NCC của Nigeria nhắm vào gian lận danh tính bằng cơ sở dữ liệu tái chế SIM

Cơ quan quản lý viễn thông Nigeria đã phát triển một cổng thông tin mới để thu thập và chia sẻ dữ liệu về các số tái chế, như một phần của nỗ lực rộng lớn hơn nhằm bảo vệ người đăng ký khỏi gian lận và rủi ro về danh tính liên quan đến số điện thoại được cấp lại. 

Ủy ban Truyền thông Nigeria (NCC) đã tạo ra Cổng thông tin Hệ thống Quản lý Rủi ro Danh tính Viễn thông (TIRMS) vào tháng 3 năm 2024, phối hợp với các nhà khai thác viễn thông. Với cổng thông tin này, cơ quan quản lý hy vọng ngăn chặn việc lạm dụng khi số thay đổi chủ sở hữu và củng cố lòng tin vào hệ thống danh tính kỹ thuật số.

Theo hướng dẫn quản lý mà TechCabal đã thấy, cổng thông tin sẽ hoạt động sau thời gian tham vấn 21 ngày bắt đầu từ cuối tháng 2 năm 2026 và kết thúc vào cuối tháng 3 năm 2026. 

NCC muốn giám sát các số tái chế và chia sẻ dữ liệu liên quan với các nhà khai thác viễn thông, giảm thiểu rủi ro khai thác SIM trong hệ sinh thái kỹ thuật số quan trọng, nơi số điện thoại đóng vai trò định danh quan trọng trên các nền tảng ngân hàng, mạng xã hội và dịch vụ chính phủ.

Khi hoạt động, NCC sẽ lưu trữ cổng thông tin, có thể truy cập bởi các cơ quan quản lý chính và các tổ chức được ủy quyền, bao gồm Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN), Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch, cơ quan hưu trí, Ủy ban Quản lý Danh tính Quốc gia, các cơ quan an ninh và các bên liên quan khác.

Cơ quan quản lý đang hoàn thiện Biên bản ghi nhớ với CBN để đưa nền tảng vào hoạt động. Họ lưu ý rằng các yêu cầu Xác minh tên thật (KYC) khác nhau giữa các lĩnh vực phải được hài hòa để triển khai hiệu quả.

Cách tái chế SIM hoạt động

Tài nguyên đánh số, bao gồm số điện thoại và mã ngắn, là nền tảng của viễn thông hiện đại. Tại Nigeria, NCC quản lý ngành viễn thông theo Đạo luật Truyền thông Nigeria 2003 và Quy định Đánh số của nó. Trên toàn cầu, Liên minh Viễn thông Quốc tế quản lý chúng thông qua Khuyến nghị E.164, tiêu chuẩn hóa định dạng đánh số và thúc đẩy quyền truy cập hiệu quả, công bằng xuyên biên giới.

Bởi vì mỗi số phải tuân thủ độ dài và định dạng cố định, tài nguyên đánh số vốn dĩ khan hiếm. Nguồn cung hữu hạn này có nghĩa là các nhà khai thác phải đảm bảo sử dụng tối ưu, thường liên quan đến việc tái chế các số không hoạt động, một quy trình được gọi là churning. Mặc dù cần thiết về mặt vận hành, thực tiễn này đã ngày càng gây lo ngại về gian lận, nhầm lẫn danh tính và bảo vệ người tiêu dùng.

Theo Mục 128 của Đạo luật Truyền thông Nigeria 2003, NCC quản lý và phân bổ tài nguyên đánh số thay mặt Chính phủ Liên bang, gán dải số cho các nhà khai thác được cấp phép trên di động, cố định và dịch vụ đặc biệt theo cách thúc đẩy cạnh tranh, đổi mới và bảo vệ người tiêu dùng phù hợp với thông lệ tốt nhất toàn cầu.

Khung tái chế được quản lý bởi ba công cụ chính: Quy định Đánh số 2008; Quy định Chất lượng Dịch vụ (QoS) 2024 và Quy tắc Kinh doanh đi kèm; và Quy định Đăng ký Thuê bao Truyền thông 2022, và Quy tắc Kinh doanh của nó.

