghiệp tài sản mã hóa bất hợp pháp bị nghi ngờ.
Tại sao các địa điểm giao dịch Crypto P2P phải đối mặt với việc thực thi của FCA
Hướng dẫn của FCA phân loại rõ ràng các nhà cung cấp ngang hàng là nhà cung cấp sàn giao dịch tài sản mã hóa theo Quy định 14A của các quy định chống rửa tiền. Bất kỳ công ty nào cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa trong phạm vi tại Anh đều phải đăng ký với FCA trước khi hoạt động.
Các địa điểm giao dịch Crypto P2P tạo điều kiện trao đổi trực tiếp giữa người mua và người bán, thường với ít kiểm tra danh tính và kiểm soát giám sát giao dịch hơn so với các sàn giao dịch tập trung, được quản lý. Điều này tạo ra những lỗ hổng trong việc tuân thủ chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC) mà các cơ quan quản lý xem là các kênh rủi ro cao cho tài chính bất hợp pháp.
Dữ liệu đăng ký của FCA nhấn mạnh mức độ hẹp của lĩnh vực hoạt động hợp pháp. Kể từ tháng 1 năm 2020, cơ quan quản lý đã nhận được 393 đơn đăng ký tài sản mã hóa nhưng chỉ phê duyệt 63, tỷ lệ chấp thuận khoảng 17%. Tỷ lệ từ chối cao phản ánh các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt của FCA và sự sẵn sàng từ chối đăng ký đối với các công ty không đáp ứng yêu cầu.
Sự khác biệt này quan trọng vì các cuộc đột kích nhắm vào các địa điểm thực tế, không phải nền tảng trực tuyến. Các địa điểm P2P thực tế, đôi khi hoạt động như các cửa hàng đổi tiền không chính thức, có thể xử lý các giao dịch tiền mặt sang Crypto với tài liệu tối thiểu, đây chính xác là loại hoạt động mà các quy định chống rửa tiền năm 2017 được thiết kế để đưa vào giám sát.
Những gì các cuộc đột kích báo hiệu cho các nhà giao dịch và nhà khai thác Crypto tại Anh
Đối với các nhà khai thác địa điểm, hậu quả tức thời rất rõ ràng: thư yêu cầu chấm dứt hoạt động có giá trị pháp lý, và việc tiếp tục hoạt động sau khi nhận được thư có thể dẫn đến truy tố hình sự. Quyết định của FCA tiến hành các cuộc đột kích thực tế thay vì đưa ra cảnh báo bằng văn bản từ xa báo hiệu một tư thế thực thi tích cực hơn.
Imogen Makin, một cố vấn pháp lý được trích dẫn trong bài đưa tin của Reuters về cuộc trấn áp, cho biết chiến dịch này phản ánh FCA đang hành động theo các ưu tiên thực thi đã tuyên bố của mình.
Đối với các nhà giao dịch bán lẻ đã sử dụng các địa điểm P2P không chính thức, rủi ro không chỉ giới hạn ở bản thân các địa điểm. Các giao dịch được thực hiện thông qua các nhà khai thác không đăng ký có thể thiếu tài liệu cần thiết để đáp ứng nghĩa vụ báo cáo thuế cho HMRC, cơ quan đã tham gia trực tiếp vào các cuộc đột kích.
Các doanh nghiệp Crypto hợp pháp phục vụ người dùng tại Anh cũng phải đối mặt với áp lực gián tiếp. Khi FCA thắt chặt việc thực thi đối với các nhà khai thác không đăng ký, các công ty đã đăng ký có thể thấy sự giám sát gia tăng đối với các kiểm soát tuân thủ của chính họ, đặc biệt là xung quanh các quy trình tiếp nhận và giám sát giao dịch đối với khách hàng trước đây đã sử dụng các kênh P2P.
Hiệu ứng lan tỏa tuân thủ trong ngành Crypto tại Anh
Tính chất phối hợp của chiến dịch, liên quan đến ba cơ quan riêng biệt trên tám địa điểm, cho thấy đây không phải là hành động đơn lẻ mà là một phần của chiến lược thực thi rộng hơn. Việc FCA sử dụng cụm từ "chiến dịch đầu tiên" ngụ ý rằng các hành động tiếp theo đang được lên kế hoạch.
Đối với các công ty Crypto đang cân nhắc gia nhập thị trường Anh, hành động thực thi này củng cố quan điểm của FCA rằng đăng ký là không thể thương lượng. Với chỉ 63 đăng ký được phê duyệt trong số 393 đơn đăng ký, rào cản hoạt động hợp pháp vẫn còn cao, và hậu quả của việc hoạt động không có sự cho phép hiện bao gồm hành động thực thi thực tế.
Thị trường Crypto rộng lớn hơn tại Anh đang điều hướng trong môi trường quản lý thắt chặt này cùng với tâm lý toàn cầu thận trọng. Bitcoin được giao dịch ở mức $78,867 tại thời điểm các cuộc đột kích, và chỉ số Fear & Greed của thị trường Crypto ở mức 32, phản ánh một thị trường đã ở trong trạng thái bất an.
Cuộc trấn áp cũng diễn ra khi Anh đang khám phá quy định Crypto rộng hơn ngoài các quy tắc chống rửa tiền. Crypto vẫn phần lớn không được quản lý tại Anh ngoài các quy tắc AML và quảng cáo tài chính, nhưng các hành động thực thi thực tế như các cuộc đột kích tuần này chứng minh rằng các quyền hạn hiện có đang được sử dụng tích cực hơn trong khuôn khổ hạn chế đó.
Câu hỏi thường gặp về các cuộc đột kích của FCA Anh vào các địa điểm giao dịch Crypto P2P bị nghi ngờ
Giao dịch Crypto P2P có bất hợp pháp tại Anh không?
Giao dịch Crypto P2P không phải là bất hợp pháp về bản chất, nhưng các nhà cung cấp tạo điều kiện cho nó phải đăng ký với FCA theo Quy định 14A của các quy định chống rửa tiền. Hoạt động mà không có đăng ký là vi phạm. FCA đã xác nhận rằng không có nhà giao dịch hoặc nền tảng Crypto P2P nào hiện đang được đăng ký tại Anh.
FCA đang nhắm mục tiêu chính xác vào điều gì?
FCA nhắm vào các địa điểm thực tế bị nghi ngờ hoạt động như các địa điểm giao dịch Crypto ngang hàng bất hợp pháp mà không có đăng ký cần thiết. Thư yêu cầu chấm dứt hoạt động đã được phát hành tại cả tám địa điểm.
Có thể có thêm các hành động thực thi tiếp theo không?
FCA mô tả đây là chiến dịch "đầu tiên" chống lại giao dịch Crypto P2P bất hợp pháp, và các nhà quan sát pháp lý kỳ vọng các cuộc trấn áp tương tự sẽ tiếp tục. Sự tham gia của HMRC và SWROCU cho thấy một hệ thống thực thi đa cơ quan đã được thiết lập.
Người dùng và doanh nghiệp Crypto tại Anh nên theo dõi điều gì tiếp theo?
Các nhà khai thác nên xác minh tình trạng đăng ký và tuân thủ các yêu cầu của FCA. Các nhà giao dịch đã sử dụng các địa điểm P2P không đăng ký nên xem xét tài liệu thuế của họ và cân nhắc xem hồ sơ giao dịch của họ có đáp ứng các tiêu chuẩn báo cáo của HMRC hay không.
Tuyên bố miễn trách: Bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin và không cấu thành lời khuyên tài chính hoặc đầu tư. Thị trường tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số mang rủi ro đáng kể. Hãy luôn tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
