Hướng dẫn vận hành trên các nền tảng Crypto không yêu cầu KYC

KYC (hoặc xác minh danh tính) không được nhiều người dùng crypto ưa chuộng. 

Trên thực tế, tiền mã hóa được tạo ra như những công cụ ẩn danh và phi tập trung dựa trên sổ cái công khai, nhưng rõ ràng là không công khai dữ liệu cá nhân riêng tư của người dùng. 

Tuy nhiên, khi các sàn giao dịch tập trung bắt đầu xuất hiện và được sử dụng rộng rãi ngay từ đầu, chúng chắc chắn phải tuân thủ luật pháp của các quốc gia nơi chúng hoạt động, nơi mà việc xác minh danh tính người dùng hầu như luôn được yêu cầu về mặt pháp lý. 

Từ viết tắt KYC được sử dụng để xác định quy trình xác minh danh tính khách hàng trên các nền tảng tập trung, có nghĩa là Xác minh tên thật, do đó, những nền tảng không yêu cầu xác minh danh tính được gọi là non-KYC.

Điểm thứ nhất: Tiền Fiat

Về mặt kỹ thuật, tiền Fiat không thể được sử dụng trên các nền tảng phi tập trung vì chúng không được thiết kế để sử dụng ẩn danh ở dạng điện tử hoặc kỹ thuật số. 

Cách duy nhất thực sự ẩn danh để sử dụng tiền Fiat là thông qua tiền giấy, tuy nhiên, không thể sử dụng trên bất kỳ nền tảng trực tuyến nào.

Do đó, nếu muốn hoạt động trên các nền tảng crypto bằng tiền Fiat như đô la, euro hoặc các loại tiền khác, hầu như không thể tránh khỏi việc phải thông qua các nền tảng tập trung có Xác minh KYC. 

Điểm thứ hai: phi tập trung

Tuy nhiên, tại thời điểm này, cần phải phân biệt rõ ràng. 

Trên thực tế, các nền tảng phi tập trung, cụ thể là các nền tảng dựa trên Public Chain, hầu như không bao giờ yêu cầu KYC, cũng bởi vì không có cách nào để xác minh danh tính của một người mà không sử dụng các công cụ tập trung (chẳng hạn như các tổ chức cấp giấy tờ tùy thân). 

Vì vậy, một bên là các nền tảng phi tập trung, không có KYC nhưng cũng không có tiền Fiat, trong khi bên kia là các nền tảng tập trung thường bao gồm tiền Fiat nhưng hiếm khi thiếu KYC. 

Nền tảng tập trung

Các nền tảng crypto được sử dụng rộng rãi nhất chắc chắn là các nền tảng tập trung. 

Ngoài việc có lợi thế cho phép sử dụng các loại tiền tệ truyền thống, chẳng hạn như euro, đô la, bảng Anh, v.v., chúng thường tỏ ra đơn giản hơn nhiều để sử dụng. 

Việc tạo ra một nền tảng tập trung không chỉ đơn giản hơn nhiều, mà còn cho phép hoạt động với ít hạn chế kỹ thuật hơn, do đó hỗ trợ đáng kể các nhà phát triển trong việc đơn giản hóa quy trình sử dụng. 

Vì những lý do này, chúng được sử dụng rộng rãi hơn nhiều so với các nền tảng phi tập trung. 

Tuy nhiên, các nền tảng crypto tập trung không có KYC đang ngày càng trở nên hiếm, do việc tuân thủ quy định ngày càng tăng ở nhiều nơi trên thế giới. 

Hướng dẫn về Nền tảng tập trung không có KYC

Trước hết, phải nói rằng, trên thực tế, các nền tảng crypto tập trung không có KYC thường đi kèm với rủi ro lớn hơn so với những nền tảng tuân thủ các quy định pháp luật. 

Trên thực tế, không loại trừ khả năng trong tương lai chúng có thể bị đóng cửa, hoặc có thể bị buộc phải yêu cầu KYC ngay cả từ các khách hàng đã đăng ký.

Một trong những nền tảng crypto tập trung không có KYC được sử dụng nhiều nhất và đáng tin cậy là MEXC.  

Đây là một nền tảng nổi tiếng, được sử dụng rộng rãi và thường được coi là khá đáng tin cậy. 

Nó cho phép cả giao dịch Spot tiền mã hóa và giao dịch Futures vĩnh viễn với đòn bẩy lên đến 200x, và hàng nghìn cặp giao dịch. Nó cũng nổi tiếng là một trong những nền tảng crypto tập trung niêm yết nhiều crypto và token nhất, thường bao gồm cả những đồng mới ra mắt nhỏ.

