Cơ quan Ấn Độ Vạch Trần Mạng lưới Hawala Crypto Tài trợ Khủng bố ở Kashmir

TÓM TẮT

•  Các cơ quan an ninh Ấn Độ đã xác định một hệ thống hawala kỹ thuật số chuyển tiền crypto nước ngoài đến Kashmir để tài trợ khủng bố.
• Các tổ chức sử dụng tài khoản trung gian của Ấn Độ để tạm thời gửi tiền, trả hoa hồng 0,8%–1,8% cho chủ tài khoản.
•  Những người điều hành kiểm soát thông tin đăng nhập ngân hàng, cho phép họ phân tầng giao dịch và xóa nguồn gốc tiền nước ngoài.
• Chủ ví di chuyển đến các thành phố như Delhi và Mumbai để chuyển đổi crypto thành tiền mặt bằng cách sử dụng thương gia P2P không đăng ký.
• Các nhà điều hành từ Trung Quốc, Malaysia, Myanmar và Campuchia giúp người địa phương mở ví crypto không thể truy vết bằng cách sử dụng VPN.

Các quan chức an ninh ở Ấn Độ đã xác định một hệ thống hawala dựa trên crypto đang được sử dụng để tài trợ khủng bố ở Jammu và Kashmir, với các hoạt động bị ẩn khỏi cơ quan quản lý tài chính. Cơ chế này phản ánh mạng lưới hawala phi chính thức nhưng hoạt động hoàn toàn trên tài sản kỹ thuật số nhằm tránh hệ thống theo dõi của chính phủ, bỏ qua cơ sở hạ tầng tài chính đã đăng ký.

Tài Khoản Trung Gian Hawala Crypto Bị Phơi Bày

Các cơ quan an ninh Ấn Độ báo cáo rằng các nhà điều hành hawala crypto đang sử dụng tài khoản trung gian địa phương để che giấu việc chuyển tiền và che giấu nguồn gốc. Các tài khoản này nhận và tạm thời giữ số tiền lớn trong các ngân hàng Ấn Độ trước khi được phân tầng thông qua nhiều giao dịch.

Mỗi chủ tài khoản trung gian nhận từ 0,8% đến 1,8% hoa hồng vì cho phép thông tin đăng nhập của họ được sử dụng. Các tổ chức hướng dẫn chủ tài khoản rằng hoạt động này an toàn và chỉ giới hạn ở việc lưu trữ tiền trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, những người điều hành duy trì quyền truy cập đầy đủ vào thông tin đăng nhập ngân hàng, bao gồm mật khẩu và thông tin đăng nhập.

Hệ thống này cho phép tiền bất hợp pháp di chuyển không bị phát hiện qua các khu vực, bỏ qua hệ thống ngân hàng chính thức và các công cụ giám sát tài chính. Khi tiền đi qua các tài khoản trung gian, chúng xuất hiện dưới dạng tiền địa phương sạch, loại bỏ nguồn gốc nước ngoài của chúng.

Các quan chức cho biết, "Điều này phá vỡ hiệu quả dấu vết tài chính, cho phép tiền nước ngoài đi vào nền kinh tế địa phương dưới dạng tiền mặt không thể truy vết." Các hoạt động này xảy ra bên ngoài bất kỳ khung pháp lý nào và không được báo cáo cho các cơ quan giám sát tài chính.

Những Người Điều Hành Nước Ngoài Sử Dụng Ví Crypto và Thương Gia P2P

Các cơ quan chức năng đã xác nhận rằng những người điều hành nước ngoài đang chuyển trực tiếp tiền mã hóa đến ví Ấn Độ bằng cách sử dụng các kênh quốc tế riêng tư. Sau đó, crypto được chuyển đổi vật lý thành rupee Ấn Độ bằng cách gửi chủ ví đến các thành phố lớn như Delhi và Mumbai.

Ở đó, họ gặp các thương gia ngang hàng (P2P) không được quản lý để bán tài sản kỹ thuật số với mức giá có thể thương lượng. Các giao dịch này xảy ra mà không có bất kỳ sàn giao dịch chính thức hoặc sự tham gia của tổ chức tài chính nào, đảm bảo rằng quy trình tránh được sự giám sát của chính phủ. Các khoản tiền quay trở lại nền kinh tế dưới dạng tiền mặt thanh khoản mà không có nguồn gốc có thể xác định.

Theo báo cáo từ Cảnh sát Jammu và Kashmir, các cá nhân từ các quốc gia bao gồm Trung Quốc, Malaysia, Myanmar và Campuchia đang điều hành các hệ thống này. Họ đang giúp người dân địa phương thiết lập ví ẩn danh bằng cách sử dụng Mạng riêng ảo (VPN), mà không có Xác minh tên thật (KYC).

Dịch vụ VPN hiện đang bị chặn ở Jammu và Kashmir, nhưng phương pháp tạo ví này vẫn tiếp tục gia tăng. Cảnh sát địa phương cho biết việc đăng ký ví crypto mới đã tăng lên trong những tháng gần đây, bất chấp các biện pháp giám sát.

Bài viết Các Cơ Quan Ấn Độ Phơi Bày Mạng Lưới Hawala Crypto Tài Trợ Khủng Bố Ở Kashmir xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.