Theo Quy định QoS 2024, một số di động (MSISDN) được phân loại là không hoạt động nếu nó không ghi nhận bất kỳ Sự kiện Tạo Doanh thu (RGE) nào, chẳng hạn như cuộc gọi đi hoặc đến hoặc SMS, phiên USSD tính phí, cuộc gọi internet hoặc hoạt động tạo thu nhập khác, trong 180 ngày. 

Nếu tình trạng không hoạt động tiếp tục thêm 180 ngày nữa, đưa tổng số lên 360 ngày, số đó trở nên đủ điều kiện để churning. Tại thời điểm đó, các nhà khai thác mạng di động, thuê dải số từ Chính phủ Liên bang thông qua NCC, có thể cấp lại đường dây cho một thuê bao mới.

Tuy nhiên, các quy tắc rõ ràng: không có số đang hoạt động nào được cấp lại. Chỉ những số đã không hoạt động trong đủ 360 ngày mới có thể được tái chế. 

Khi tình trạng không hoạt động do lỗi của nhà cung cấp mạng ngăn cản RGE, thuê bao không bị mất số. Như một biện pháp bảo vệ bổ sung, Ủy ban cung cấp tùy chọn "đỗ đường dây" theo Quy tắc Kinh doanh QoS, cho phép thuê bao dự đoán thời gian không hoạt động đỗ số của họ lên đến một năm với chi phí tối thiểu, ngăn chúng được phân loại là không hoạt động và sau đó bị churned.

Tuy nhiên, trên thực tế, nền kinh tế kỹ thuật số đã biến đổi cách số điện thoại được sử dụng. Ngày nay, một số di động là neo của danh tính kỹ thuật số được liên kết với hồ sơ ngân hàng, tài khoản đầu tư, lương hưu, nền tảng mạng xã hội và cơ sở dữ liệu danh tính quốc gia.

Khi số được tái chế, vấn đề có thể phát sinh. Người dùng mới có thể nhận được tin nhắn văn bản dành cho chủ sở hữu trước đó. Trong các trường hợp nghiêm trọng hơn, cá nhân đã báo cáo bị điều tra về các vi phạm được cho là do người dùng trước đó của số được cấp lại thực hiện. Những người khác đã gặp khó khăn trong việc truy cập dịch vụ vì số mới mua của họ vẫn được liên kết với các tài khoản cũ.

Những phát triển này đã phơi bày sự tương tác phức tạp giữa các chính sách churn viễn thông và hệ thống quản lý danh tính trên các lĩnh vực. Việc tái chế số hiện gây ra rủi ro an ninh và toàn vẹn mở rộng xa hơn các mạng viễn thông.

Trong một trường hợp đáng chú ý, Bộ Dịch vụ Nhà nước được cho là đã bắt giữ một cá nhân vào năm 2020 và giam giữ anh ta trong 10 tuần mà không xét xử chỉ vì anh ta mua thẻ SIM MTN trước đây thuộc về con gái của cựu tổng thống Muhammadu Buhari.

Để giải quyết những rủi ro này, NCC đang cập nhật khung quản lý của mình để hỗ trợ triển khai cổng thông tin TIRMS. Theo hướng dẫn, một quy trình tham vấn về các sửa đổi được đề xuất đối với Quy tắc Kinh doanh của Quy định Chất lượng Dịch vụ 2024 và Quy định Đăng ký Thuê bao Truyền thông 2022 đã đang được tiến hành và dự kiến sẽ kết thúc vào cuối tháng 3 năm 2026.

Một cải cách lớn được đề xuất là việc giới thiệu thông báo bắt buộc cho các thuê bao có số sắp bị churned. Theo các quy tắc đã sửa đổi, chủ sở hữu đường dây sẽ được cảnh báo thông qua các kênh liên hệ thay thế trong khung thời gian quy định trước khi ngắt kết nối, cho phép họ kích hoạt lại hoặc đỗ đường dây của họ.

Các sửa đổi cũng sẽ thiết lập khung quản lý chính thức để lưu trữ các số đã churned trong TIRMS, xác định các giao thức truy cập có kiểm soát cho các lĩnh vực liên quan và tạo ra các thủ tục rõ ràng để chặn các số liên quan đến hoạt động gian lận.