Cho phép Rút mà không cần KYC lên đến 10 BTC/ngày, nhưng không cho phép giao dịch tiền Fiat đối với những người chọn tiếp tục mà không có KYC. Trên thực tế, đây là hai hạn chế thực sự duy nhất đối với những người muốn tiếp tục trên MEXC mà không có KYC. Để mở khóa việc Rút cao hơn hoặc để hoạt động bằng Fiat, cũng cần phải hoàn thành Xác minh KYC trên MEXC. 

Một nền tảng crypto nổi tiếng khác cho phép giao dịch mà không cần KYC, mặc dù có một số hạn chế, là BingX. 

Tuy nhiên, cũng có các nền tảng crypto tập trung khác cho phép hoạt động mà không cần KYC, nhưng chúng là các nền tảng nhỏ hơn, chẳng hạn như CoinEx, BloFin, PrimeXBT và Margex. 

Hướng dẫn về Nền tảng phi tập trung 

Mặt khác, các nền tảng phi tập trung hầu như đều không có KYC, mặc dù chúng không hỗ trợ tiền Fiat một cách nguyên bản. 

Tuy nhiên, một số được liên kết với các dịch vụ chuyển đổi Fiat sang crypto và ngược lại, những dịch vụ này yêu cầu KYC. 

Thực tế, không có cách nào để tránh KYC nếu bạn muốn hoạt động với tiền Fiat, với một số ngoại lệ hiếm hoi và nhỏ. 

Các nền tảng phi tập trung có thể truy cập được cho mọi người, từ bất kỳ đâu trên thế giới và ẩn danh, nhưng chúng chỉ cho phép sử dụng crypto hoặc token trên chuỗi. 

Nền tảng được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới là Uniswap, đặc biệt cho giao dịch Spot, trong khi đối với giao dịch Futures vĩnh viễn, nền tảng được sử dụng nhiều nhất là HyperLiquid. 

Tuy nhiên, để sử dụng các nền tảng này, điều quan trọng là phải chú ý đến Blockchain mà chúng sử dụng, bởi vì các Blockchain khác nhau không tương thích với nhau (chỉ có layer-2 tương thích với layer-1 của chúng). 

Thành thật mà nói, việc sử dụng các nền tảng phi tập trung không được khuyến nghị cho người mới, vì chúng liên quan đến nhiều rủi ro bổ sung mà phải được hiểu rõ trước khi có thể sử dụng một cách an toàn. 

Các giải pháp tập trung không có KYC khác

Tuy nhiên, sàn giao dịch không phải là lựa chọn duy nhất. 

Thực sự có một số nền tảng tập trung, mặc dù không phải là sàn giao dịch, cho phép sử dụng crypto và tiền Fiat mà không cần KYC. 

Nói chung, đây là những nền tảng vẫn yêu cầu dữ liệu cá nhân, nhưng cũng cho phép sử dụng mà không cần Xác minh danh tính chính thức đầy đủ, tuân theo các giới hạn nhất định. 

Đặc biệt là những nền tảng cho phép mua thẻ quà tặng hoặc Voucher bằng tiền mã hóa. 

Thẻ quà tặng hoặc Voucher có thể mua theo cách này thực sự là Voucher tiền Fiat để chi tiêu trên các nền tảng thương mại điện tử hoặc các cửa hàng truyền thống như một giải pháp thay thế cho tiền Fiat.

Tuy nhiên, hạn mức mua hàng mà không cần KYC thường khá nhỏ, thường dao động từ $1,000 đến $10,000. 

Trong số các nền tảng này, nền tảng có mức độ riêng tư cao nhất là Cardstorm.io, cho phép mua hơn 200 thẻ quà tặng mà không cần tài khoản và không cần KYC bắt buộc. 

Trong số những nền tảng được sử dụng rộng rãi nhất là Coinsbee, Bitrefill, CryptoRefills và CoinGate. 

Bằng cách này, có thể thực hiện mua hàng bằng cách thanh toán bằng tiền Fiat một cách hiệu quả, nhưng không cần trải qua Xác minh danh tính chính thức. 

Các giải pháp phi tập trung khác 

Rõ ràng, nếu không cần sử dụng tiền Fiat, cách tốt nhất để thanh toán ẩn danh là thực hiện thanh toán crypto trực tiếp từ ví không giữ hộ của bạn. 

Ví crypto không giữ hộ vốn dĩ ẩn danh, cũng như thanh toán crypto. 

Vấn đề trong trường hợp này là không đặc biệt dễ dàng để tìm các nền tảng thương mại điện tử hoặc cửa hàng chấp nhận thanh toán ẩn danh bằng tiền mã hóa. 

Ví dụ, phương thức này không có sẵn trên các trang thương mại điện tử lớn của thế giới. 
Chỉ có hai nền tảng được biết đến là hỗ trợ chúng, Newegg và Overstock, mặc dù trên các thư mục như btcmap.org có thể tìm kiếm các cửa hàng vật lý chấp nhận thanh toán tiền mã hóa.