Chính phủ Canada thúc đẩy lệnh cấm toàn diện đối với Bitcoin, máy ATM Crypto

Bộ Tài chính Canada đã đề xuất lệnh cấm hoàn toàn đối với máy ATM Bitcoin và Crypto, mô tả biện pháp này như một cách để bảo vệ người cao tuổi và những người dễ bị tổn thương.

Trong bản cập nhật kinh tế được công bố vào hôm thứ Tư, chính phủ nước này mô tả các máy cho phép khách hàng đổi tiền mặt lấy tài sản kỹ thuật số là "phương thức chính" mà những kẻ lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt số tiền mồ hôi công sức của ngày càng nhiều người dân Canada.

Các tỉnh như Quebec đã yêu cầu các nhà vận hành máy ATM Crypto phải có giấy phép với tư cách là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) trong nhiều năm qua, nhưng đề xuất này sẽ thay thế hiệu quả các khung pháp lý địa phương bằng cách ra lệnh đóng cửa trên toàn quốc đối với các ki-ốt tự phục vụ thường thấy tại các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi để chống lại nạn gian lận ngày càng tăng.

Chính phủ lưu ý rằng Trung tâm Phân tích Giao dịch Tài chính và Báo cáo của Canada (FINTRAC) đã chủ động trong việc siết chặt các MSB để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt.

Chẳng hạn, vào tháng 3, cơ quan quản lý đã thu hồi giấy phép của 84 MSB. Khoảng 70 công ty bị ảnh hưởng có liên quan đến "chuyển tiền ảo," bao gồm các tên như ATM Token Financial, theo trang web của cơ quan quản lý.

Chính phủ cho biết biện pháp này vẫn cho phép người dân Canada mua tài sản kỹ thuật số từ các MSB truyền thống, vốn có nghĩa vụ duy trì không gian văn phòng thực tế với nhân viên có mặt trong giờ làm việc để quản lý việc tuân thủ và vận hành.

Hiện tại Canada có gần 4,000 máy ATM Crypto, theo Coin ATM Radar. Hơn một phần tư số máy đó tập trung ở khu vực Montreal, thành phố lớn thứ hai của Canada. Để so sánh, Mỹ hiện có hơn 30,000 máy ATM Crypto.

Những kẻ lừa đảo thường mạo danh quan chức chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật hoặc bộ phận hỗ trợ kỹ thuật để lừa nạn nhân nạp tiền mặt vào máy ATM Crypto. Sau khi tiền mặt được chuyển đổi—thường dưới áp lực—nạn nhân bị dụ dỗ gửi tiền trực tiếp đến ví của tội phạm.

Tại Mỹ, số liệu của FBI được công bố trong tháng này cho thấy người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 257 triệu đô la vì các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Crypto trong năm ngoái, tăng 58% so với cùng kỳ năm trước. Indiana đã cấm hoàn toàn các máy này, trong khi Tennessee đang chuẩn bị làm điều tương tự, với dự luật vừa được thông qua dự kiến có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7.

Một số quốc gia đã thực hiện các bước tương tự đối với máy ATM Crypto, bao gồm New Zealand. Năm ngoái, chính phủ nước này đã thông báo lệnh cấm máy ATM Crypto để ngăn chặn rửa tiền.