Paxful bị phạt 4 triệu USD vì chuyển tiền từ các hành vi phạm tội

Paxful Holdings đã bị thẩm phán ra lệnh phạt 4 triệu đô la sau khi công ty cố ý mời tội phạm vào nền tảng của mình và nhắm mắt làm ngơ trước các hoạt động bất hợp pháp của họ. 

Công ty đã phờ phạc các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền như chương trình KYC và báo cáo hoạt động đáng ngờ, đồng thời quảng cáo sự thiếu bảo mật trên nền tảng của mình để thu hút những kẻ xấu. 

Paxful bị phạt và kết án sau nhiều năm tạo điều kiện cho tội phạm

Tòa án liên bang đã kết án Paxful Holdings Inc. phải trả khoản phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi công ty nhận tội đối với một số cáo buộc nghiêm trọng, bao gồm âm mưu thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp, vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và cố ý chuyển tiền bị đánh cắp hoặc thu được thông qua các hành vi phạm tội.

Theo tài liệu của tòa án, Bộ Tư pháp ban đầu tính toán rằng mức phạt thích hợp lẽ ra phải là 112,500,000 đô la, nhưng một phân tích độc lập về tài chính của công ty cho thấy rằng họ không thể chi trả nhiều hơn 4 triệu đô la. 

Mức phạt này là một khoản tiền nhỏ khi so sánh với khoản phạt 100 triệu đô la của BitMEX vào tháng 1 năm 2025 vì không duy trì các chương trình KYC và chống rửa tiền đầy đủ hoặc khoản phạt 297 triệu đô la mà KuCoin phải trả vào cuối tháng đó vì những sai phạm tương tự.  

Paxful ban đầu hoạt động như một nền tảng giao dịch tiền ảo ngang hàng cho phép mọi người giao dịch Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác để lấy tiền mặt, thẻ quà tặng và thẻ trả trước. Từ tháng 1 năm 2017 đến tháng 9 năm 2019, nền tảng đã xử lý hơn 26,7 triệu giao dịch. Tổng giá trị của các giao dịch này lên đến gần 3 tỷ đô la và Paxful đã kiếm được hơn 29,7 triệu đô la doanh thu.

Phó Tổng chưởng lý A. Tysen Duva giải thích rằng Paxful "đã thu lợi từ việc chuyển tiền cho tội phạm". Công ty cố ý thu hút những người dùng này bằng cách khoe khoang rằng họ không có các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền nghiêm ngặt. Do đó, nền tảng đã trở thành công cụ yêu thích của những người liên quan đến gian lận, lừa đảo qua mạng, tống tiền và buôn người.

Một trong những phần nghiêm trọng nhất của vụ án liên quan đến Backpage, một trang web được sử dụng cho mại dâm bất hợp pháp và buôn bán tình dục, bao gồm cả việc bóc lột trẻ vị thành niên. Các nhà sáng lập của Paxful được cho là đã ăn mừng "Hiệu ứng Backpage", điều này đã giúp công ty của họ phát triển nhanh chóng. 

Từ năm 2015 đến năm 2022, Paxful đã giúp chuyển gần 17 triệu đô la Bitcoin đến Backpage và các trang web tương tự. Từ những giao dịch cụ thể này, Paxful đã kiếm được ít nhất 2,7 triệu đô la lợi nhuận.

Paxful đã chuyển hàng triệu đô la cho tội phạm

Theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, các doanh nghiệp chuyển tiền phải có chương trình "Xác minh tên thật" (KYC) để xác minh danh tính người dùng của họ nhằm ngăn chặn rửa tiền. Paxful đã chọn phớt lờ các quy tắc này trong một thời gian dài.

Trên thực tế, Paxful và các nhà sáng lập của nó đã tiếp thị sự thiếu xác minh trên nền tảng như một lợi thế, và khi công ty phải trình bày các chính sách của mình cho bên thứ ba, họ đã đưa ra các quy tắc chống rửa tiền giả mạo. 

Hơn nữa, Paxful đã không nộp "Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ", đó là các tài liệu mà các tổ chức tài chính phải gửi cho chính phủ khi họ thấy dấu hiệu của tội phạm. 

Mặc dù Paxful biết rằng người dùng của mình có liên quan đến lừa đảo qua mạng và tống tiền, họ đã không báo cáo hoạt động này. Sự im lặng của họ về các hoạt động bất hợp pháp và cho phép nó xảy ra đã khiến nền tảng bị sử dụng để hack và phân phối tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em.

Vào ngày 8 tháng 7 năm 2024, Artur Schaback, người đồng sáng lập và là Chief Technology Officer (CTO) cũ tại công ty, đã nhận tội âm mưu. Ông thừa nhận rằng ông đã không duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả. 

Như một phần của thỏa thuận nhận tội, Schaback đã từ chức khỏi hội đồng quản trị của công ty và đối mặt với mức án tù lên đến năm năm.

Người đồng sáng lập khác, Ray Youssef, đã rời công ty vào năm 2023 sau một cuộc chiến pháp lý với Schaback. Youssef sau đó đã ra mắt một nền tảng mới có tên "Noones", tập trung vào các thị trường ở Toàn cầu phương Nam. 

Paxful công bố vào ngày 1 tháng 10 năm 2025 rằng họ sẽ ngừng tất cả hoạt động. Nền tảng chính thức ngừng giao dịch vào ngày 1 tháng 11 năm 2025. 

Trong thông điệp chia tay, Paxful đổ lỗi cho việc đóng cửa của mình là do "hành vi sai trái lịch sử" của các nhà sáng lập. Công ty tuyên bố rằng chi phí phí pháp lý và cố gắng khắc phục các vấn đề tuân thủ của mình đơn giản là quá cao để tiếp tục. Họ khuyến khích 14 triệu người dùng của mình rút tiền trước khi nền tảng trở nên không thể truy cập được.

Bạn muốn dự án của mình xuất hiện trước những bộ óc hàng đầu của crypto? Đưa nó vào báo cáo ngành tiếp theo của chúng tôi, nơi dữ liệu gặp gỡ tác động.