Nhà giao dịch bán lẻ vượt trội hơn nhà giao dịch chuyên nghiệp trong năm 2025 giữa biến động thuế quan Trump và sự tăng giá của vàng

• Các nhà giao dịch cá nhân đã mua 3 tỷ USD cổ phiếu vào ngày 3/4 trong bối cảnh S&P 500 giảm 5%.

• Họ tiếp tục mua vào ngày hôm sau bất chấp mức giảm thêm 6%, định vị sớm cho sự phục hồi.

• S&P 500 tăng vọt 21% kể từ ngày 2/4; dòng vốn vào ETF của nhà đầu tư cá nhân vượt tổng 5 năm trước cộng lại, theo dữ liệu VandaTrack.

Các nhà giao dịch cá nhân năm 2025 đã vượt trội các chuyên gia Wall Street với dòng vốn kỷ lục và chiến thắng mua đáy trong đợt thuế quan Trump. Khám phá chiến lược TACO, thành công ETF và những hiểu biết quan trọng cho nhà đầu tư ngày nay.

Các nhà giao dịch cá nhân đã vượt trội các chuyên gia như thế nào trong năm 2025?

Các nhà giao dịch cá nhân năm 2025 đã phá vỡ các kỷ lục trước đó bằng cách đổ tiền mặt vào thị trường chứng khoán, vượt tất cả các năm trước 53% và mang lại lợi nhuận tốt hơn các nhà đầu tư tổ chức. Bất chấp việc Wall Street bán tháo hoảng loạn trong các sự kiện như tuyên bố thuế quan của Tổng thống Trump, các nhà đầu tư cá nhân đã mua mạnh mẽ, đáng chú ý là 3 tỷ USD cổ phiếu chỉ riêng ngày 3/4. Chiến lược dựa trên niềm tin của họ, đi ngược lại sự thận trọng của các chuyên gia, đã dẫn đến tỷ lệ lợi nhuận trên lỗ cao hơn và hiệu suất vượt trội ở cả cổ phiếu và ETF.

Điều gì thúc đẩy sự tham gia kỷ lục của các nhà giao dịch cá nhân năm 2025?

Hoạt động giao dịch cá nhân năm 2025 đạt mức cao chưa từng thấy kể từ câu chuyện GameStop năm 2021, được thúc đẩy bởi sự tinh vi hơn và khả năng tiếp cận dữ liệu tốt hơn. JPMorgan báo cáo khối lượng giao dịch của nhà đầu tư cá nhân tăng 50% so với năm 2024, vượt quá cơn sốt cổ phiếu meme 14%. Các nhà đầu tư chuyển từ tài khoản tiết kiệm sang thị trường, với hơn 1/3 số người 25 tuổi đầu tư trước 22 tuổi—tăng từ 6% năm 2015.

Một bài nghiên cứu từ các nhà nghiên cứu tại Đại học Chapman, Boston College và Đại học Illinois Urbana-Champaign xác nhận hoạt động của nhà đầu tư cá nhân đạt đỉnh năm 2021 nhưng với thực hiện kỷ luật hơn. Viraj Patel, phó trưởng bộ phận nghiên cứu tại Vanda, lưu ý, "Nhà đầu tư cá nhân trung bình đang trở nên tinh vi hơn," nhờ thời điểm tốt hơn và các quyết định chính xác. Mark Malek, giám đốc đầu tư tại Siebert Financial, bổ sung, "Họ đã chính xác hơn nhiều so với các đồng nghiệp của tôi trong lĩnh vực tổ chức."

Câu hỏi thường gặp

Giao dịch mua cổ phiếu cá nhân lớn nhất trong một ngày năm 2025 là bao nhiêu?

Vào ngày 3/4/2025, các nhà giao dịch cá nhân đã mua hơn 3 tỷ USD cổ phiếu trong lúc S&P 500 giảm gần 5% do thuế quan của Tổng thống Trump. Họ tiếp tục mua vào ngày hôm sau trong bối cảnh giảm thêm 6%, theo dữ liệu VandaTrack, thiết lập lợi nhuận khi thị trường hồi phục.

Tại sao các nhà giao dịch cá nhân ưa chuộng ETF như GLD năm 2025?

Bắt đầu từ tháng 5/2025, các nhà đầu tư cá nhân ngày càng phân bổ vào ETF, với dòng vốn khổng lồ vào SPDR Gold Shares (GLD) vượt tổng 5 năm trước cộng lại. Giá vàng tăng vọt hơn 65%, vượt trội SPY và QQQ, khi các nhà giao dịch theo đuổi những cái tên chiến thắng đã được chứng minh như Tesla, Nvidia và Palantir.

