Sòng bạc Offshore – Phân tích sâu về Kiến trúc Thanh toán "FIAT Giả mạo" và Ba Lan-Síp!

Đánh giá tiếp theo về SpinFin Casino (hoạt động qua SpinFin5.com) cho thấy sự phát triển tinh vi trong định tuyến thanh toán được thiết kế để lách giám sát quy định của EU và UK. Cơ sở hạ tầng hiện tại phụ thuộc nhiều vào các kênh "Fake FIAT"—quy trình nạp trên chuỗi trong đó tiền nạp của người dùng được chuyển đổi ngay lập tức thành tiền điện tử (chủ yếu là USDC) thông qua các đại lý bên thứ ba trước khi đến tay nhà điều hành.

Các thay đổi chính bao gồm việc các đơn vị thanh toán Lithuania bị thay thế bởi các thực thể Ba Lan (ví dụ: ChainValley, ARI10) để đáp ứng với các biện pháp trấn áp MiCA, và việc sử dụng liên tục ngân hàng Síp (ISX Financial) để xử lý cổng thanh toán ẩn danh.

Các Kênh Thanh Toán: Phân Tích Chi Tiết

1. Kết Nối MiFinity & Costa Rica

Phân tích của chúng tôi xác nhận rằng tiền nạp của người chơi EU và UK qua MiFinity được chuyển đến 102-945295 SRL, một thực thể đăng ký tại Costa Rica.

• Tình Trạng Quy Định: Đăng ký với Tobique Gaming Commission (TGC).
• Lưu Ý Tuân Thủ: TGC không có thẩm quyền pháp lý để cấp phép hoạt động cờ bạc trong EU hoặc UK. Thực thể này hoạt động như "đại lý thanh toán" chính và nút điều hành cho chu trình SpinFin.

Đọc phân tích SpinFin PayFac của chúng tôi tại đây.

2. Sofort Uber: Đường Ống Cổng Thanh Toán Síp

Kênh "Sofort Uber" là vỏ bọc cho bốn cổng thanh toán hoạt động ẩn danh che giấu người nhận cuối cùng.

• Cổng Thanh Toán: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com, và sofortuberweisung.com.
• Cơ Sở Hạ Tầng Ngân Hàng: Tiền cuối cùng được thanh toán tại ISX Financial EU PLC (Síp) qua IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• Nhận Xét: Bất chấp áp lực quy định tại Síp, ISX Financial tiếp tục hoạt động như một trung tâm cho các dòng vốn nước ngoài rủi ro cao này.

3. Chuyển Khoản Ngân Hàng: Kênh Nạp Trên Chuỗi "Tink-to-Daxchain"

Tùy chọn "Chuyển Khoản Ngân Hàng" là một kênh Fake FIAT điển hình. Trong khi người chơi thấy giao diện ngân hàng chuẩn, giao dịch thực chất là việc mua ngay lập tức USDC stablecoin.

• Đơn Vị Nạp Trên Chuỗi: DAXCHAIN OÜ (Estonia).
• Nhà Cung Cấp Open Banking: Tink (công ty con của VISA).
• Cơ Chế: Tink hỗ trợ chuyển Fiat đến Daxchain, sau đó phát hành crypto cho casino, che giấu hiệu quả bản chất giao dịch khỏi sao kê ngân hàng của người chơi.

4. Revolut & Trục ARI10 Ba Lan

Đối với người dùng Revolut, việc nạp trên chuỗi được xử lý bởi nhóm Ba Lan ARI10 (hoạt động qua Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• Dòng Vận Hành: Tiền được gửi đến ví tạm thời (0xf79...) và ngay lập tức được chuyển đến địa chỉ của nhà điều hành (0x97b...).
• Lưu Ý Tuân Thủ: Giao dịch được ghi rõ là "không thể hoàn trả", một dấu hiệu đặc trưng của tiền nạp cờ bạc dựa trên crypto được ngụy trang thành thanh toán tiêu dùng.

5. "Sự Chuyển Dịch Ba Lan": ChainValley Thay Thế utPay

Từ cuối năm 2025, các nhà cung cấp crypto Lithuania đối mặt với áp lực lớn do triển khai MiCA. Do đó, utPay đã được thay thế bởi ChainValley (Ba Lan).

• Phạm Vi: ChainValley hiện cung cấp động lực cho các kênh Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• Bối Cảnh Quy Định: Thời kỳ "grandfathering" MiCA của Ba Lan cung cấp nơi tạm trú an toàn cho các PayFac này tiếp tục phục vụ các nhà điều hành ngoài khơi bất hợp pháp.
• Trạng Thái Fake FIAT: Giống như kênh Chuyển Khoản Ngân Hàng, các khoản nạp ví điện tử này hiện được chuyển đổi thành lệnh crypto qua ChainValley trước khi được ghi có vào casino.

Đọc báo cáo ChainValley của chúng tôi tại đây.

6. SegoPay & PaySafeCard

Kênh PaySafeCard được định tuyến qua một loạt chuyển hướng cổng thanh toán:

• Đường Dẫn: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Nhà Cung Cấp: SegoPay, một cổng thanh toán thường xuyên liên quan đến tài khoản thương gia rủi ro cao và cờ bạc ngoài khơi.

Bảng Tóm Tắt PayFac & Đại Lý

Xuất Ra Sheets

Kết Luận Chiến Lược

Mô hình "SpinFin" đại diện cho tiêu chuẩn vàng hiện tại cho việc trốn tránh ngoài khơi: di chuyển điểm ma sát quy định từ casino sang các đơn vị nạp trên chuỗi crypto được quy định ở các khu vực pháp lý như Ba Lan và Estonia. Vào thời điểm cơ quan quản lý xem xét giao dịch, nó đã được "làm sạch" bằng việc chuyển đổi thành USDC.

Kêu Gọi Thông Tin

Nếu bạn có tài liệu cho thấy (a) thực thể ký hợp đồng đằng sau SpinFin5/SpinFin, (b) công bố merchant-of-record, (c) việc tái sử dụng địa chỉ ví trên các casino khác, hoặc (d) tài khoản ngân hàng/EMI liên kết với các kênh này, vui lòng chia sẻ an toàn qua Whistle42.com. Ảnh chụp màn hình, xác nhận email và mô tả ngân hàng đặc biệt có giá trị.