Điểm chính

• Dòng vốn kỷ lục: Tiền mặt của nhà đầu tư cá nhân vào cổ phiếu tăng 53% so với đỉnh trước đó, vượt trội các chuyên gia trong thời kỳ hoảng loạn.
• Thành công giao dịch TACO: Đặt cược vào việc đảo ngược chính sách Trump mang lại chiến thắng nhất quán, theo giáo sư Zhi Da của Đại học Notre Dame.
• Ưu thế ETF: GLD và những cái tên hàng đầu như Nvidia mang lại lợi nhuận vượt trội; đa dạng hóa và đúng thời điểm mua đáy một cách chiến lược.

Giao dịch TACO được các nhà giao dịch cá nhân áp dụng là gì?

"Giao dịch TACO," được đặt tên bởi Zhi Da, giáo sư tài chính tại Đại học Notre Dame, viết tắt của "Trump Always Chickens Out" (Trump luôn lùi bước). Các nhà giao dịch cá nhân mua mạnh mẽ khi các chính sách Trump gây giảm giá thị trường, dự đoán sự đảo ngược—một chiến lược thành công nhiều lần năm 2025.

Kết luận

Năm 2025, các nhà giao dịch cá nhân đã thể hiện khả năng phục hồi và tầm nhìn đáng chú ý, vượt trội các tổ chức thông qua việc mua đáy trong biến động thuế quan Trump và đầu tư ETF chiến lược. Các nguồn như VandaTrack, Arun Jain của JPMorgan—người đánh giá đó là một "năm thành công"—và Bespoke Investment Group, gọi đây là "năm tốt thứ hai cho mua đáy kể từ đầu những năm 1990," nhấn mạnh sự thay đổi này. Khi sự tinh vi của nhà đầu tư cá nhân tăng lên, các nhà đầu tư nên theo dõi những xu hướng này để tìm kiếm cơ hội phía trước.

Các nhà giao dịch cá nhân đã mua 3 tỷ USD trong một ngày trong đợt hoảng loạn thuế quan Trump

Thời điểm then chốt đến vào tuần ngày 2/4/2025, khi Tổng thống Trump công bố các loại thuế quan toàn diện được gọi là "ngày giải phóng," tấn công nền kinh tế toàn cầu. S&P 500 giảm mạnh, các quỹ tổ chức bán tháo, nhưng các nhà giao dịch cá nhân tăng vọt, mua hơn 3 tỷ USD vào ngày 3/4 trong bối cảnh giảm gần 5%. Họ mua thêm vào ngày 4/4 qua mức giảm 6% nữa, theo VandaTrack.

Đến ngày 9/4, Trump tạm dừng hầu hết các loại thuế quan, kích hoạt đợt tăng 9,5% của S&P 500. Kể từ ngày 2/4, chỉ số tăng hơn 21% và hướng tới mức tăng hàng năm 17%, thưởng cho các vị thế sớm của nhà đầu tư cá nhân. Không có Roaring Kitty, người xuất hiện lần cuối vào tháng 1 trước lễ nhậm chức của Trump, "dumb money" đã điều hướng độc lập.

Sự tham gia của nhà đầu tư cá nhân vào Wall Street đạt mức cao chưa từng thấy ngay cả trong câu chuyện GameStop

Đợt tăng vọt này được xây dựng dựa trên đà tăng trưởng thời kỳ đại dịch từ Keith Gill, được Google gọi là "nhà đầu tư cá nhân vĩ đại nhất thế giới." Thị phần của nhà đầu tư cá nhân trong tổng giao dịch khớp với mức của đợt GameStop squeeze. Nhà phân tích định lượng JPMorgan Arun Jain nhấn mạnh các giao dịch mua nhanh trong đợt giảm, trong khi sự tinh vi phát triển vượt ra ngoài hình ảnh trong phim "Dumb Money" do Pete Davidson thủ vai.

Danh mục của nhà đầu tư cá nhân vượt các rổ AI của JPMorgan về tỷ lệ lợi nhuận. Nắm giữ ETF vượt SPY và QQQ. Sự tập trung chuyển sang những cái tên chiến thắng ổn định như Tesla, Nvidia và Palantir thay vì các meme như OpenDoor.